Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat eine aktuelle Warnung veröffentlicht. Anlass ist die WhatsApp-Gruppe „A20 DAX Experten Alliaz“, die sich fälschlicherweise als Angebot der Trade Republic Bank GmbH ausgibt.
Die Aufsicht stellt klar: Die Angebote stammen nicht von Trade Republic, sondern von unbekannten Betreibern, die offenbar ohne Erlaubnis Bankgeschäfte und Finanzdienstleistungen anbieten. Es handelt sich eindeutig um Identitätsmissbrauch.
⚠️ Vorgehensweise der Betrüger
Die BaFin verweist auf ein bekanntes Muster, das auch in diesem Fall Anwendung findet:
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Anlocken über soziale Medien
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Auf Instagram, Facebook oder anderen Kanälen erscheinen Anzeigen.
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Geworben wird mit kostenlosen Aktienempfehlungen oder angeblich exklusivem Börsenwissen.
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Teilweise werden bekannte Finanzexperten oder die Namen lizenzierter Institute missbraucht.
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Übertritt in WhatsApp-Gruppen
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Interessierte werden aufgefordert, sich über WhatsApp anzumelden.
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Dort betreuen angebliche „Wirtschaftsexperten“ und ihre „Assistenten“ die Gruppe.
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Vertrauensaufbau
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Über mehrere Wochen vermitteln die Betreiber in Chats und „Online-Seminaren“ ihr angebliches Fachwissen.
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Gleichzeitig bewerben sie innovative Finanzsysteme oder eigene Kryptowährungen.
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Verlockende Aktionen
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Gewinnspiele, Check-ins oder Gratis-Token sollen die Mitglieder binden.
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Oft wird ein begrenzter Zugang zu einer angeblichen Handelsplattform versprochen.
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Anmeldungen und erste Einzahlungen
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Anlegerinnen und Anleger sollen sich bei einer externen Handelsplattform oder App registrieren.
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Erste kleinere Auszahlungen erfolgen, um Vertrauen zu schaffen.
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Druckphase
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Danach fordern die Initiatoren höhere Summen ein – häufig über ausländische Konten oder Krypto-Zahlungen.
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Spätestens dann zeigen sich die betrügerischen Absichten: Auszahlungen werden verzögert, an Bedingungen geknüpft oder vollständig verweigert.
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Nicht selten wechseln die Täter ihre Webseiten und sind plötzlich nicht mehr erreichbar.
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📜 Rechtlicher Hintergrund
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In Deutschland dürfen Finanz- und Wertpapierdienstleistungen sowie Kryptowerte-Dienstleistungen nur mit Erlaubnis der BaFin angeboten werden.
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Angebote ohne eine solche Lizenz sind illegal.
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Ob ein Unternehmen zugelassen ist, kann in der BaFin-Unternehmensdatenbank überprüft werden.
Die aktuelle Warnung stützt sich auf § 37 Absatz 4 Kreditwesengesetz (KWG), der die Veröffentlichung solcher Hinweise erlaubt.
🚨 Was Verbraucher jetzt wissen müssen
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Die Trade Republic Bank GmbH ist nicht beteiligt. Offizielle Angebote sind ausschließlich über die hauseigene App und die offiziellen Kanäle des Unternehmens erreichbar.
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Vorsicht bei WhatsApp- und Telegram-Gruppen: Seriöse Institute kommunizieren nicht über solche Kanäle mit Anlegern.
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Keine Einzahlungen leisten: Wer bereits Geld überwiesen hat, sollte sich umgehend an die Polizei oder Staatsanwaltschaft wenden.
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Datenmissbrauch möglich: Neben Geldverlust droht auch die Weitergabe sensibler Daten wie Ausweiskopien oder Kontoinformationen.
📌 Fazit
Die Warnung der BaFin zeigt einmal mehr, wie dreist Betrüger den Namen bekannter Finanzunternehmen missbrauchen, um Anleger zu täuschen. Wer im Internet auf Investmentangebote stößt, sollte immer prüfen, ob das Unternehmen tatsächlich von der BaFin lizenziert ist – und im Zweifel Abstand halten.
