Analyse aus Sicht der Anleger
1. Fondsstrategie und Zielsetzung
Zielsetzung:
Der Mischfonds verfolgt einen aktiven Investmentansatz mit globaler Diversifikation und einem Fokus auf ein optimales Chance-Risiko-Verhältnis.
Strategie:
Kombination aus Aktien (3,62 %), Zertifikaten (5,62 %), und Investmentanteilen (83,4 %) mit Liquiditätsreserven (7,81 %).
Nachhaltigkeitsrisiken werden gemäß Artikel 6 der EU-Verordnung (2019/2088) berücksichtigt, jedoch ohne EU-Nachhaltigkeitskriterien vollständig zu erfüllen.
2. Performance und Vermögensentwicklung
Ergebnisse:
Anteilklasse C: +15,37 % Wertentwicklung im Berichtsjahr (nach BVI-Methode).
Anteilklasse R: +15,03 % Wertentwicklung.
Fondsvolumen:
Wachstum des Fondsvermögens von 16,04 Mio. EUR (2023) auf 20,94 Mio. EUR (2024).
Umschichtung von Einzelaktien hin zu ETFs, welche passive Marktindizes abbilden.
3. Chancen und Risiken
Chancen:
Breite Diversifikation: Global gestreutes Portfolio zur Risikominderung.
Marktoptimierung: Nutzung von Derivaten zur Absicherung und Renditegenerierung.
Positive Markttrends: Profitieren von Erholungstrends in den USA und stabilen deutschen Blue-Chips.
Risiken:
Marktrisiken: Volatilität durch geopolitische Unsicherheiten, Zinspolitik und Währungsrisiken.
Liquiditätsrisiken: Potenzielle Probleme bei der Veräußerung von Vermögenswerten in illiquiden Marktphasen.
Kreditrisiken: Mögliche Zahlungsausfälle bei Anleihen und strukturierten Produkten.
4. Nachhaltigkeitsfokus
Nachhaltigkeitsaspekte:
Fokus auf ESG-Kriterien, jedoch ohne EU-konforme Nachhaltigkeitskriterien.
Herausforderungen:
Potenzielle Reputationsrisiken durch fehlende volle Integration ökologisch nachhaltiger Aktivitäten.
5. Kostenstruktur
Gesamtkostenquote (TER):
Anteilklasse C: 2,13 %.
Anteilklasse R: 2,18 %.
Performance Fee in Anteilklasse C: 0,44 %.
Fazit und Empfehlung
Der PVI Global Wealth Fonds bietet eine robuste Möglichkeit für Anleger, durch eine global diversifizierte Strategie von langfristigem Wachstumspotenzial zu profitieren. Der klare Fokus auf aktive Vermögensverwaltung und Diversifikation spricht risikoaversive sowie wachstumsorientierte Anleger gleichermaßen an.
Empfohlen für: Anleger, die ein ausgewogenes Verhältnis von Risiko und Rendite suchen und eine nachhaltige Investitionsphilosophie schätzen, jedoch mit erhöhten Kostenstrukturen und Makrorisiken umgehen können.
