Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat eine öffentliche Warnung vor der Website sgikapital.de herausgegeben. Nach aktuellen Erkenntnissen betreiben die bislang unbekannten Betreiber dort ohne die erforderliche Erlaubnis Bankgeschäfte und Finanzdienstleistungen. Konkret umfasst das Angebot die Vermittlung von Fest- und Tagesgeldanlagen sowie Dienstleistungen im Bereich der Vermögensverwaltung.
Identitätsmissbrauch zum Nachteil eines deutschen Unternehmens
Besonders schwerwiegend ist, dass die Website sgikapital.de unberechtigterweise den Namen der in Hannover ansässigen SGI Investments GmbH nutzt. Die SGI Investments GmbH steht in keinerlei Verbindung zu der fraglichen Website oder den dort angebotenen Dienstleistungen. Hierbei handelt es sich nach Angaben der BaFin um einen klaren Fall von Identitätsmissbrauch – eine gängige Masche unseriöser Anbieter, um Vertrauen zu erschleichen.
Erlaubnispflicht in Deutschland
In Deutschland dürfen Bankgeschäfte sowie Finanz- oder Wertpapierdienstleistungen nur mit einer ausdrücklichen Erlaubnis der BaFin angeboten werden. Diese Vorschrift dient dem Schutz von Verbraucherinnen und Verbrauchern vor betrügerischen oder unsicheren Anbietern. Ob ein Unternehmen zugelassen ist, lässt sich in der Unternehmensdatenbank der BaFin überprüfen.
Rechtliche Grundlage der Warnung
Die Warnung stützt sich auf § 37 Absatz 4 Kreditwesengesetz (KWG), der es der Aufsichtsbehörde ermöglicht, die Öffentlichkeit über mutmaßlich unerlaubt tätige Unternehmen zu informieren.
BaFin rät zu äußerster Vorsicht
Verbraucherinnen und Verbraucher sollten Angebote von sgikapital.de nicht annehmen und keine Zahlungen leisten. Die BaFin empfiehlt, bei allen Online-Angeboten im Finanzbereich zu prüfen:
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Ist der Anbieter in der offiziellen BaFin-Datenbank gelistet?
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Gibt es transparente und überprüfbare Kontaktdaten?
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Werden ungewöhnlich hohe Renditen oder risikofreie Gewinne versprochen?
Identitätsmissbrauch und fehlende Zulassungen sind deutliche Warnsignale. Wer dennoch investiert, setzt sein Geld einem hohen Verlustrisiko aus.
