Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat Ermittlungen gegen die bislang unbekannten Betreiber der Website bydinvest.com eingeleitet. Auf der Plattform werden Investitionen in festverzinsliche Geldanlagen angeboten, die als sogenannte BYD-Token vermarktet werden. Unter den Vermittlern wird ein Bastian Flemmer genannt, der angeblich in Stuttgart ansässig ist.
Die BaFin geht davon aus, dass die Betreiber der Website die Identität der BYD Gruppe missbrauchen, die jedoch keinerlei Verbindung zu bydinvest.com hat. Die BYD Gruppe hat sich ausdrücklich von den Aktivitäten der Webseite distanziert.
In Deutschland ist für das Anbieten von Bankgeschäften, Finanz- und Wertpapierdienstleistungen eine Genehmigung der BaFin erforderlich. Dennoch gibt es Unternehmen, die diese Dienstleistungen ohne die notwendige Erlaubnis anbieten. Ob ein Unternehmen von der BaFin zugelassen ist, kann in der Unternehmensdatenbank der BaFin überprüft werden.
Die BaFin stützt sich bei ihren Ermittlungen auf § 37 Absatz 4 des Kreditwesengesetzes.
