1. Fondsstrategie und Marktumfeld
Der Börsebius TopSelect ist ein international investierender Aktienfonds, der nach einem fundamental-analytischen Ansatz Unternehmen mit langfristigem Wachstumspotenzial auswählt. Dabei wird keine spezifische Branchen- oder Ländergewichtung verfolgt, sondern eine breite Diversifikation angestrebt.
Im Jahr 2024 wurde das Marktumfeld durch folgende Faktoren geprägt:
Globale Zinssenkungen: Die Fed und EZB reduzierten ihre Leitzinsen, was die Aktienmärkte stützte.
Geopolitische Unsicherheiten: Der Ukraine-Konflikt und wirtschaftspolitische Maßnahmen führten zu Volatilität.
Stabile Unternehmensgewinne: Viele Unternehmen konnten trotz Marktschwankungen gute Erträge erzielen.
2. Performance und Fondsvermögen
Gesamtperformance des Fonds im Berichtszeitraum: +10,60%
Fondsvolumen zum 30.11.2024: 31,97 Mio. EUR (Vorjahr: 32,08 Mio. EUR)
Portfoliostruktur:
97,22% Aktien (Erhöhung von 97,79% im Vorjahr)
0,29% Bankguthaben
2,49% sonstige Beteiligungswertpapiere
-0,04% Optionen
Die Investitionsquote wurde leicht auf 99,7% erhöht, um Dividenden- und Kursgewinne optimal zu nutzen.
3. Chancen für Anleger
Breite internationale Diversifikation: Reduzierter „Home Bias“ in Deutschland (von 29,4% auf 20,9%).
Solide Rendite: Mit +10,60% liegt der Fonds in einem attraktiven Bereich für langfristige Anleger.
Neue Optionsstrategie: Einführung des Covered Call Writing, das zusätzliche Prämien generiert.
Defensive Ausrichtung: Schwerpunkt auf stabile Geschäftsmodelle mit nachhaltigem Free Cash Flow.
4. Risiken für Anleger
Marktpreisrisiken: Politische und wirtschaftliche Unsicherheiten können kurzfristig zu Schwankungen führen.
Derivate-Risiken: Die Nutzung von Optionen kann die Renditechancen begrenzen.
Zinsänderungsrisiken: Steigende Zinsen könnten Aktienbewertungen negativ beeinflussen.
Währungsrisiken: Globales Portfolio ist Wechselkursschwankungen ausgesetzt.
5. Fazit: Stabile Strategie mit wachstumsorientierter Ausrichtung
Der Börsebius TopSelect hat sich im Berichtsjahr als robuster Aktienfonds mit breit gestreuter Strategie bewiesen. Die 10,60% Rendite zeigt, dass der Fonds trotz globaler Unsicherheiten attraktive Erträge erzielen konnte. Anleger profitieren von einer defensiven Grundausrichtung, einer neuen Optionsstrategie und stabilen Dividendenzahlern. Wer ein langfristig orientiertes, breit diversifiziertes Investment sucht, findet hier eine vielversprechende Anlagemöglichkeit.
