1. Fondsstrategie und Marktumfeld
Der RM Select Invest Global ist ein breit diversifizierter Mischfonds, der in Aktien, Anleihen, Investmentfonds und Geldmarktinstrumente investiert. Ziel ist eine stabile Wertentwicklung mit begrenztem Risiko, indem das Fondsmanagement flexibel zwischen unterschiedlichen Anlageklassen wechselt.
Das Jahr 2024 war geprägt durch:
Globale Zinssenkungen: Die Fed und EZB reduzierten die Leitzinsen, was die Märkte stabilisierte.
Positive Aktienmärkte: Vor allem US-Technologiewerte sorgten für starke Kursgewinne.
Zinsänderungsrisiken: Die Rentenmärkte reagierten sensibel auf wirtschaftliche Prognosen.
2. Performance und Fondsvermögen
Gesamtperformance des Fonds: +12,16%
Fondsvolumen zum 30.11.2024: 22,08 Mio. EUR (Vorjahr: 21,96 Mio. EUR)
Volatilität: 5,56% (moderates Schwankungsrisiko)
Portfoliostruktur:
Investmentfonds: 93,68% (Fokus auf Aktien- und Rentenfonds)
Bankguthaben: 6,32%
Keine Einzelaktien oder Derivate im Portfolio
Der Fonds erzielt seine Erträge hauptsächlich aus Zielfonds, die in unterschiedliche Anlageklassen investieren. Die breite Streuung reduziert das Risiko, allerdings ist der Fonds indirekt von Zinsänderungen und Marktschwankungen der Zielfonds betroffen.
3. Chancen für Anleger
Flexibles Anlagemanagement: Der Fonds kann schnell auf Marktveränderungen reagieren.
Breite Diversifikation: Investitionen in verschiedene Regionen und Sektoren mindern Einzelrisiken.
Geringe Volatilität: Die Schwankungen bleiben mit 5,56% überschaubar.
Positive Wertentwicklung: Mit +12,16% erzielte der Fonds eine solide Rendite.
4. Risiken für Anleger
Marktpreisrisiken: Die Wertentwicklung hängt von den globalen Finanzmärkten ab.
Zinsänderungsrisiken: Da der Fonds stark in Rentenfonds investiert, könnten steigende Zinsen zu Kursverlusten führen.
Währungsrisiken: 17,89% des Portfolios sind in US-Dollar investiert.
Liquiditätsrisiken: Falls Zielfonds Rücknahmen aussetzen, könnte dies die Fondsliquidität beeinträchtigen.
5. Fazit: Solider Mischfonds mit stabilem Wachstum
Der RM Select Invest Global überzeugt mit einer zweistelligen Rendite bei moderater Volatilität. Die flexible Anlagestrategie sorgt für Stabilität, während die breite Diversifikation Risiken minimiert. Anleger sollten sich der indirekten Abhängigkeit von Zielfonds bewusst sein, profitieren aber von einem professionell gemanagten, global investierenden Multi-Asset-Fonds.
