Der Jahresbericht 2024 des „HanseMerkur Strategie ausgewogen“ Fonds, verwaltet von der Universal-Investment-Gesellschaft mbH, zeigt eine breit diversifizierte Multi-Asset-Strategie mit dem Ziel langfristiger Wertsteigerung. Der Fonds investiert flexibel in verschiedene Assetklassen und nutzt eine aktive Steuerung der Portfolioquoten. Mit einer Jahresrendite von +14,68 % übertraf der Fonds seine Vergleichsindizes und zeigt eine starke Performance.
1. Fondsstrategie und Portfoliozusammensetzung
Der Fonds verfolgt eine globale Multi-Asset-Strategie mit regelmäßiger Anpassung der Assetklassen zur Risikominimierung. Die Allokation im Berichtszeitraum:
Investmentanteile: 90,53 %
Bankguthaben: 6,08 %
Geldmarktfonds: 3,74 %
Sonstige Vermögenswerte: 0,02 %
Die größten Positionen im Portfolio:
Amundi I.S.-A.PRIM.EURO GOVIES ETF – 11,26 %
iShares Core Euro Government Bond ETF – 11,51 %
iShares Europe Index Fund – 10,58 %
ARERO – Der Weltfonds – 3,00 %
Vanguard European Stock Index – 7,22 %
2. Wertentwicklung und Risikoanalyse
Die Fondsperformance im Zeitraum 01.11.2023 – 31.10.2024 betrug +14,68 %. Entscheidende Faktoren waren:
Erfolgreiche Umschichtung in Staats- und Unternehmensanleihen
Positive Entwicklung der europäischen Aktienmärkte
Niedrige Volatilität durch breite Streuung
Risikofaktoren:
Marktrisiko: Globale Wirtschaftsentwicklungen können den Fonds beeinflussen.
Zinsänderungsrisiko: Steigende Zinsen könnten Anleihekurse belasten.
Währungsrisiko: Fremdwährungspositionen unterliegen Wechselkursveränderungen.
3. Ertrags- und Kostenstruktur
Erträge aus Investmentanteilen: 328.341,16 EUR
Verwaltungsgebühr: 457.234,26 EUR
Gesamtkostenquote (TER): 1,24 %
Die Kostenstruktur liegt im marktüblichen Bereich und ist durch die starke Performance gerechtfertigt.
4. Fazit und Anlegerbewertung
Der „HanseMerkur Strategie ausgewogen“ Fonds bietet eine breit diversifizierte und aktiv gemanagte Investmentlösung. Die Kombination aus Aktien-, Renten- und Geldmarktfonds ermöglicht eine ausgewogene Rendite mit begrenztem Risiko.
Empfehlung: Ideal für langfristig orientierte Anleger mit mittlerer Risikobereitschaft, die eine stabile und diversifizierte Kapitalanlage suchen.
