Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) warnt vor den Angeboten der angeblich in Düsseldorf ansässigen „CFI Financial Group“, die über die Website www.cfi-trade.com auftritt. Nach Einschätzung der BaFin gibt es begründeten Verdacht, dass die Betreiber ohne erforderliche Erlaubnis in Deutschland Bankgeschäfte und/oder Finanz- und Kryptodienstleistungen anbieten.
Die BaFin stellt klar: Wer in Deutschland Finanz-, Wertpapier- oder Kryptodienstleistungen anbieten will, benötigt dafür eine ausdrückliche Genehmigung – geregelt unter anderem in § 37 Absatz 4 des Kreditwesengesetzes (KWG) sowie in § 10 Absatz 7 des Kryptomärkteaufsichtsgesetzes (KMAG). Eine solche Erlaubnis liegt im Fall von cfi-trade.com nicht vor. Das Unternehmen ist auch nicht in der Unternehmensdatenbank der BaFin gelistet.
Die Behörde warnt daher ausdrücklich davor, über die Website Geld anzulegen oder personenbezogene Daten preiszugeben. Verbraucherinnen und Verbraucher sollten besondere Vorsicht walten lassen, wenn ihnen unaufgefordert Finanzangebote unterbreitet oder schnelle Gewinne versprochen werden.
Wer bereits Kontakt mit cfi-trade.com hatte, Zahlungen geleistet oder persönliche Daten übermittelt hat, sollte:
-
unverzüglich seine Bank informieren,
-
Anzeige bei der Polizei oder der Staatsanwaltschaft erstatten,
-
und sich an eine Verbraucherschutzeinrichtung oder einen auf Kapitalanlagerecht spezialisierten Anwalt wenden.
Der Fall zeigt erneut, wie professionell unregulierte Anbieter im Netz auftreten. Webseiten wie cfi-trade.com verwenden oft seriös klingende Namen, fiktive Standorte und eine professionelle Außendarstellung, um Vertrauen zu gewinnen. Die BaFin ruft deshalb zur kritischen Prüfung und Vorsicht bei Online-Investitionen auf – insbesondere dann, wenn der Anbieter nicht überprüfbar und nicht lizenziert ist.
