Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat eine öffentliche Warnung vor der Website monacasse.com ausgesprochen. Hinter dem Angebot steht nach eigenen Angaben die Firma Synergetic Solutions Group Ltd.. Nach Einschätzung der BaFin besteht der Verdacht, dass die Betreiber ohne die erforderliche Erlaubnis Finanz- und Wertpapierdienstleistungen sowie Dienstleistungen im Zusammenhang mit Kryptowerten anbieten.
Lizenzpflicht in Deutschland
In Deutschland ist das Anbieten von Finanz-, Wertpapier- oder Kryptowerte-Dienstleistungen nur mit einer Erlaubnis bzw. Zulassung der BaFin zulässig. Diese dient dem Schutz von Anlegerinnen und Anlegern, indem sie sicherstellt, dass Anbieter bestimmte gesetzliche Anforderungen erfüllen, wie etwa ausreichendes Kapital, fachliche Eignung und eine ordnungsgemäße Geschäftsorganisation.
Unternehmen, die ohne eine solche Zulassung agieren, entziehen sich der Aufsicht und Kontrolle der BaFin – ein erhebliches Risiko für Verbraucher. Ob ein Anbieter offiziell zugelassen ist, kann jederzeit in der Unternehmensdatenbank der BaFin überprüft werden.
Rechtliche Grundlage der Warnung
Die BaFin stützt ihre Warnung auf § 37 Absatz 4 Kreditwesengesetz (KWG) und § 10 Absatz 7 Kryptomärkteaufsichtsgesetz (KMAG). Diese Vorschriften geben der Behörde die Möglichkeit, die Öffentlichkeit über Unternehmen zu informieren, die mutmaßlich unerlaubt im Finanz- oder Kryptobereich tätig sind.
BaFin rät zu besonderer Vorsicht
Die Aufsichtsbehörde empfiehlt, Angebote von monacasse.com nicht anzunehmen und keine Zahlungen zu leisten. Anleger sollten bei Online-Investitionsplattformen grundsätzlich prüfen:
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Ist der Anbieter in der BaFin-Datenbank gelistet?
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Werden seriöse und überprüfbare Kontaktdaten angegeben?
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Werden ungewöhnlich hohe Renditen versprochen, die deutlich über dem Marktniveau liegen?
Fehlende Zulassungen und verschleierte Unternehmensstrukturen sind häufig deutliche Warnsignale. Wer dennoch investiert, riskiert, dass sein Geld unwiederbringlich verloren geht.
