1. Fondsstrategie und Marktumfeld
Der Börsebius TopMix ist ein defensiv ausgerichteter Multi-Asset-Fonds, der maximal 40 % seines Portfolios in Aktien investiert. Der Schwerpunkt liegt auf einer ausgewogenen Mischung aus Renten, Aktien und Fondsbeimischungen, die durch ein fundamental- und technisch orientiertes Anlagekonzept gesteuert wird.
Das Marktumfeld im Jahr 2024 war geprägt durch:
Globale Zinssenkungen der EZB und FED, die den Rentenmarkt stabilisierten.
Moderate Aktienmarktentwicklung, wobei defensive Sektoren bevorzugt wurden.
Geopolitische Unsicherheiten durch wirtschaftspolitische Maßnahmen und Konflikte.
2. Performance und Fondsvermögen
Gesamtperformance des Fonds im Berichtszeitraum: +8,03 %
Fondsvolumen zum 30.11.2024: 28,38 Mio. EUR (Vorjahr: 29,15 Mio. EUR)
Portfoliostruktur:
59,33 % Renten
38,20 % Aktien
1,81 % Bankguthaben
1,01 % Zins- und Dividendenansprüche
Der Fondsmanager hat die Anzahl der Aktienpositionen von 40 auf 42 Titel erhöht, um eine noch breitere Streuung über Länder und Branchen zu erreichen. Gleichzeitig wurde die Anleihequote auf 59,3 % erhöht, um von stabilen Zinseinnahmen zu profitieren.
3. Chancen für Anleger
Defensive Anlagestrategie: Begrenzte Aktienquote reduziert Schwankungsrisiken.
Stabile Dividenden- und Zinserträge: Fokus auf solide, dividendenstarke Unternehmen und Investment-Grade-Anleihen.
Geringe Volatilität: Durch hohe Rentenquote bleibt der Fonds in Krisenzeiten stabil.
Internationale Diversifikation: Investitionen in Europa, Nordamerika und Asien minimieren Klumpenrisiken.
4. Risiken für Anleger
Zinsänderungsrisiken: Falls die Zinssätze steigen, könnten bestehende Anleihen an Wert verlieren.
Marktpreisrisiken: Aktienmarkt-Korrekturen könnten sich trotz defensiver Strategie negativ auswirken.
Währungsrisiken: Investitionen in Fremdwährungen unterliegen Wechselkursschwankungen.
Begrenztes Wachstumspotenzial: Aufgrund der defensiven Strategie wird die Fondsperformance in starken Aktienmarktphasen möglicherweise unterdurchschnittlich sein.
5. Fazit: Solider Mischfonds mit moderatem Wachstum
Der Börsebius TopMix bleibt ein konservativer, breit diversifizierter Mischfonds, der Anlegern eine stabile Wertentwicklung mit geringer Volatilität bietet. Mit einer Wertsteigerung von 8,03 % beweist der Fonds seine defensive Stärke, auch wenn das Wachstumspotenzial begrenzt ist. Er eignet sich besonders für Anleger, die auf eine ausgewogene Mischung aus Renten und Aktien mit niedrigen Risiken setzen möchten.
