Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) warnt aktuell vor den Angeboten auf der Website londonkapital(.)com. Nach Erkenntnissen der Behörde betreiben die dortigen Anbieter ohne die erforderliche Erlaubnis Bankgeschäfte und Finanzdienstleistungen – und treten dabei unter dem Namen „London&Capital“ auf.
Täuschung mit falscher Identität
Besonders perfide: Die Betreiber geben an, in Köln ansässig zu sein und behaupten sogar, von der BaFin beaufsichtigt zu werden. Beides entspricht nicht der Wahrheit. Nach bisherigen Erkenntnissen handelt es sich vielmehr um Identitätsdiebstahl. Die Betrüger nutzten in der Vergangenheit auch den Namen „St. James Place Group“, um Seriosität vorzutäuschen. Ein Zusammenhang mit der bekannten britischen Investmentgesellschaft St. James Place Wealth Management PLC besteht laut BaFin ausdrücklich nicht.
Erlaubnispflicht in Deutschland
In Deutschland gilt: Wer Bankgeschäfte oder Finanz- und Wertpapierdienstleistungen erbringen möchte, benötigt dazu eine ausdrückliche Erlaubnis der BaFin. Diese kann in der öffentlichen Unternehmensdatenbank der BaFin überprüft werden.
Warnung für Anleger
Die Aufsicht weist darauf hin, dass einige Anbieter bewusst versuchen, durch die Verwendung bekannter Namen oder durch die Behauptung einer BaFin-Aufsicht Vertrauen zu erschleichen. Für Anlegerinnen und Anleger kann dies fatale Folgen haben: Einzahlungen sind in solchen Fällen meist verloren, Rückzahlungen erfolgen in der Regel nicht.
Rechtliche Grundlage
Die aktuelle BaFin-Information stützt sich auf § 37 Absatz 4 Kreditwesengesetz (KWG), der es der Behörde ermöglicht, die Öffentlichkeit über unerlaubte Finanzgeschäfte zu warnen.
