Die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA hat den Anbieter FINEX Institut GmbH beziehungsweise die Internetseite finexinstitut.de in ihre Warnliste aufgenommen.
Der Anbieter nennt als Anschrift Via Carlo Maderno 10, 6900 Lugano, Schweiz. Nach den Angaben der FINMA besteht für die unter diesem Namen auftretende Gesellschaft jedoch kein Eintrag im Schweizer Handelsregister.
FINEX Institut GmbH ohne Handelsregistereintrag
Die Bezeichnung „GmbH“ kann bei Verbrauchern zunächst den Eindruck erwecken, dass es sich um eine regulär eingetragene Gesellschaft handelt. Für die von der FINMA erfasste FINEX Institut GmbH weist die Behörde jedoch ausdrücklich „Ohne HR-Eintrag“ aus.
Die Angabe einer Schweizer Geschäftsadresse ist ebenfalls kein Nachweis dafür, dass ein Unternehmen tatsächlich ordnungsgemäß in der Schweiz registriert oder von der FINMA beaufsichtigt wird.
Die FINMA führt Listen der von ihr bewilligten beziehungsweise beaufsichtigten Finanzinstitute und stellt außerdem Informationen zu angeschlossenen Finanzintermediären zur Verfügung.
Keine Angaben zu einem Identitätsmissbrauch
In dem vorliegenden Warnlisteneintrag macht die FINMA keine Angaben über einen Identitätsmissbrauch oder eine sogenannte Klonfirma.
Aus der Meldung lässt sich daher nicht ableiten, dass die Betreiber von finexinstitut.de Daten eines tatsächlich existierenden Finanzunternehmens kopiert haben. Ebenso enthält der Eintrag keine näheren Angaben dazu, welche konkreten Finanzprodukte oder Dienstleistungen angeboten werden.
Das ist für die rechtliche Einordnung wichtig: Die Aufnahme in die FINMA-Warnliste sollte ernst genommen werden, sie ist aber nicht automatisch mit dem Nachweis eines Betrugs gleichzusetzen.
Verwechslungsgefahr mit anderen Unternehmen beachten
Der Name „FINEX“ wird auch von anderen, tatsächlich existierenden Unternehmen verwendet. Beispielsweise existiert in Deutschland eine FINEX GmbH mit Sitz in Mengen, die laut Registerinformationen beim Amtsgericht Ulm unter HRB 560572 eingetragen ist und Finanzdienstleistungen, Finanzierungen, Versicherungen und Geldanlagen vermittelt.
Aus dem FINMA-Eintrag ergibt sich keine Verbindung zwischen diesem deutschen Unternehmen und der FINEX Institut GmbH beziehungsweise finexinstitut.de. Eine solche Verbindung sollte deshalb nicht unterstellt werden.
Fazit
Die FINMA warnt vor FINEX Institut GmbH und der Internetseite finexinstitut.de. Als Anschrift wird Via Carlo Maderno 10, 6900 Lugano angegeben. Nach Feststellung der Schweizer Finanzaufsicht besteht für den Anbieter kein Eintrag im Schweizer Handelsregister.
Die FINMA nennt in der Warnmeldung weder einen bestätigten Identitätsmissbrauch noch konkrete betrügerische Handlungen. Dennoch ist die Aufnahme in die Warnliste ein deutliches Warnsignal. Verbraucher sollten daher vor einer Geldanlage insbesondere die tatsächliche Unternehmensidentität und eine gegebenenfalls erforderliche aufsichtsrechtliche Bewilligung überprüfen.
