1. Fondsstrategie und Marktentwicklung
Der EB – Dividendenstrategie Klima Global ist ein globaler Aktienfonds, der sich auf Unternehmen mit überdurchschnittlicher Dividendenrendite fokussiert und dabei strikte Nachhaltigkeitskriterien einhält. Grundlage des Investmentansatzes ist ein systematischer Bewertungsprozess, der sowohl ökonomische als auch ESG-Faktoren einbezieht.
Das Marktumfeld im Jahr 2024 war von mehreren Entwicklungen geprägt:
Starke globale Aktienmärkte: Der MSCI World Index legte um über 15 % zu, angetrieben von US-Technologiewerten.
Zinssenkungen der Zentralbanken: Die EZB und die Fed reduzierten die Zinsen, was insbesondere dividendenstarken Aktien half.
Geopolitische Unsicherheiten: US-Wahlen und der Russland-Ukraine-Konflikt führten zu Marktschwankungen, die den Fonds jedoch nur begrenzt beeinflussten.
2. Performance und Vermögensentwicklung
Wertentwicklung im Geschäftsjahr 2024:
Anteilklasse R: +20,14 %
Anteilklasse I: +20,82 %
Fondsvolumen: Anstieg von 25,91 Mio. EUR auf 26,63 Mio. EUR
Portfolioallokation:
87,78 % Aktien
9,48 % Bankguthaben
2,48 % sonstige Beteiligungen
Der Fonds profitierte vor allem von der starken Performance US-amerikanischer und britischer Dividendenaktien, während europäische Aktien leicht hinterherhinkten.
3. Chancen für Anleger
Attraktive Dividendenrendite: Der Fonds setzt auf Unternehmen mit stabilen Ausschüttungen, was langfristig planbare Erträge ermöglicht.
Nachhaltige Investmentstrategie: Strenge ESG-Kriterien sorgen für ein ethisch vertretbares Investment, das sich an den Klimazielen orientiert.
Geringere Volatilität: Defensive Aktienauswahl führte zu einer stabileren Wertentwicklung im Vergleich zu marktbreiten Dividendenindizes.
Diversifikation: Investitionen in verschiedene Regionen und Sektoren reduzieren das Risiko einzelner Marktschwankungen.
4. Risiken für Anleger
Aktienmarktrisiken: Auch dividendenstarke Aktien unterliegen Marktbewegungen, insbesondere bei unerwarteten Zinserhöhungen.
Währungsrisiken: Da der Fonds global investiert, können Wechselkursschwankungen die Rendite beeinflussen.
Politische Unsicherheiten: Steuer- und Regulierungspolitik in den USA und Europa könnte Dividendenrenditen beeinflussen.
Sektorspezifische Risiken: Der Fonds hat eine höhere Gewichtung in Branchen wie Finanzwesen und Konsumgüter, die zyklisch schwanken können.
5. Fazit: Nachhaltiger Ertragsbringer mit starker Performance
Der EB – Dividendenstrategie Klima Global hat sich als stabiler, ertragsorientierter Fonds etabliert. Mit einer Jahresrendite von über 20 % zeigt er, dass nachhaltige Dividendenstrategien sowohl ökologisch als auch finanziell sinnvoll sind. Anleger, die langfristige Ausschüttungen mit ESG-Kriterien kombinieren möchten, finden hier eine solide Investmentmöglichkeit.
