Die luxemburgische Finanzaufsichtsbehörde Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) warnt vor dem Internetauftritt www.terralia-gci.com, der unter dem Namen Terralia GCI betrieben wird.

Nach Angaben der Aufsichtsbehörde verfügt Terralia GCI nicht über die erforderlichen Genehmigungen, um Wertpapierdienstleistungen oder andere erlaubnispflichtige Finanzdienstleistungen in Luxemburg oder von Luxemburg aus anzubieten.

Die CSSF stellt außerdem ausdrücklich klar, dass Terralia GCI nicht ihrer Aufsicht untersteht.

Anbieter nennt angeblichen Geschäftssitz in Luxemburg

Auf dem beanstandeten Internetauftritt wird nach Angaben der CSSF folgende Geschäftsanschrift verwendet:

15, avenue de la Liberté, L-1930 Luxemburg.

Als Kontaktmöglichkeiten nennt die Finanzaufsicht die E-Mail-Adresse contact@terralia-gci.com sowie weitere E-Mail-Adressen nach dem Muster InitialVorname.Nachname@terralia-gci.com.

Die Angabe einer luxemburgischen Geschäftsanschrift bedeutet jedoch nicht, dass ein Unternehmen tatsächlich dort ansässig oder zur Erbringung von Finanzdienstleistungen berechtigt ist.

Die CSSF bestätigt mit ihrer Warnung weder die tatsächliche Existenz eines Geschäftssitzes an der genannten Adresse noch eine entsprechende aufsichtsrechtliche Zulassung.

Keine Genehmigung durch die CSSF

Die luxemburgische Finanzaufsicht überwacht unter anderem Banken, Investmentunternehmen und weitere beaufsichtigte Finanzmarktteilnehmer.

Unternehmen, die bestimmte Finanz- oder Wertpapierdienstleistungen in Luxemburg erbringen möchten, benötigen grundsätzlich die jeweils erforderliche Berechtigung. Je nach Tätigkeit und rechtlicher Ausgestaltung können unterschiedliche aufsichtsrechtliche Voraussetzungen gelten.

Für Terralia GCI stellt die CSSF ausdrücklich fest, dass die notwendigen Genehmigungen fehlen.

Damit besteht nach den veröffentlichten Erkenntnissen keine aufsichtsrechtliche Berechtigung für die von der Warnung erfassten Finanzdienstleistungen.

Menschen, die über den genannten Internetauftritt angesprochen werden, sollten deshalb besonders vorsichtig sein und vor finanziellen Entscheidungen die Identität sowie die Zulassung des tatsächlichen Anbieters überprüfen.

Welche Risiken bestehen für Anleger?

Wer Finanzdienstleistungen eines nicht zugelassenen Anbieters in Anspruch nimmt, kann erheblichen Risiken ausgesetzt sein.

Fehlt eine erforderliche Genehmigung, ist insbesondere fraglich, ob die gesetzlichen Anforderungen an die Organisation, Kontrolle und ordnungsgemäße Erbringung der betreffenden Dienstleistungen eingehalten werden.

Eine fehlende Zulassung bedeutet allerdings nicht automatisch, dass bereits ein Anlagebetrug stattgefunden hat.

Die CSSF-Mitteilung enthält keine konkreten Angaben darüber, welche Finanzprodukte Terralia GCI anbietet, welche Renditen versprochen werden oder ob Anleger bereits Geld überwiesen haben.

Auch über mögliche finanzielle Schäden oder strafrechtliche Ermittlungen macht die Aufsichtsbehörde in der vorliegenden Warnung keine Angaben.

Solche Umstände dürfen daher nicht als erwiesen dargestellt werden.

Was sollten Betroffene beachten?

Personen, die von Terralia GCI kontaktiert wurden oder über www.terralia-gci.com eine Geldanlage abschließen möchten, sollten vor einer Überweisung die aufsichtsrechtliche Berechtigung des Anbieters überprüfen.

Dazu gehört insbesondere die Kontrolle, ob das Unternehmen in den offiziellen Registern der zuständigen Finanzaufsichtsbehörden geführt wird.

Allein eine professionell gestaltete Internetseite, eine ausländische Geschäftsanschrift oder eine geschäftlich wirkende E-Mail-Adresse sind keine ausreichenden Nachweise für die Seriosität eines Finanzdienstleisters.

Wer bereits Geld überwiesen hat und Zweifel an der Rechtmäßigkeit des Angebots hat, sollte seine Bank kontaktieren und sämtliche Vertragsunterlagen, Zahlungsbelege und Nachrichten sichern.

Ob Rückzahlungs- oder Schadensersatzansprüche bestehen, hängt von den konkreten Umständen des Einzelfalls ab.

Fazit: Terralia GCI steht nicht unter luxemburgischer Finanzaufsicht

Die CSSF warnt ausdrücklich vor Terralia GCI und der Internetseite www.terralia-gci.com.

Nach Feststellung der Behörde verfügt der Anbieter nicht über die erforderlichen Genehmigungen, um Wertpapierdienstleistungen oder andere erlaubnispflichtige Finanzdienstleistungen in Luxemburg oder von Luxemburg aus zu erbringen.

Besonders wichtig ist die Klarstellung, dass Terralia GCI nicht von der CSSF beaufsichtigt wird.

Anleger sollten deshalb keine finanziellen Entscheidungen allein auf Grundlage der Angaben des Internetauftritts treffen.

Die behördliche Warnung belegt die fehlende aufsichtsrechtliche Genehmigung. Ob darüber hinaus strafbare Handlungen vorliegen oder bereits Anleger geschädigt wurden, lässt sich aus der veröffentlichten Mitteilung nicht ableiten.

Hier die CSSF-Meldung:

Warnung vor der Internetseite www.terralia-gci.com