Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, kurz BaFin, hat Untersuchungen gegen die noch unbekannten Verantwortlichen der Webseite festgeldpilot.de aufgenommen. Die besagte Seite bietet Bankdienstleistungen und Finanzdienstleistungen an, ohne die hierfür nötige Lizenz zu besitzen. Im Zentrum der Untersuchung stehen Angebote rund um Festgeldkonten, Sachwertanlagen sowie Fonds und Exchange-Traded Funds (ETFs).
Eine besonders schwerwiegende Angelegenheit ist der Missbrauch der Identität der in Berlin sitzenden Firma SWP Finanzen GmbH durch die Betreiber von festgeldpilot.de. Die SWP Finanzen GmbH hat keinerlei Beziehungen zu der genannten Webseite.
In Deutschland ist es gesetzlich vorgeschrieben, dass für das Anbieten von Bank-, Finanz- und Wertpapierdienstleistungen eine Genehmigung durch die BaFin erforderlich ist. Trotzdem treten immer wieder Fälle auf, in denen solche Dienstleistungen unrechtmäßig, sprich ohne die erforderliche Lizenz, angeboten werden. Verbraucher haben die Möglichkeit, in der Unternehmensdatenbank der BaFin zu überprüfen, ob ein Dienstleister die notwendige Genehmigung besitzt.
