Der Jahresbericht 2024 des „AVBV 2020“ Fonds, verwaltet von der HANSAINVEST Hanseatische Investment-Gesellschaft mbH, zeigt eine defensive Multi-Asset-Strategie mit einer aktiven Managementausrichtung. Ziel des Fonds ist die langfristige positive Rendite durch eine breite Diversifikation über verschiedene Anlageklassen hinweg. Die Jahresrendite betrug solide 10,02 %, was durch eine vorteilhafte Asset-Allokation begünstigt wurde.
1. Fondsstrategie und Portfoliozusammensetzung
Der AVBV 2020 Fonds verfolgt eine aktive, diversifizierte Anlagestrategie, die verschiedene Anlageklassen flexibel kombiniert. Das Schwergewicht liegt auf festverzinslichen Wertpapieren, ergänzt durch Aktien und Investmentfonds.
Die Vermögensstruktur per 30.11.2024:
Anleihen: 50,97 %
Aktien: 31,57 %
Investmentanteile: 16,24 %
Bankguthaben: 0,80 %
Sonstige Vermögensgegenstände: 0,55 %
Die größten Positionen:
Allianz SE – 1,02 %
SAP SE – 1,96 %
ASML Holding N.V. – 1,90 %
LVMH Moët Hennessy Louis Vuitton – 1,44 %
Europäische Union Anleihe (3,25 %, 2034) – 3,29 %
2. Wertentwicklung und Risikoanalyse
Die Fondsperformance im Zeitraum 01.12.2023 – 30.11.2024 wurde durch eine starke Rentenperformance und eine positive Aktienmarktentwicklung unterstützt:
Steigende Anleihenkurse aufgrund fallender Zinsen.
Stabile Aktienmärkte mit Fokus auf etablierte europäische Unternehmen.
Diversifikation über Investmentfonds reduzierte Marktrisiken.
Risikofaktoren:
Marktrisiko: Beeinflusst durch weltwirtschaftliche Entwicklungen.
Zinsrisiko: Veränderungen der Zinspolitik können sich auf Anleihen auswirken.
Liquiditätsrisiko: Begrenzte Handelsvolumina könnten einzelne Positionen betreffen.
Währungsrisiko: Investitionen in Fremdwährungen unterliegen Wechselkursrisiken.
3. Ertrags- und Kostenstruktur
Dividenden- und Zinserträge: 612.386,29 EUR
Verwaltungsgebühr: 113.238,64 EUR
Gesamtkostenquote (TER): 0,54 %
4. Fazit und Anlegerbewertung
Der „AVBV 2020“ Fonds konnte mit einer defensiven Multi-Asset-Strategie und soliden Erträgen überzeugen. Die Kombination aus stabilen Rentenpapieren und chancenorientierten Aktienpositionen bietet ein gutes Gleichgewicht zwischen Kapitalschutz und Ertragschancen.
Empfehlung: Geeignet für risikoaverse Anleger, die eine stabile Rendite mit begrenzten Schwankungen suchen.
