Analyse aus Sicht der Anleger
1. Fondsstrategie und Zielsetzung
Zielsetzung:
Nachhaltiger Vermögensaufbau durch ethisch-nachhaltige Investitionen.
Schwerpunkt auf Aktien (53,15 %) und Anleihen (45,86 %) mit zusätzlicher Liquidität von 0,69 %.
Nachhaltigkeit:
Investition in Einzelwerte nach einem ethisch-nachhaltigen Filterprozess.
Ausschluss von Fonds oder Zertifikaten, um Transparenz und Kontrolle zu maximieren.
2. Performance
Ergebnisse im Geschäftsjahr:
Gesamte Wertentwicklung zwischen 10,39 % und 11,74 % (je nach Anteilsklasse).
Hohe Erträge aus Dividenden, Kursgewinnen und Zinserträgen, insbesondere durch US-Aktien und europäische Unternehmensanleihen.
Gewinner im Portfolio: Comcast, Deutsche Post, Apple.
Verluste: Huntington und The Estee Lauder.
3. Portfoliozusammensetzung
Aktien:
Schwerpunkt auf IT (10,53 %) und Finanzwesen (10,93 %).
Geografisch dominieren Mitteleuropa (Deutschland, Frankreich) und die USA (13,99 %).
Anleihen:
Fokus auf Unternehmensanleihen aus dem Euroraum wegen höherer Renditen.
Stabile Allokation trotz Marktschwankungen.
4. Risiko- und Ertragsstruktur
Chancen:
Breite Diversifikation: Verteilung auf verschiedene Anlageklassen und Branchen.
ESG-Orientierung: Starker Fokus auf nachhaltige Investments.
Flexibles Management: Anpassung an Zins- und Marktänderungen.
Risiken:
Marktpreisrisiken: Volatilität bei Aktien und Anleihen aufgrund externer Ereignisse (z. B. Zinsentwicklungen, geopolitische Unsicherheiten).
Währungsrisiken: Investitionen in fremde Währungen können Wechselkursverluste verursachen.
Liquiditätsrisiken: Einschränkungen bei der Veräußerbarkeit bestimmter Vermögenswerte.
5. Nachhaltigkeitsfaktoren
Ethik und Nachhaltigkeit:
Verwendung strenger Filter, die Umwelt-, Sozial- und Governance-Kriterien (ESG) einhalten.
Keine Investitionen in kontroverse Branchen oder Unternehmen.
6. Kostenstruktur
Gesamtkostenquote (TER):
Variiert zwischen 0,60 % (Anteilsklasse E) und 1,81 % (Anteilsklasse F).
Verwaltungskosten: Bis zu 2,50 % p.a. abhängig von der Anteilsklasse.
Fazit und Empfehlung
Der Nachhaltigkeitsfonds – ausgewogen bietet eine stabile und nachhaltige Anlagemöglichkeit, die ethische Werte mit attraktiven Renditen kombiniert. Die breite Diversifikation und der Fokus auf risikokontrollierte Investments machen ihn ideal für Anleger mit mittlerem bis langfristigem Anlagehorizont, die nachhaltige Prinzipien schätzen.
Empfohlen für: Anleger, die ausgewogene und nachhaltige Investmentlösungen mit moderaten Risiken suchen und gleichzeitig von einem flexiblen Fondsmanagement profitieren möchten.
