Die luxemburgische Finanzaufsicht Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) warnt vor betrügerischen Aktivitäten, bei denen unbekannte Personen den Namen der Axxion S.A. verwenden. Die Behörde spricht von Identitätsmissbrauch und stellt ausdrücklich klar: Das tatsächlich existierende Luxemburger Unternehmen Axxion S.A. steht mit den beanstandeten Aktivitäten in keiner Verbindung.

Der Fall ist für Anleger besonders tückisch. Die mutmaßlichen Betrüger treten nicht unter dem Namen eines frei erfundenen Finanzunternehmens auf, sondern beziehen sich auf eine tatsächlich existierende und von der CSSF zugelassene Gesellschaft. Dadurch kann bei potenziellen Kunden der Eindruck entstehen, sie hätten es mit einem regulierten Finanzanbieter zu tun.

CSSF warnt vor unbekannten Personen

Nach den Angaben der CSSF beziehen sich unbekannte Personen in betrügerischer Weise auf die Axxion S.A. Die Aufsichtsbehörde ordnet den Vorgang als Identitätsdiebstahl beziehungsweise Identitätsmissbrauch und unerlaubte Aktivitäten ein.

Als angeblicher Geschäftssitz wird dabei die Adresse Theodor-Heuss-Allee 70–74, 60486 Frankfurt am Main genannt.

Eine konkrete Internetadresse, E-Mail-Adresse oder Telefonnummer der mutmaßlichen Täter wird in der vorliegenden Warnung nicht aufgeführt. Für Verbraucher bedeutet dies, dass sich verdächtige Kontakte nicht allein anhand einer bestimmten Telefonnummer oder Internetdomain identifizieren lassen.

Die echte Axxion S.A. ist reguliert

Besonders wichtig ist die Unterscheidung zwischen den mutmaßlichen Betrügern und dem tatsächlich existierenden Unternehmen.

Die Axxion S.A. verfügt nach Angaben der CSSF über aufsichtsrechtliche Zulassungen. Sie wird unter anderem als zugelassener Alternative Investment Fund Manager (AIFM) geführt. Zudem verfügt sie über eine Zulassung als Verwaltungsgesellschaft nach Kapitel 15 des luxemburgischen Gesetzes vom 17. Dezember 2010.

Die Warnung der CSSF richtet sich somit nicht gegen die regulierte Axxion S.A. selbst. Vielmehr warnt die Finanzaufsicht davor, dass unbekannte Dritte deren Identität beziehungsweise Unternehmensnamen für andere Aktivitäten missbrauchen.

Seriöser Firmenname kann zur Falle werden

Genau diese Form des Identitätsmissbrauchs kann für Anleger schwer zu erkennen sein. Wer den Namen eines vermeintlichen Anbieters im Internet überprüft, stößt möglicherweise tatsächlich auf ein existierendes und beaufsichtigtes Unternehmen.

Eine solche Recherche reicht deshalb nicht immer aus.

Betrüger können beispielsweise Firmennamen, Anschriften, Namen von Mitarbeitern oder Angaben aus öffentlichen Registern übernehmen. Dadurch entsteht eine scheinbar glaubwürdige Unternehmensidentität, obwohl der tatsächliche Gesprächspartner überhaupt nicht für die betreffende Gesellschaft tätig ist.

Ein Eintrag in einem offiziellen Register beweist daher zunächst nur, dass das dort genannte Unternehmen existiert beziehungsweise zugelassen ist. Er beweist nicht, dass eine Person, die sich telefonisch, per E-Mail, Messenger oder über eine Internetseite auf dieses Unternehmen beruft, tatsächlich für dieses tätig ist.

Kontaktdaten unabhängig überprüfen

Wer unter dem Namen eines bekannten Finanzunternehmens ein Anlageangebot erhält, sollte deshalb nicht ausschließlich die vom angeblichen Berater übermittelten Kontaktdaten verwenden.

Stattdessen sollten Anleger die offiziellen Angaben des Unternehmens über die zuständige Finanzaufsicht oder andere verlässliche Register recherchieren und anschließend über diese unabhängig ermittelten Kontaktdaten beim Unternehmen nachfragen.

Bis die Identität des Ansprechpartners zweifelsfrei geklärt ist, sollten keine Zahlungen vorgenommen werden. Ebenso sollten Verbraucher keine Ausweiskopien, Bankdaten, Kreditkartendaten, Passwörter oder Zugangsdaten zum Onlinebanking übermitteln.

Besondere Vorsicht ist angebracht, wenn überraschend Kontakt aufgenommen wird, außergewöhnlich hohe Renditen versprochen werden oder angebliche Berater auf eine schnelle Investitionsentscheidung drängen.

CSSF-Warnung schützt zugleich den Namen des echten Unternehmens

Der Fall zeigt auch, warum Finanzaufsichtsbehörden bei Identitätsmissbrauch ausdrücklich zwischen dem echten Unternehmen und den handelnden Personen unterscheiden.

Eine Warnmeldung kann auf den ersten Blick den Eindruck vermitteln, gegen das genannte Finanzunternehmen selbst bestünden aufsichtsrechtliche Bedenken. Im vorliegenden Fall ist jedoch das Gegenteil entscheidend: Die CSSF weist ausdrücklich darauf hin, dass die Axxion S.A. mit den beschriebenen Aktivitäten nichts zu tun hat.

Damit richtet sich die Warnung gegen unbekannte Personen, die sich offenbar unberechtigt auf den Namen des Unternehmens berufen.

Anleger sollten nicht nur den Namen prüfen

Die Warnung der luxemburgischen Finanzaufsicht verdeutlicht eine wichtige Entwicklung beim Anlagebetrug: Die Überprüfung eines Firmennamens allein bietet keinen ausreichenden Schutz.

Entscheidend ist vielmehr, ob Internetseite, E-Mail-Adresse, Telefonnummer, Bankverbindung und Ansprechpartner tatsächlich dem regulierten Unternehmen zugeordnet werden können.

Für Verbraucher lautet die zentrale Botschaft der CSSF-Warnung daher: Wer unter dem Namen Axxion S.A. kontaktiert wird, sollte genau überprüfen, mit wem er tatsächlich kommuniziert. Die echte Axxion S.A. ist nach Angaben der luxemburgischen Finanzaufsicht nicht mit den beanstandeten betrügerischen Aktivitäten verbunden.

CSSF-Meldung:

Warnung vor betrügerischen Tätigkeiten unter dem Namen der Gesellschaft luxemburgischen Rechts Axxion S.A.