Die Finanzaufsicht BaFin hat gegen die DLT Securities GmbH Bußgelder in Höhe von insgesamt 140.000 Euro verhängt. Grund sind gravierende Verstöße gegen das Geldwäschegesetz (GwG), wie die Behörde mitteilte. Der Bußgeldbescheid ist seit dem 18. Februar 2026 rechtskräftig.
Im Zentrum der Beanstandungen stehen erhebliche Defizite bei den internen Sicherungsmaßnahmen des Unternehmens. Nach Auffassung der BaFin hat das Wertpapierinstitut es versäumt, angemessene geschäfts- und kundenbezogene Kontrollen einzurichten, um Risiken von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung wirksam zu begrenzen.
Fehlende Kontrollen und unzureichende Systeme
Konkret bemängelte die BaFin mehrere Punkte:
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Es wurden keine ausreichenden internen Sicherungsmaßnahmen geschaffen
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Bestehende Maßnahmen wurden nicht auf ihre Funktionsfähigkeit überwacht
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Anpassungen und Aktualisierungen erfolgten weder regelmäßig noch anlassbezogen
Besonders kritisch: Das Unternehmen unterzog sein digitales Verfahren zur Risikobewertung von Kunden keiner Kontrolle. Gerade solche Systeme gelten als zentral für die Identifizierung potenziell risikobehafteter Geschäftsbeziehungen.
Verstöße über mehrere Jahre
Die festgestellten Mängel erstreckten sich über einen längeren Zeitraum. Nach Angaben der Aufsicht waren die internen Grundsätze, Verfahren und Kontrollen mindestens zwischen Mai 2022 und Februar 2025 nicht angemessen ausgestaltet.
In dieser Zeit wurden insbesondere die sogenannten Kundensorgfaltspflichten – ein Kernbereich der Geldwäscheprävention – nicht ausreichend erfüllt.
Gesetzliche Anforderungen klar geregelt
Die Anforderungen an Finanzinstitute sind im Geldwäschegesetz eindeutig festgelegt. Nach § 6 Absatz 1 GwG sind Unternehmen verpflichtet, umfassende interne Sicherungssysteme zu etablieren. Dazu gehören:
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klare Grundsätze und interne Richtlinien
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strukturierte Verfahren zur Risikoerkennung
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wirksame Kontrollmechanismen
Ziel ist es, zu verhindern, dass Finanzdienstleistungen für illegale Zwecke genutzt werden – etwa um Gelder aus Straftaten in den legalen Wirtschaftskreislauf einzuschleusen.
Signalwirkung der Aufsicht
Mit der Verhängung der Bußgelder unterstreicht die BaFin einmal mehr ihre konsequente Haltung im Bereich der Geldwäschebekämpfung. Gerade in Zeiten zunehmender Digitalisierung und komplexer Finanzstrukturen stehen auch kleinere und spezialisierte Institute verstärkt im Fokus der Aufsicht.
Die Entscheidung macht deutlich:
Versäumnisse bei internen Kontrollsystemen werden nicht als formale Mängel gewertet, sondern als ernsthafte Risiken für die Integrität des Finanzsystems.
Fazit
Der Fall der DLT Securities GmbH zeigt exemplarisch, wie wichtig funktionierende Kontroll- und Risikomanagementsysteme im Finanzsektor sind. Fehlende oder unzureichende Maßnahmen können nicht nur zu hohen Bußgeldern führen, sondern auch das Vertrauen in ein Institut nachhaltig beschädigen.
Für die Branche ist die Botschaft klar: Die Anforderungen der Geldwäscheprävention sind strikt umzusetzen – und regelmäßig zu überprüfen.
