1. Fondsstrategie und Marktumfeld
Der Pollux I-UI ist ein breit diversifizierter Multi-Asset-Fonds, der in verschiedene Anlageklassen wie Aktien, Anleihen, Zertifikate und Investmentfonds investiert. Die Strategie setzt auf eine flexible Allokation, um sich verändernden Marktbedingungen anzupassen.
Im Berichtszeitraum (01.11.2023 – 31.10.2024) war das Marktumfeld geprägt durch:
Starke Aktienmärkte: Besonders die USA und Europa verzeichneten hohe Kursgewinne.
Zinsanpassungen der Zentralbanken: Die Fed und die EZB senkten die Zinsen, was Anleihen und Gold unterstützte.
Geopolitische Unsicherheiten: Der Fonds musste auf globale Krisen und Inflation reagieren.
2. Performance und Fondsvermögen
Gesamtperformance des Fonds: +23,09% (überdurchschnittlich stark)
Fondsvolumen zum 31.10.2024: 282,40 Mio. EUR (Vorjahr: 261,71 Mio. EUR)
Portfoliostruktur:
55,6% Aktien (USA und Europa dominierend)
21,3% Renten (überwiegend Investment-Grade-Anleihen)
19,6% Gold (als Absicherung gegen Inflation)
1,0% Liquidität
Der Fonds profitierte vor allem von der starken Performance der Aktienmärkte und Goldanlagen, während Hochzinsanleihen reduziert wurden.
3. Chancen für Anleger
Breite Diversifikation: Kombination aus Aktien, Anleihen und Gold reduziert Klumpenrisiken.
Starke Performance: Mit +23,09% erzielte der Fonds eine überdurchschnittliche Rendite.
Gold als Inflationsschutz: Die Goldquote trug entscheidend zur Performance bei.
Aktive Portfolioanpassung: Dynamisches Management ermöglicht schnelle Reaktion auf Marktveränderungen.
4. Risiken für Anleger
Marktpreisrisiken: Schwankungen an Aktien- und Rohstoffmärkten könnten die Performance beeinflussen.
Zinsrisiken: Änderungen im Zinsumfeld können Anleihekurse unter Druck setzen.
Währungsrisiken: Der Fonds investiert international und ist Wechselkursschwankungen ausgesetzt.
Liquiditätsrisiken: Bei Marktstress könnten einige Anlagen schwer handelbar sein.
5. Fazit: Starker Multi-Asset-Fonds mit überdurchschnittlicher Rendite
Der Pollux I-UI hat im Jahr 2024 eine beeindruckende Wertentwicklung von +23,09% erzielt und sich als erfolgreicher, breit diversifizierter Multi-Asset-Fonds bewiesen. Die Kombination aus Aktien, Renten und Gold macht ihn zu einer attraktiven Wahl für Anleger, die eine hohe Rendite mit einem ausgewogenen Risikomanagement suchen.
