Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat eine offizielle Warnung zu den Angeboten der Website esmartfinance(.)ltd herausgegeben. Nach den Erkenntnissen der Behörde tritt die ESMART FINANCE mit bislang unbekanntem Geschäftssitz auf und bietet Finanz- sowie Wertpapierdienstleistungen in Deutschland an – ohne die dafür notwendige Erlaubnis.
Hintergrund der Warnung
In Deutschland ist es gesetzlich vorgeschrieben, dass Anbieter von Finanz- und Wertpapierdienstleistungen sowie Dienstleistungen im Zusammenhang mit Kryptowerten eine Zulassung der BaFin benötigen. Nur mit dieser behördlichen Genehmigung ist sichergestellt, dass Unternehmen bestimmte Anforderungen an Seriosität, Zuverlässigkeit und Kapitalausstattung erfüllen.
Fehlt eine solche Erlaubnis, besteht für Anleger ein erhebliches Risiko:
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Es gibt keine staatliche Aufsicht über die Geschäftspraktiken.
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Anleger haben im Streitfall kaum rechtliche Handhabe.
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Ein Totalverlust der investierten Gelder ist nicht auszuschließen.
Prüfung der Seriosität von Anbietern
Die BaFin weist ausdrücklich darauf hin, dass einige Unternehmen gezielt ohne Erlaubnis auftreten, um Kunden zu gewinnen. Anleger sollten deshalb stets überprüfen, ob ein Anbieter in der Unternehmensdatenbank der BaFin gelistet und zugelassen ist. Diese Datenbank ist öffentlich zugänglich und bietet eine schnelle Möglichkeit, die Rechtmäßigkeit von Angeboten zu prüfen.
Rechtliche Grundlage
Die veröffentlichte Information stützt sich auf § 37 Absatz 4 des Kreditwesengesetzes (KWG). Dieses erlaubt es der BaFin, die Öffentlichkeit zu warnen, sobald sie Kenntnis von unerlaubten Finanzgeschäften erhält.
