Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat eine dringende Warnung vor betrügerischen Jobangeboten ausgesprochen, die über die Website „trx-dex(.)de“ verbreitet werden. Angeblich stammen die Angebote von der Carpio GmbH mit Sitz in Berlin – doch das Unternehmen hat mit diesen Stellenausschreibungen nichts zu tun. Nach Erkenntnissen der BaFin handelt es sich um einen klaren Fall von Identitätsmissbrauch.
Gefälschte Jobangebote – gefährliche Masche mit vermeintlichen Home-Office-Stellen
Die Betrüger werben mit harmlos klingenden Jobtiteln wie:
„Support (m/w/d) für Handelssysteme – im Home Office“
In den Ausschreibungen wird den Interessenten suggeriert, sie könnten bequem von zu Hause aus im Bereich Finanz- oder Kryptohandel arbeiten – meist ohne besondere Vorkenntnisse. Hinter diesen Angeboten steckt jedoch kein legitimes Arbeitsverhältnis, sondern der Versuch, Privatpersonen in illegale Finanztransaktionen einzubinden.
Die „Arbeit“ besteht darin, im eigenen Namen ein Bankkonto zu eröffnen und dieses für den Zahlungsempfang und die Weiterleitung von Geldern an Dritte zu nutzen – häufig verbunden mit dem Kauf und Transfer von Kryptowerten.
BaFin warnt eindringlich: Unerlaubte Zahlungsdienste sind strafbar
Die Finanzaufsicht weist darauf hin, dass Privatpersonen, die solche Tätigkeiten ausüben, gegen das Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz (ZAG) verstoßen können.
Wer regelmäßig Gelder für Dritte entgegennimmt und weiterleitet, betreibt unerlaubte Zahlungsdienste – eine Straftat, die mit empfindlichen Strafen geahndet werden kann.
Darüber hinaus drohen zivilrechtliche Konsequenzen: Personen, deren Gelder über solche Konten fließen, können Rückforderungen geltend machen. Damit riskieren die vermeintlichen „Mitarbeiter“, auf Schadensersatzforderungen sitzen zu bleiben.
Missbrauch persönlicher Daten – doppelte Gefahr für Bewerber
Neben der rechtlichen Gefahr besteht auch ein erhebliches Datenschutzrisiko. Die Täter verlangen in der Regel persönliche Informationen wie:
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Personalausweisdaten,
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Kontoverbindungen,
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Steuer- und Meldeinformationen.
Diese Daten können anschließend für weitere Betrugsdelikte oder Identitätsdiebstahl missbraucht werden. Opfer berichten, dass ihre Namen später in Verbindung mit Geldwäscheaktivitäten oder betrügerischen Finanzkonten auftauchten.
Carpio GmbH ist nicht beteiligt – Identitätsmissbrauch festgestellt
Die echte Carpio GmbH, Berlin, hat die BaFin darauf hingewiesen, dass sie weder Jobangebote über „trx-dex.de“ veröffentlicht noch mit der Plattform in Verbindung steht. Ihr Name und Logo wurden unrechtmäßig verwendet, um den betrügerischen Angeboten den Anschein von Seriosität zu verleihen.
BaFin empfiehlt: Nicht reagieren – Polizei informieren
Die BaFin appelliert an alle Verbraucherinnen und Verbraucher, solche Jobangebote nicht anzunehmen und keine Konten im Auftrag Dritter zu eröffnen.
Wer bereits persönliche Daten übermittelt oder Gelder weitergeleitet hat, sollte sofort die Kommunikation abbrechen und sich an die Polizei oder Staatsanwaltschaft wenden.
„Angebote, bei denen Sie Geldtransaktionen über Ihr eigenes Konto für andere Personen oder Firmen abwickeln sollen, sind ein klares Warnsignal für Betrug.“ – BaFin
Rechtliche Grundlage der Warnung
Diese Information der BaFin beruht auf
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§ 8 Absatz 7 Satz 1 Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz (ZAG) sowie
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§ 10 Absatz 7 Kryptomärkteaufsichtsgesetz (KMAG).
Damit erfüllt die Behörde ihre Aufgabe, Verbraucher frühzeitig vor betrügerischen Finanzaktivitäten und Identitätsmissbrauch zu schützen.
Fazit: Vorsicht vor Jobangeboten, die „zu gut klingen, um wahr zu sein“
Die Betrugsmasche rund um trx-dex.de zeigt, wie professionell Täter mittlerweile vorgehen. Durch gefälschte Stellenausschreibungen und gestohlene Unternehmensidentitäten werden Arbeitssuchende in illegale Finanztransaktionen und Geldwäsche verstrickt – oft ohne ihr Wissen.
Die BaFin mahnt:
„Wer auf solche Angebote eingeht, riskiert nicht nur strafrechtliche Konsequenzen, sondern auch den Missbrauch seiner persönlichen Daten.“
🔹 Tipp: Seriöse Arbeitgeber fordern niemals, dass Mitarbeiter eigene Bankkonten für Transaktionen Dritter nutzen. Wer auf ein solches Angebot stößt, sollte es sofort der Polizei oder der BaFin melden.
