Analyse aus Sicht der Anleger:
Anlageziel und Strategie:
Der Fonds investiert mindestens 75 % seines Vermögens in europäische Aktien unter Berücksichtigung ökologischer, sozialer und ethischer Kriterien.
Ziel ist die Vermögensbildung durch Investitionen in Unternehmen, die sich an den 10 Prinzipien des UN Global Compact orientieren und kontroverse Branchen wie Rüstung, fossile Brennstoffe und Tabak ausschließen.
Performance:
Die Anteilklasse R erzielte im Geschäftsjahr eine Rendite von 13,71 %, während die Anteilklasse I 14,21 % erreichte.
Diese solide Wertentwicklung wurde durch eine breite Diversifikation und positive Entwicklungen in Sektoren wie Technologie, Gesundheitswesen und Industrie getragen.
Portfoliostruktur:
Aktienanteil: 99,90 %, stark fokussiert auf europäische Unternehmen mit einer Streuung über verschiedene Branchen.
Liquidität: 0,22 %, um Flexibilität für kurzfristige Chancen zu gewährleisten.
Die größten Positionen umfassen führende Unternehmen wie Novo Nordisk, ASML und SAP.
Nachhaltigkeit:
Der Fonds erfüllt strenge ESG-Kriterien und investiert nur in Unternehmen, die wesentliche Nachhaltigkeitsstandards einhalten.
Kritische Branchen und Emittenten, die erhebliche Umsätze aus fossilen Brennstoffen, Atomenergie oder kontroversen Geschäftspraktiken erzielen, sind ausgeschlossen.
Mindestens 75 % des Portfolios richten sich an die Prinzipien des UN Global Compact aus.
Risikomanagement:
Marktrisiken: Die breite Diversifikation reduziert Schwankungen, jedoch bleibt das Kursänderungsrisiko durch den hohen Aktienanteil präsent.
Währungsrisiko: Eingeschränkt durch den Fokus auf europäische Werte und geringfügige Fremdwährungsanteile.
Nachhaltigkeitsrisiken: Minimiert durch strikte ESG-Ausschlusskriterien und kontinuierliches Monitoring.
Kosten:
Gesamtkostenquote (TER):
Anteilklasse R: 1,82 %
Anteilklasse I: 1,39 %, was für institutionelle Anleger besonders attraktiv ist.
Transaktionskosten beliefen sich auf 34.631 EUR, was auf ein aktives Fondsmanagement hinweist.
Marktumfeld:
Trotz der Unsicherheiten durch geopolitische Spannungen und den Ukraine-Krieg zeigte sich der europäische Aktienmarkt robust.
Der Fonds profitierte von positiven Entwicklungen in Technologie- und Gesundheitssektoren sowie von stabilen Dividendenzahlungen.
Fazit:
Der Monega FairInvest Aktienfonds bietet Anlegern eine ausgezeichnete Möglichkeit, nachhaltige Investments mit attraktiver Rendite zu kombinieren. Die strikten ESG-Kriterien und die solide Performance machen den Fonds zu einer idealen Wahl für Anleger mit langfristigem Anlagehorizont und Nachhaltigkeitsfokus. Die Gesamtkostenquote ist angemessen, und die breite Diversifikation reduziert das Risiko in einem volatilen Marktumfeld.
