Der Jahresbericht 2024 des „MPF Allegro“ Fonds, verwaltet von der Bantleon Invest Kapitalverwaltungsgesellschaft mbH, gibt einen detaillierten Einblick in die aktive Multi-Asset-Strategie des Fonds. Das Ziel besteht darin, durch eine flexible Allokation in Aktien, Renten, Zertifikate und Investmentfonds stetiges Wachstum bei begrenztem Risiko zu erzielen. Der Fonds erwirtschaftete eine Jahresrendite von 17,27 %, was auf eine erfolgreiche Diversifikation und strategische Umschichtungen zurückzuführen ist.
1. Fondsstrategie und Portfoliozusammensetzung
Der Fonds verfolgt eine dynamische Anlagestrategie, die sich an veränderte Marktbedingungen anpasst. Die Vermögensstruktur zum 31.10.2024 zeigt eine breite Diversifikation:
Investmentfonds: 39,97 %
Rentenpapiere: 25,49 %
Zertifikate: 16,00 %
Aktien: 6,54 %
Bankguthaben: 11,52 %
Die größten Positionen im Portfolio:
iShares Core Euro Government Bond ETF – 11,51 %
Amundi Prime Euro Govies ETF – 11,26 %
SAP SE – 1,06 %
Siemens AG – 0,75 %
Linde plc – 0,91 %
2. Wertentwicklung und Risikoanalyse
Die Performance des Fonds im Zeitraum 01.11.2023 – 31.10.2024 betrug +17,27 %, wobei vor allem:
Technologiesektor und Gesundheitsbranche überdurchschnittliche Gewinne erzielten.
Umschichtungen innerhalb der Rentenanlagen zur Stabilisierung beitrugen.
Reduzierung des Anteils an Zertifikaten das Gesamtrisiko senkte.
Risikofaktoren:
Marktrisiko: Einfluss globaler Wirtschafts- und Zinsentwicklungen.
Zinsänderungsrisiko: Lange Laufzeiten bei Anleihen können anfällig für Zinsänderungen sein.
Liquiditätsrisiko: Höherer Anteil an Renten kann im Krisenfall Handelsrisiken mit sich bringen.
3. Ertrags- und Kostenstruktur
Dividenden- und Zinserträge: 238.145,78 EUR
Verwaltungsgebühr: 25.506,11 EUR
Gesamtkostenquote (TER): 0,71 %
Die niedrige TER und stabile Erträge machen den Fonds zu einer attraktiven Wahl für langfristig orientierte Anleger.
4. Fazit und Anlegerbewertung
Der „MPF Allegro“ Fonds überzeugt mit einer breiten Diversifikation und flexibler Steuerung der Portfolioallokation. Die Kombination aus Aktien, Anleihen und Investmentfonds ermöglicht eine langfristige Wertsteigerung bei begrenztem Risiko.
Empfehlung: Ideal für Anleger mit mittlerer Risikobereitschaft, die eine stabile und renditeorientierte Investmentlösung mit breiter Diversifikation suchen.
