Die Finanzaufsicht BaFin hat Ermittlungen gegen die Betreiber der Website agfinanz.ch eingeleitet. Diese Website wird von der AG Finanz Ltd. betrieben, die behauptet, in Kirchheim unter Teck ansässig zu sein. Auf der Website bietet das Unternehmen die Vergabe von Darlehen an, für die im Voraus eine Gebühr zu entrichten ist. Allerdings stellt sich laut BaFin heraus, dass es nach Zahlung dieser Gebühr zu keiner tatsächlichen Auszahlung des Darlehens kommt.
Unternehmen, die in Deutschland Bankgeschäfte, Finanz- und Wertpapierdienstleistungen anbieten, müssen hierfür die Erlaubnis der BaFin besitzen. Trotzdem bieten einige Unternehmen solche Dienstleistungen ohne die erforderliche Genehmigung an. Um sicherzustellen, ob ein bestimmtes Unternehmen von der BaFin zugelassen ist, kann dies in der Unternehmensdatenbank überprüft werden.
Die Warnung der BaFin basiert auf § 37 Absatz 4 des Kreditwesengesetzes.
