Die britische Finanzmarktaufsicht Financial Conduct Authority warnt vor sieben Anbietern, die möglicherweise Finanzdienstleistungen oder Finanzprodukte ohne die erforderliche Erlaubnis anbieten oder bewerben. Betroffen sind Highland Trade Capital, Quantira Vault Bank, Signal Lab, Qikap, Tractus Trade, Argentum Trade und Sky Bing Bank.
Highland Trade Capital
Die Warnung betrifft das unter der Internetadresse highlandtradecapital.com auftretende Finanzangebot.
Die FCA warnt vor Highland Trade Capital, weil der Anbieter nicht bei der britischen Finanzaufsicht zugelassen oder registriert ist. Nach Einschätzung der Behörde könnte das Angebot dennoch erlaubnispflichtige Finanzdienstleistungen oder Finanzprodukte anbieten beziehungsweise bewerben und dabei Menschen im Vereinigten Königreich ansprechen.
Die FCA rät davon ab, mit diesem Anbieter Geschäfte abzuschließen.
Quantira Vault Bank
Quantira Vault Bank erweckt bereits durch die Verwendung des Begriffs „Bank“ den Eindruck eines regulierten Kreditinstituts.
Die FCA warnt vor dem Angebot, weil Quantira Vault Bank bei der britischen Finanzaufsicht weder zugelassen noch registriert ist. Das Angebot könnte gleichwohl Finanzdienstleistungen oder Finanzprodukte ohne die erforderliche Genehmigung anbieten beziehungsweise bewerben und Menschen in Großbritannien ansprechen.
Die Bezeichnung als Bank ist für sich genommen kein Nachweis dafür, dass ein zugelassenes Kreditinstitut hinter dem Angebot steht. Vor einer Einzahlung müsste deshalb geprüft werden, welcher Rechtsträger tatsächlich Vertragspartner werden soll und ob dieser über eine gültige Bank- oder Finanzdienstleistungserlaubnis verfügt.
Signal Lab
Die Warnung zu Signal Lab betrifft die Internetseite signal-lab.ai.
Die FCA warnt vor diesem Angebot, weil der Betreiber nicht bei ihr zugelassen oder registriert ist. Trotzdem könnten über die Internetseite erlaubnispflichtige Finanzdienstleistungen oder Finanzprodukte angeboten oder beworben werden.
Die Verwendung der Bezeichnung „AI“ beziehungsweise „künstliche Intelligenz“ ist kein Beleg dafür, dass ein Handelssystem tatsächlich funktioniert oder von einer Finanzaufsichtsbehörde geprüft wurde. Auch Aussagen über automatisierte Handelssignale oder Algorithmen ersetzen keine behördliche Erlaubnis.
Qikap
Die FCA-Warnung bezieht sich auf die Internetseite qikap.com.
Grund der Warnung ist auch hier die fehlende Zulassung oder Registrierung bei der britischen Finanzaufsicht. Nach Angaben der FCA könnte der Anbieter dennoch Finanzdienstleistungen oder Finanzprodukte anbieten beziehungsweise bewerben und dabei Menschen im Vereinigten Königreich ansprechen.
Die Behörde empfiehlt, keine Geschäfte mit Qikap abzuschließen, solange keine ordnungsgemäße Erlaubnis nachgewiesen werden kann.
Tractus Trade
Tractus Trade ist nach Angaben der FCA nicht zugelassen oder registriert. Die Behörde warnt, weil der Anbieter möglicherweise erlaubnispflichtige Finanzdienstleistungen oder Finanzprodukte ohne ihre Genehmigung anbietet beziehungsweise bewirbt.
Menschen, die mit Tractus Trade in Kontakt stehen, sollten die Identität des Vertragspartners, den Unternehmenssitz und jede behauptete Lizenz unabhängig prüfen. Vom Anbieter selbst übersandte Registerauszüge oder Lizenzbescheinigungen reichen dafür nicht aus.
Argentum Trade
Auch Argentum Trade besitzt nach Feststellung der FCA keine britische Zulassung oder Registrierung. Die Warnung wurde veröffentlicht, weil der Anbieter dennoch Finanzdienstleistungen oder Finanzprodukte anbieten oder bewerben und Menschen in Großbritannien ansprechen könnte.
Die FCA rät ausdrücklich davon ab, mit Argentum Trade Geschäfte abzuschließen. Aus dem Namen lässt sich zudem keine Verbindung zu einem möglicherweise existierenden Unternehmen mit einer ähnlichen Bezeichnung ableiten. Entscheidend sind die vollständigen Kontakt- und Registerdaten des konkret auftretenden Anbieters.
Sky Bing Bank
Sky Bing Bank ist bei der FCA weder zugelassen noch registriert. Die Behörde warnt vor dem Angebot, weil es dennoch Finanzdienstleistungen oder Finanzprodukte anbieten beziehungsweise bewerben und sich an Menschen im Vereinigten Königreich richten könnte.
Auch bei diesem Anbieter ist die Verwendung des Wortes „Bank“ kein Beleg für eine Banklizenz. Wer Bankgeschäfte, Einlagen oder Finanzdienstleistungen anbietet, benötigt dafür grundsätzlich eine entsprechende aufsichtsrechtliche Erlaubnis.
Fehlender Schutz bei nicht zugelassenen Anbietern
Die FCA-Warnungen sind nicht mit strafrechtlichen Verurteilungen der verantwortlichen Personen gleichzusetzen. Die Behörde hat jedoch festgestellt, dass die genannten Anbieter bei ihr nicht zugelassen oder registriert sind.
Wer mit einem nicht zugelassenen Anbieter Geschäfte abschließt, kann in Großbritannien regelmäßig weder den Financial Ombudsman Service für eine Beschwerde nutzen noch auf eine Entschädigung durch das Financial Services Compensation Scheme vertrauen. Im Schadensfall besteht daher ein erhebliches Risiko, dass eingezahltes Geld nicht erstattet wird.
Menschen, die bereits Zahlungen geleistet haben, sollten keine weiteren Beträge überweisen. Das gilt besonders für angebliche Steuern, Versicherungen, Liquiditätsnachweise oder Freigabegebühren, die vor einer Auszahlung verlangt werden. Zahlungsbelege, E-Mails, Chatverläufe, Telefonnummern und Bildschirmaufnahmen sollten gesichert und die eigene Bank oder der beteiligte Zahlungsdienstleister unverzüglich informiert werden.
