Die maltesische Finanzaufsicht MFSA warnt vor einem Internetangebot unter der Bezeichnung Spring Trust Bank. Die am 26. Oktober 2026 veröffentlichte Mitteilung betrifft die Internetseite springtrustbnk.com.
Nach Angaben der Malta Financial Services Authority stellt das Angebot verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen in Aussicht. Eine dafür erforderliche Zulassung der maltesischen Finanzaufsicht liegt jedoch nicht vor. Die Spring Trust Bank ist demnach nicht berechtigt, in Malta erlaubnispflichtige Bank- oder Finanzgeschäfte anzubieten.
Die Verwendung des Wortes „Bank“ kann bei Interessenten den Eindruck hervorrufen, es handele sich um ein reguliertes Kreditinstitut. Eine Bezeichnung, ein professioneller Internetauftritt oder die Angabe einer vermeintlichen Geschäftsanschrift reichen jedoch nicht aus, um eine behördliche Genehmigung nachzuweisen. Entscheidend ist, ob das Unternehmen mit seinen konkreten Dienstleistungen im offiziellen Register der zuständigen Finanzaufsicht geführt wird.
Eine fehlende Zulassung kann für Kunden erhebliche Folgen haben. Sie können sich nicht darauf verlassen, dass die Geschäftstätigkeit, die Kapitalausstattung oder der Umgang mit Kundengeldern in der für zugelassene Institute vorgesehenen Weise beaufsichtigt werden. Auch ein gesetzlicher Einlagenschutz darf nicht allein deshalb angenommen werden, weil sich ein Anbieter selbst als Bank bezeichnet oder entsprechende Sicherheiten verspricht.
Die MFSA empfiehlt grundsätzlich, vor einer Überweisung zu überprüfen, ob ein Anbieter tatsächlich über die behauptete Erlaubnis verfügt. Dabei sollten nicht die Kontaktdaten oder Registerverweise verwendet werden, die der Anbieter selbst übermittelt. Maßgeblich sind ausschließlich die unabhängig aufgerufenen amtlichen Register und die dort veröffentlichten Angaben.
Menschen, die bereits Kontakt mit der Spring Trust Bank hatten, sollten keine weiteren Zahlungen veranlassen und keine zusätzlichen persönlichen Unterlagen übermitteln. Bereits erfolgte Überweisungen sollten umgehend mit der eigenen Bank besprochen werden. Außerdem empfiehlt es sich, Verträge, E-Mails, Chatnachrichten, Zahlungsbelege, Telefonnummern und Bildschirmaufnahmen zu sichern.
Die Warnung der MFSA stellt fest, dass das bezeichnete Angebot nicht über die erforderliche maltesische Erlaubnis verfügt. Daraus folgt nicht automatisch eine rechtskräftige strafrechtliche Verurteilung der handelnden Personen. Ob ein Betrugsverdacht besteht und wer für mögliche Rechtsverstöße verantwortlich ist, muss gegebenenfalls durch die zuständigen Ermittlungs- und Justizbehörden geklärt werden.
