Der Jahresbericht 2024 des „PENSION.INVEST PLUS®“ Fonds, verwaltet von der HANSAINVEST Hanseatische Investment-Gesellschaft mbH, zeigt eine Multi-Asset-Manager-Strategie mit breiter Diversifikation über verschiedene Anlageklassen. Der Fonds kombiniert aktive Fondsmanagement-Konzepte mit einem strategischen Risikomanagement, um eine langfristige Wertsteigerung zu erreichen. Die Jahresrendite betrug +7,4 %.
1. Fondsstrategie und Portfoliozusammensetzung
Der Fonds investiert breit gestreut in Aktien, Anleihen, Investmentfonds und alternative Anlageklassen. Dabei werden institutionelle Anteilklassen von vermögensverwaltenden Fonds genutzt.
Die Vermögensstruktur per 30.11.2024:
Investmentanteile: 74,78 %
Zertifikate (Gold-Zertifikate): 17,53 %
Anleihen: 5,32 %
Aktien: 0,95 %
Liquidität: 1,59 %
Die größten Positionen:
Quantex Global Value Fund (18,64 %)
Flossbach von Storch – Multi Opportunities II (8,11 %)
JPMorgan Global Dividend Fund (6,23 %)
Xetra-Gold (9,54 %)
iShares Physical Metals Gold (6,66 %)
2. Wertentwicklung und Risikoanalyse
Die Fondsperformance im Zeitraum 01.12.2023 – 30.11.2024 betrug +7,4 %. Die wichtigsten Einflussfaktoren:
Positiver Beitrag von Gold-Zertifikaten, die von der Inflation und geopolitischen Unsicherheiten profitierten.
Starke Wertentwicklung von globalen Dividendenaktien, insbesondere im US-amerikanischen und europäischen Markt.
Defensive Anleihenquote stabilisierte das Portfolio gegen Marktrückgänge.
Risikofaktoren:
Marktrisiko: Abhängigkeit von den Entwicklungen globaler Aktien- und Rentenmärkte.
Zinsrisiko: Anleihen mit längeren Laufzeiten könnten bei steigenden Zinsen unter Druck geraten.
Währungsrisiko: US-Dollar- und Yen-Exponierung kann zu Wechselkursrisiken führen.
Liquiditätsrisiko: Einige alternative Anlagen könnten schwer handelbar sein.
3. Ertrags- und Kostenstruktur
Dividenden- und Zinserträge: 51.570,91 EUR
Verwaltungsgebühr: 91.728,24 EUR
Gesamtkostenquote (TER): 2,00 % (I) bzw. 2,41 % (R)
4. Fazit und Anlegerbewertung
Der „PENSION.INVEST PLUS®“ Fonds überzeugt durch eine breite Diversifikation und eine strategische Multi-Asset-Allokation, die sowohl Wachstum als auch Stabilität gewährleistet. Die Kombination aus Aktien, Renten, Gold-Zertifikaten und alternativen Investments ermöglicht eine ausgewogene Risikosteuerung.
Empfehlung: Ideal für Anleger mit mittlerem bis langfristigem Anlagehorizont, die eine diversifizierte Strategie mit stabilen Erträgen suchen.
