1. Fondsstrategie und Marktumfeld
Der Habona Basic Needs ist ein globaler Aktienfonds, der gezielt in Unternehmen aus Europa, den USA, Asien und Ozeanien investiert. Die Auswahl erfolgt quantitativ, wobei eine monatliche Umschichtung stattfindet. Ziel ist es, durch regelmäßige Neubewertungen die besten Wachstumschancen zu nutzen.
Das Jahr 2024 war von mehreren Marktfaktoren geprägt:
Starke Aktienmärkte in den USA und Europa, getrieben durch Technologiewerte.
Globale Zinssenkungen durch die EZB und die Fed, die Aktienmärkte stabilisierten.
Geopolitische Unsicherheiten, insbesondere durch den Russland-Ukraine-Krieg und den Nahost-Konflikt, führten zu gelegentlichen Marktkorrekturen.
2. Performance und Fondsvermögen
Gesamtperformance des Fonds: +14,52 %
Fondsvolumen zum 30.11.2024: 1,14 Mio. EUR (Vorjahr: 983.625 EUR)
Portfoliostruktur:
66,83 % Aktien (breit diversifiziert über Branchen)
38,16 % Bankguthaben (hohe Liquiditätsquote)
-3,01 % Derivate (zur Absicherung genutzt)
Der Fonds erzielte seine Erträge hauptsächlich durch Wertsteigerungen in den USA und Europa, während einige asiatische Werte volatil blieben.
3. Chancen für Anleger
Quantitatives Modell: Die regelmäßige Neuausrichtung kann attraktive Renditen bieten.
Nachhaltigkeitsfokus: ESG-Kriterien werden bei der Titelauswahl berücksichtigt.
Diversifizierte Anlagestruktur: Investitionen in verschiedene Regionen und Branchen reduzieren Risiken.
Aktive Absicherungsstrategie: Einsatz von Futures zur Risikominimierung.
4. Risiken für Anleger
Marktpreisrisiken: Aktienmarkt-Korrekturen könnten den Fondswert beeinflussen.
Währungsrisiken: Der Fonds investiert global, daher besteht Wechselkursvolatilität.
Operationelle Risiken: Fehler im quantitativen Modell könnten zu Fehleinschätzungen führen.
Hohe Umschichtungskosten: Die monatlichen Portfolioanpassungen können zu zusätzlichen Kosten führen.
5. Fazit: Dynamischer Aktienfonds mit aktivem Management
Der Habona Basic Needs bietet eine agile, global ausgerichtete Aktienstrategie, die sich auf nachhaltige und wachstumsstarke Unternehmen konzentriert. Mit einer Rendite von 14,52 % konnte der Fonds in einem volatilen Marktumfeld gut abschneiden. Anleger, die eine quantitativ gesteuerte, ESG-orientierte Strategie suchen, finden hier eine interessante Investmentmöglichkeit – sollten jedoch die höhere Umschlagshäufigkeit und damit verbundene Kosten berücksichtigen.
