Der Fonds Proud@Work, verwaltet von HANSAINVEST mit Portfoliomanagement durch Aramea Asset Management, positioniert sich als global anlegender Aktienfonds mit besonderem Schwerpunkt auf Unternehmen, die für eine ausgezeichnete Arbeitsplatzkultur stehen (gemessen u. a. durch „Great Place to Work“). Das Konzept verbindet soziale Verantwortung mit finanziellem Potenzial – und liefert 2024 eine sehr attraktive Wertentwicklung von bis zu 21,77 %, abhängig von der Anteilklasse.
1. Fondsstrategie & Besonderheit
Anlageziel: Langfristiger, attraktiver Wertzuwachs
Fokus: Aktien und Anleihen von Unternehmen mit ausgezeichneter Arbeitsplatzkultur (Great Place to Work)
Investmentansatz: Substanzwertorientiert (Value), kombiniert mit ESG-Kriterien
Anteilklassen (Performance 2024):
Proud@Work Pur: +21,77 %
Proud@Work Classic: +21,48 %
Proud@Work Purpose: +15,69 %
Diese Aufstellung zeigt die Stärke der ESG-Themenstrategie – insbesondere unter dem Gesichtspunkt der Arbeitsplatzqualität als indirekter Erfolgsfaktor für Unternehmen.
2. Wertentwicklung & Vermögensentwicklung
Anteilklasse Performance 2024 Fondsvermögen 31.12.2024
Purpose +15,69 % 13,6 Mio. EUR
Classic +21,48 % 15,9 Mio. EUR
Pur (seit Ende 2023) +21,77 % 1,5 Mio. EUR
Treiber der Performance:
Starke Kursgewinne bei US-Tech-Aktien (z. B. NVIDIA, ServiceNow, Salesforce)
Fokus auf Unternehmen mit stabilen Geschäftsmodellen, hoher Mitarbeiterbindung und Innovationskraft
Realisierte Kursgewinne + hohe nicht realisierte Wertzuwächse
3. Portfoliozusammensetzung (per 31.12.2024)
Aktienanteil: 97,64 %
Bankguthaben: 4,75 %
Top-Branchen:
Technologie: 25,3 %
Industriegüter: 16,1 %
Gesundheitswesen: 13,0 %
Top-Positionen:
ServiceNow (5,01 %)
MasterCard (4,93 %)
Goldman Sachs (4,89 %)
Agnico-Eagle Mines (4,61 %)
AT&T, NVIDIA, Salesforce
Die Top-10-Positionen machen ca. 46 % des Fonds aus – der Fonds ist also fokussiert, aber gut diversifiziert über Sektoren und Regionen.
4. ESG-Fokus & Nachhaltigkeit
Klassifizierung: Artikel 8 SFDR (ökologische/soziale Merkmale werden beworben)
ESG-Mindestquote: mind. 51 % mit ESG-Rating „Prime-1“ (ISS ESG)
→ tatsächlicher Anteil: 85,28 %
Ausschlusskriterien:
Waffen, fossile Energien, Tabak, Atomkraft, „unfreie Staaten“ etc.
Keine Investments in Unternehmen mit schweren Verstößen gegen den UN Global Compact oder OECD-Leitsätze
Nachhaltigkeitswirkung (PAI-Berücksichtigung):
ESG-Filter mindern Risiken zu CO₂, Biodiversität, Gendergerechtigkeit etc.
Kein Artikel-9-Fonds, aber umfassende ESG-Transparenz
5. Risikobetrachtung
Marktrisiko (VaR 1 Tag, 99 % Konfidenz): 1,99 %
Hauptwährungen im Portfolio:
USD: 65,5 %
EUR: 18,2 %
JPY, CHF, GBP, DKK – Rest
Risikomanagement: Ex-ante/Ex-post-Kontrollen, ESG-Filter, Diversifikation
Liquiditätsrisiko: gering, da überwiegend in große, liquide Titel investiert wurde
6. Kostenstruktur
Anteilklasse Verwaltungsvergütung TER Performance-Fee
Purpose 1,45 % + 6,64 % Performance-Fee 0,00 % (wegen Performance-Fee) Ja
Classic 1,45 % 1,55 % Nein
Pur 0,95 % 1,18 % Nein
Die Performance-Fee bei „Purpose“ ist hoch, aber transparent und erfolgsabhängig.
Fazit für Anleger:
Proud@Work bietet eine innovative Kombination aus ESG-Investment, Arbeitsplatzkultur und Aktienwachstum. Die überdurchschnittliche Rendite 2024, gepaart mit einer strengen Nachhaltigkeitsstrategie und attraktiver Unternehmensauswahl, macht den Fonds besonders interessant für sozial orientierte, wachstumsaffine Anleger. Unterschiedliche Anteilklassen ermöglichen flexible Einstiegspunkte. Wer auf verantwortungsvolles Investieren mit messbarem Mehrwert setzt – ohne auf Rendite zu verzichten – findet hier eine starke Option.
