Der Jahresbericht 2024/2025 des SozialBank Nachhaltigkeitsfonds Aktien I, verwaltet von der Universal-Investment-Gesellschaft mbH, zeichnet ein positives Bild für Anleger, die auf nachhaltiges Wachstum setzen. Der Fonds verfolgt gemäß Artikel 8 der EU-Offenlegungsverordnung eine nachhaltige Anlagestrategie mit Fokus auf ökologische, soziale und ethische Grundsätze. Die Anpassung des Nachhaltigkeitskonzepts im Berichtszeitraum und die Erfüllung der PAB-Kriterien (Paris-Aligned Benchmark) zeigen die klare ESG-Verankerung des Fonds.
1. Finanzielle Entwicklung und Wertentwicklung
Der Fonds erzielte im Geschäftsjahr vom 1. Juli 2024 bis 30. Juni 2025 eine Wertsteigerung von rund +19,4 % (Anteilklasse A) bzw. +19,3 % (Anteilklasse B). Diese Performance ist vor allem auf realisierte Gewinne aus europäischen und US-amerikanischen Aktien zurückzuführen. Das Fondsvermögen stieg von 14,68 Mio. EUR auf 16,61 Mio. EUR (+13 %).
Die Gesamtkostenquote (TER) bleibt mit 0,79 % (A) bzw. 0,88 % (B) moderat und unter dem Branchendurchschnitt, was auf ein effizientes Kostenmanagement hinweist.
2. Portfoliozusammensetzung und regionale Schwerpunkte
Das Fondsvermögen besteht zu über 96 % aus Aktien, mit einem klaren Schwerpunkt auf Europa:
Frankreich (34,8 %),
Deutschland (32,2 %),
Finnland, Niederlande, Spanien und Italien bilden weitere Kernmärkte.
Das Portfolio umfasst etablierte Blue Chips wie Allianz, Sanofi, Siemens, L’Oréal, Deutsche Börse, AXA, Air Liquide und VINCI – Unternehmen mit solider Dividendenpolitik und nachhaltiger Unternehmensführung. US-Aktien sind dagegen nur in geringem Umfang vertreten, was eine europäische Fokussierung unterstreicht.
3. Ertragslage und Kostenstruktur
Der Fonds erwirtschaftete Gesamterträge von 547.000 EUR, überwiegend aus Dividenden (ca. 500.000 EUR). Der ordentliche Nettoertrag belief sich auf 424.885 EUR, während realisierte Gewinne 966.000 EUR und nicht realisierte Gewinne 1,53 Mio. EUR ausmachten.
Die Transaktionskosten von lediglich 15.949 EUR sind angesichts des Fondsvolumens gering, was auf eine effiziente Handelsstrategie hindeutet.
4. Risikoprofil und Marktumfeld
Der Fonds ist typischerweise marktabhängig und daher Schwankungen durch makroökonomische Ereignisse (Ukraine-Krise, Sanktionen, geopolitische Spannungen) ausgesetzt. Allerdings sorgt die breite Diversifikation über Länder und Branchen hinweg für ein robustes Risikomanagement. Ein Einsatz von Derivaten oder Wertpapierleihen fand nicht statt, was Transparenz und Stabilität erhöht.
5. Nachhaltigkeitsprofil (ESG)
Das Fondsmanagement berücksichtigt ausschließlich Unternehmen, die definierte ESG-Kriterien erfüllen, und schließt Sektoren mit umstrittenen Geschäftsfeldern konsequent aus. Mindestens 80 % der Anlagen dienen der Erreichung ökologischer oder sozialer Ziele. Damit erfüllt der Fonds die Anforderungen eines Artikel-8-Finanzprodukts vollständig.
6. Ausschüttung und Anlegernutzen
Die jährliche Ausschüttung beträgt 3,22 EUR je Anteil bei beiden Anteilklassen. Zusammen mit der deutlichen Kurssteigerung ergibt sich eine attraktive Gesamtrendite. Anleger profitieren von einem nachhaltigen Wachstum mit stetiger Ausschüttungspolitik.
Fazit:
Der SozialBank Nachhaltigkeitsfonds Aktien I überzeugt 2024/2025 durch überdurchschnittliche Rendite, klare ESG-Strategie und solide Diversifikation. Für langfristig orientierte Anleger, die Wert auf Nachhaltigkeit, Transparenz und moderate Kosten legen, stellt der Fonds eine attraktive Anlageoption im europäischen Aktienmarkt dar. Risiken bestehen – wie bei allen Aktienfonds – in der Marktsensitivität, werden jedoch durch das konservative Management gut kontrolliert.
