Der Jahresbericht 2024 des „HMT Aktien Bessere Welt“ Fonds, verwaltet von der Universal-Investment-Gesellschaft mbH, gibt einen detaillierten Einblick in die nachhaltige Anlagestrategie des Fonds. Mit einer jährlichen Rendite von 11,99 % (Anteilklasse R), 12,42 % (Anteilklasse IP) und 12,20 % (Anteilklasse I) konnte der Fonds eine solide Performance erzielen. Der Fonds investiert gezielt in Unternehmen mit einer ESG-Bewertung von BBB oder höher, wobei die Nachhaltigkeitsratings von MSCI ESG herangezogen werden.
1. Fondsstrategie und Portfoliozusammensetzung
Der Fonds investiert mindestens 51 % seines Kapitals in Aktien nachhaltiger Unternehmen. Zusätzlich setzt er zur Risikominimierung auf eine breite geografische Diversifikation und Absicherungsstrategien.
Die Vermögensstruktur per 31.10.2024:
Aktien: 88,71 % (Vorjahr: 96,10 %)
Bankguthaben: 11,89 % (Vorjahr: 4,72 %)
Futures & Optionen: -0,37 %
Die größten Aktienpositionen:
USA – 34 % des Portfolios
Eurozone – 25,6 %
Großbritannien – 9,3 %
Norwegen – 9,3 %
Schweiz – 6 %
2. Wertentwicklung und Risikoanalyse
Mit einer durchschnittlichen Wertsteigerung von ca. 12 % konnte der Fonds im vergangenen Geschäftsjahr eine positive Entwicklung verzeichnen. Die Reduzierung der Aktienquote um 7,4 % zugunsten höherer Liquidität trägt zur Stabilisierung in volatilen Märkten bei.
Risikofaktoren:
Marktrisiko: Schwankungen an den Kapitalmärkten beeinflussen die Wertentwicklung.
Währungsrisiko: Investitionen in Fremdwährungen unterliegen Wechselkursschwankungen.
Aktienrisiko: Nachhaltige Unternehmen können Marktschwankungen stärker ausgesetzt sein.
Derivaterisiko: Zur Absicherung eingesetzte Futures und Optionen können Renditeeinbußen verursachen.
3. Ertrags- und Kostenstruktur
Dividenden- und Zinserträge: 409.100,27 EUR
Verwaltungsgebühr: 213.984,24 EUR
Gesamtkostenquote (TER):
Anteilklasse R: 1,31 %
Anteilklasse IP: 0,91 %
Anteilklasse I: 1,11 %
4. Fazit und Anlegerbewertung
Der „HMT Aktien Bessere Welt“ Fonds bietet eine nachhaltige, global diversifizierte Anlagestrategie mit Fokus auf ESG-konforme Unternehmen. Die Rendite liegt im soliden Bereich, während die konservativere Asset-Allokation dazu beiträgt, das Risiko zu minimieren.
Empfehlung: Geeignet für Anleger mit mittlerer Risikobereitschaft, die langfristig in ESG-konforme Unternehmen investieren möchten. Die Strategie bietet stabile Wachstumschancen mit vertretbarem Risiko.
