Universal-Investment-Gesellschaft mbH
Frankfurt am Main
Jahresbericht
Sarasin-FairInvest-Universal-Fonds
Tätigkeitsbericht
für den Berichtszeitraum vom 1. November 2022 bis 31. Oktober 2023
Anlageziele und Anlagepolitik zur Erreichung der Anlageziele
Im Rahmen des Anlagekonzeptes soll in Aktien von Unternehmen und in Renten von Unternehmen, Ländern und Organisationen investiert werden, die einen Beitrag zu einer nachhaltigen Wirtschaftsweise leisten. So sollen sich Unternehmen dadurch auszeichnen, dass sie ein umweltgerechtes, öko-effizientes Management und die proaktive Gestaltung der Beziehungen zu den wesentlichen Anspruchsgruppen (z.B. Mitarbeiter, Kunden, Geldgeber, Aktionäre, öffentliche Hand) zu einem wichtigen Bestandteil ihrer Strategie machen. Länder sollen sich durch möglichst geringe und effizient genutzte Umwelt- und Sozialressourcen auszeichnen. Organisationen sollen Nachhaltigkeit bei der Mittelverwendung integrieren und den Erfolg auch unter nachhaltigen Gesichtspunkten messen. Einzelne Industrien, Länder und Organisationen können ausgeschlossen werden. Neben den sozialen und ökologischen Kriterien finden auch traditionelle finanzielle Faktoren Berücksichtigung. Die Aktienquote soll bei ca. 30% liegen. Dieser Fonds bewirbt ökologische und/oder soziale Merkmale im Sinne des Artikel 8 der Offenlegungs-Verordnung (Verordnung (EU) 2019/2088).
Struktur des Portfolios und wesentliche Veränderungen im Berichtszeitraum
Fondsstruktur
| 31.10.2023 | 31.10.2022 | |||
| Kurswert | % Anteil Fondsvermögen |
Kurswert | % Anteil Fondsvermögen |
|
| Renten | 82.324.665,00 | 68,65 | 97.690.292,80 | 69,76 |
| Aktien | 33.309.758,04 | 27,78 | 40.322.209,71 | 28,79 |
| Bankguthaben | 3.662.760,70 | 3,05 | 1.389.874.14 | 0,99 |
| Zins- und Dividendenansprüche | 986.658,07 | 0,82 | 1.058.114,03 | 0,76 |
| Sonstige Ford./Verbindlichkeiten | -362.931,91 | -0,30 | -416.109,72 | -0,30 |
| Fondsvermögen | 119.920.909,90 | 100,00 | 140.044.380,96 | 100,00 |
Der Fonds ist mit einem Untergewicht in Aktienanlagen gegenüber dem Vergleichsindex in den Berichtszeitraum gestartet. Per 31.10.2022 betrug die Aktienquote 28.79% im Fonds, was einem Untergewicht zur Aktienquote der Benchmark (30%) entsprach. Diese Positionierung wurde über die gesamte Berichtsperiode gehalten. Per Ende Oktober 2023 betrug die Aktienquote 28%. Während des Berichtsjahres erwiesen sich Europäische Aktienmärkte als robust, trotz der geopolitischen Entwicklungen rund um den Krieg in der Ukraine und den Erwartungen einer wirtschaftlichen Abschwächung in den USA mit globalen Konsequenzen. Die defensive Positionierung mit dem Untergewicht des Aktienanteils zu Gunsten der Renten erwiesen sich als zu vorsichtig in der Berichtsperiode und führte zu einer insgesamt negativen Anlagetaktik.
Anlagestrategie Renten
Der Fonds hat das Anleihen-Segment während der gesamten Berichtsperiode übergewichtet. Wie auch in der Anlagetaktik war die Selektion eher defensiv, mit einer Übergewichtung in Staatsanleihen während der gesamten Berichtsperiode. Unternehmensanleihen wurden im Gegenzug untergewichtet. Die Restlaufzeit war über die Berichtsperiode relativ konstant und bewegte sich von 7,27 Jahren im Oktober 2022 zu 7,48 Jahren im Oktober 2023. Allerdings führten die Marktbewegungen dabei zu einer Verzinsung in Fonds von 1,44% per Ende Berichtsperiode im Vergleich zu 1,47% am Anfang der Berichtsperiode.
Ausblick:
Die Europäische Zentralbank (EZB) hat nach zehn Erhöhungen in Serie entschieden, den Leitzins konstant zu lassen. Damit folgt sie den meisten anderen Notenbanken, die ihre Zinserhöhungen soweit abgeschlossen haben. Dies verhalf Anleihen in der zweiten Hälfte der Berichtsperiode zu einer starken Erholung, was auch die Aktienmärkte durch den tieferen Diskontsatz unterstützte. Allerdings zeigen sich weiterhin kaum positive Treiber für das Europäische Wirtschaftswachstum und für Unternehmensgewinne. Somit bleiben wir weiterhin leicht untergewichtet in Aktien im Vergleich zum Referenzindex des Fonds. Das verbessertes Risiko-Rendite-Profil für Staatsanleihen und die höhere laufende Verzinsung im Anleihensegment macht das Portfolio attraktiv für die Zukunft.
Wesentliche Risiken
Allgemeine Marktpreisrisiken
Die Kurs- oder Marktwertentwicklung von Finanzprodukten hängt insbesondere von der Entwicklung der Kapitalmärkte ab, die wiederum von der allgemeinen Lage der Weltwirtschaft sowie den wirtschaftlichen und politischen Rahmenbedingungen in den jeweiligen Ländern beeinflusst wird. Auf die allgemeine Kursentwicklung, insbesondere an einer Börse, können auch irrationale Faktoren wie Stimmungen, Meinungen und Gerüchte einwirken.
Die Ukraine-Krise und die dadurch ausgelösten Marktturbulenzen und Sanktionen der Industrienationen gegenüber Russland haben eine Vielzahl an unterschiedlichen Auswirkungen auf die Finanzmärkte im Allgemeinen und auf Fonds (Sondervermögen) im Speziellen. Die Bewegungen an den Börsen werden sich entsprechend auch im Fondsvermögen (Wert des Sondervermögens) widerspiegeln.
Zusätzlich belasten Unsicherheiten über den weiteren Verlauf des Konflikts sowie die wirtschaftlichen Folgen der diversen Sanktionen die Märkte.
Zinsänderungsrisiken
Mit der Investition in festverzinsliche Wertpapiere ist die Möglichkeit verbunden, dass sich das Marktzinsniveau, das im Zeitpunkt der Begebung eines Wertpapiers besteht, ändern kann. Steigen die Marktzinsen gegenüber den Zinsen zum Zeitpunkt der Emission, so fallen in der Regel die Kurse der festverzinslichen Wertpapiere. Fällt dagegen der Marktzins, so steigt der Kurs festverzinslicher Wertpapiere. Diese Kursentwicklung führt dazu, dass die aktuelle Rendite der festverzinslichen Wertpapiere in etwa dem aktuellen Marktzins entspricht. Diese Kursentwicklungen fallen jedoch je nach Laufzeit der festverzinslichen Wertpapiere unterschiedlich aus. Festverzinsliche Wertpapiere mit kürzeren Laufzeiten haben geringere Zinsänderungs-/Kursrisiken als festverzinsliche Wertpapiere mit längeren Laufzeiten.
Adressenausfallrisiken / Emittentenrisiken
Durch den Ausfall eines Ausstellers oder Kontrahenten können Verluste für das Sondervermögen entstehen. Das Ausstellerrisiko beschreibt die Auswirkung der besonderen Entwicklungen des jeweiligen Ausstellers, die neben den allgemeinen Tendenzen der Kapitalmärkte auf den Kurs eines Wertpapiers einwirken. Auch bei sorgfältiger Auswahl der Wertpapiere kann nicht ausgeschlossen werden, dass Verluste durch Vermögensverfall von Ausstellern eintreten. Das Kontrahentenrisiko beinhaltet das Risiko der Partei eines gegenseitigen Vertrages, mit der eigenen Forderung teilweise oder vollständig auszufallen. Dies gilt für alle Verträge, die für Rechnung eines Sondervermögens geschlossen werden.
Bonitätsrisiken
Bei Anleihen kann es zu einer Ratingveränderung des Schuldners kommen. Je nachdem, ob die Bonität steigt oder fällt, kann es zu Kursveränderungen des Wertpapiers kommen.
Aktienrisiken
Mit dem Erwerb von Aktien können besondere Marktrisiken und Unternehmensrisiken verbunden sein. Der Wert von Aktien spiegelt nicht immer den tatsächlichen Wert des Unternehmens wider. Es kann daher zu großen und schnellen Schwankungen dieser Werte kommen, wenn sich Marktgegebenheiten und Einschätzungen von Marktteilnehmern hinsichtlich des Wertes dieser Anlagen ändern. Hinzu kommt, dass die Rechte aus Aktien stets nachrangig gegenüber den Ansprüchen sämtlicher Gläubiger des Emittenten befriedigt werden. Daher unterliegen Aktien im Allgemeinen größeren Wertschwankungen als z.B. festverzinsliche Wertpapiere.
Währungsrisiken
Sofern Vermögenswerte eines Sondervermögens in anderen Währungen als der jeweiligen Fondswährung angelegt sind, erhält es die Erträge, Rückzahlungen und Erlöse aus solchen Anlagen in der jeweiligen Währung. Fällt der Wert dieser Währung gegenüber der Fondswährung, so reduziert sich der Wert des Sondervermögens.
Fondsergebnis
Die wesentlichen Quellen des negativen Veräußerungsergebnisses während des Berichtszeitraums waren realisierte Verluste aus ausländischen Renten.
Wertentwicklung im Berichtszeitraum (1. November 2022 bis 31. Oktober 2023)1.
| Anteilklasse I: | -0,13% |
| Anteilklasse I plus: | -0,11% |
| Anteilklasse A: | -0,43% |
| Anteilklasse S: | -0,09% |
| Benchmark2 : | +2,29% |
1 Eigene Berechnung nach der BVI-Methode (ohne Berücksichtigung von Ausgabeaufschlägen). Historische Wertentwicklungen lassen keine Rückschlüsse auf eine ähnliche Entwicklung in der Zukunft zu. Diese ist nicht prognostizierbar.
2 <70% ICE BofA Euro Broad Market TR (EUR), 30% MSCI Europe NR (EUR)>
Vermögensübersicht zum 31.10.2023
| Anlageschwerpunkte | Tageswert in EUR |
% Anteil am Fondsvermögen |
| I. Vermögensgegenstände | 120.283.026,80 | 100,30 |
| 1. Aktien | 32.567.624,11 | 27,16 |
| Belgien | 592.327,62 | 0,49 |
| Bundesrep. Deutschland | 2.877.432,40 | 2,40 |
| Dänemark | 711.495,37 | 0,59 |
| Finnland | 1.804.715,40 | 1,50 |
| Frankreich | 6.340.134,36 | 5,29 |
| Großbritannien | 6.113.119,67 | 5,10 |
| Luxemburg | 360.195,66 | 0,30 |
| Niederlande | 3.538.524,70 | 2,95 |
| Schweden | 978.194,69 | 0,82 |
| Schweiz | 7.666.960,46 | 6,39 |
| Spanien | 1.584.523,78 | 1,32 |
| 2. Anleihen | 82.324.665,00 | 68,65 |
| < 1 Jahr | 5.098.108,00 | 4,25 |
| >= 1 Jahr bis < 3 Jahre | 15.772.055,00 | 13,15 |
| >= 3 Jahre bis < 5 Jahre | 16.634.489,00 | 13,87 |
| >= 5 Jahre bis < 10 Jahre | 26.836.900,00 | 22,38 |
| >= 10 Jahre | 17.983.113,00 | 15,00 |
| 3. Sonstige Beteiligungswertpapiere | 742.133,93 | 0,62 |
| CHF | 742.133,93 | 0,62 |
| 4. Bankguthaben | 3.662.760,70 | 3,05 |
| 5. Sonstige Vermögensgegenstände | 985.843,06 | 0,82 |
| II. Verbindlichkeiten | -362.116,90 | -0,30 |
| III. Fondsvermögen | 119.920.909,90 | 100,00 |
Vermögensaufstellung zum 31.10.2023
| Gattungsbezeichnung ISIN Markt |
Stück bzw. Anteile bzw. Whg. in 1.000 |
Bestand 31.10.2023 |
Käufe / Zugänge |
Verkäufe / Abgänge |
Kurs | Kurswert in EUR |
% des Fonds- vermögens |
|
| im Berichtszeitraum | ||||||||
| Bestandspositionen | EUR | 115.634.423,04 | 96,43 | |||||
| Börsengehandelte Wertpapiere | EUR | 114.215.378,04 | 95,24 | |||||
| Aktien | EUR | 32.567.624,11 | 27,16 | |||||
| Julius Baer Gruppe AG Namens-Aktien SF -,02 CH0102484968 |
STK | 17.585 | 0 | 4.193 | CHF | 53,600 | 980.093,58 | 0,82 |
| Logitech International S.A. Namens-Aktien SF -,25 CH0025751329 |
STK | 13.042 | 0 | 3.552 | CHF | 71,160 | 965.029,34 | 0,80 |
| Nestlé S.A. Namens-Aktien SF -,10 CH0038863350 |
STK | 16.808 | 3.826 | 4.114 | CHF | 98,060 | 1.713.832,26 | 1,43 |
| SIG Group AG Namens-Aktien SF-,01 CH0435377954 |
STK | 34.851 | 38.151 | 3.300 | CHF | 19,990 | 724.416,65 | 0,60 |
| Sika AG Namens-Aktien SF 0,01 CH0418792922 |
STK | 3.273 | 0 | 770 | CHF | 216,900 | 738.186,23 | 0,62 |
| Straumann Holding AG Namens-Aktien SF 0,01 CH1175448666 |
STK | 6.228 | 6.228 | 0 | CHF | 106,950 | 692.611,63 | 0,58 |
| Swiss Life Holding AG Namens-Aktien SF 0,10 CH0014852781 |
STK | 1.894 | 0 | 438 | CHF | 581,800 | 1.145.813,87 | 0,96 |
| Tecan Group AG Namens-Aktien SF 0,10 CH0012100191 |
STK | 1.009 | 1.009 | 0 | CHF | 260,400 | 273.207,45 | 0,23 |
| Novo Nordisk A/S DK0062498333 |
STK | 7.844 | 7.844 | 0 | DKK | 677,000 | 711.495,37 | 0,59 |
| Air Liquide-SA Ét.Expl.P.G.Cl. Actions Port. EO 5,50 FR0000120073 |
STK | 7.620 | 0 | 1.736 | EUR | 161,680 | 1.232.001,60 | 1,03 |
| Allianz SE vink.Namens-Aktien o.N. DE0008404005 |
STK | 5.337 | 0 | 1.231 | EUR | 220,900 | 1.178.943,30 | 0,98 |
| Amadeus IT Group S.A. Acciones Port. EO 0,01 ES0109067019 |
STK | 15.255 | 16.755 | 1.500 | EUR | 53,820 | 821.024,10 | 0,68 |
| ASML Holding N.V. Aandelen op naam EO -,09 NL0010273215 |
STK | 3.062 | 0 | 785 | EUR | 565,300 | 1.730.948,60 | 1,44 |
| ASR Nederland N.V. Aandelen op naam EO -,16 NL0011872643 |
STK | 20.414 | 0 | 4.817 | EUR | 35,200 | 718.572,80 | 0,60 |
| Bankinter S.A. Acciones Nom. EO -,30 ES0113679I37 |
STK | 128.061 | 0 | 32.883 | EUR | 5,962 | 763.499,68 | 0,64 |
| BEFESA S.A. Actions o.N. LU1704650164 |
STK | 13.079 | 0 | 1.843 | EUR | 27,540 | 360.195,66 | 0,30 |
| Deutsche Post AG Namens-Aktien o.N. DE0005552004 |
STK | 23.677 | 6.511 | 6.185 | EUR | 36,760 | 870.366,52 | 0,73 |
| L’Oréal S.A. Actions Port. EO 0,2 FR0000120321 |
STK | 3.320 | 398 | 663 | EUR | 396,150 | 1.315.218,00 | 1,10 |
| Neste Oyj Registered Shs o.N. FI0009013296 |
STK | 17.805 | 0 | 4.335 | EUR | 31,710 | 564.596,55 | 0,47 |
| Nordea Bank Abp Registered Shares o.N. FI4000297767 |
STK | 124.773 | 0 | 28.212 | EUR | 9,939 | 1.240.118,85 | 1,03 |
| PUMA SE Inhaber-Aktien o.N. DE0006969603 |
STK | 10.607 | 0 | 1.495 | EUR | 53,300 | 565.353,10 | 0,47 |
| Schneider Electric SE Actions Port. EO 4 FR0000121972 |
STK | 8.946 | 1.600 | 0 | EUR | 144,980 | 1.296.991,08 | 1,08 |
| Ströer SE & Co. KGaA Inhaber-Aktien o.N. DE0007493991 |
STK | 6.077 | 0 | 857 | EUR | 43,240 | 262.769,48 | 0,22 |
| TotalEnergies SE Actions au Porteur EO 2,50 FR0000120271 |
STK | 20.000 | 20.000 | 0 | EUR | 63,200 | 1.264.000,00 | 1,05 |
| UCB S.A. Actions Nom. o.N. BE0003739530 |
STK | 8.577 | 0 | 1.209 | EUR | 69,060 | 592.327,62 | 0,49 |
| Universal Music Group N.V. Aandelen op naam EO1 NL0015000IY2 |
STK | 47.143 | 9.492 | 5.307 | EUR | 23,100 | 1.089.003,30 | 0,91 |
| VINCI S.A. Actions Port. EO 2,50 FR0000125486 |
STK | 11.791 | 0 | 2.735 | EUR | 104,480 | 1.231.923,68 | 1,03 |
| Ashtead Group PLC Registered Shares LS -,10 GB0000536739 |
STK | 10.349 | 10.349 | 0 | GBP | 47,040 | 559.045,66 | 0,47 |
| AstraZeneca PLC Registered Shares DL -,25 GB0009895292 |
STK | 12.526 | 12.526 | 0 | GBP | 102,500 | 1.474.408,59 | 1,23 |
| Berkeley Group Holdings PLC Reg.Ordinary Shares LS-,054141 GB00BLJNXL82 |
STK | 17.683 | 0 | 2.494 | GBP | 40,360 | 819.574,97 | 0,68 |
| Coca-Cola HBC AG Nam.-Aktien SF 6,70 CH0198251305 |
STK | 17.717 | 0 | 18.784 | GBP | 21,320 | 433.769,45 | 0,36 |
| Diploma PLC Registered Shares LS -,05 GB0001826634 |
STK | 17.719 | 17.719 | 0 | GBP | 28,420 | 578.288,91 | 0,48 |
| GSK PLC Registered Shares LS-,3125 GB00BN7SWP63 |
STK | 53.415 | 0 | 7.533 | GBP | 14,574 | 893.971,30 | 0,75 |
| Reckitt Benckiser Group Registered Shares LS -,10 GB00B24CGK77 |
STK | 13.222 | 0 | 5.823 | GBP | 55,020 | 835.409,32 | 0,70 |
| Unilever PLC Registered Shares LS -,031111 GB00B10RZP78 |
STK | 21.326 | 21.326 | 0 | GBP | 38,890 | 952.420,92 | 0,79 |
| Atlas Copco AB Namn-Aktier A SK-,052125 SE0017486889 |
STK | 80.098 | 0 | 11.298 | SEK | 144,200 | 978.194,69 | 0,82 |
| Verzinsliche Wertpapiere | EUR | 80.905.620,00 | 67,47 | |||||
| 2,2500 % Agence Française Développement EO-Medium-Term Notes 2014(26) XS1072438366 |
EUR | 2.000 | 0 | 0 | % | 96,914 | 1.938.280,00 | 1,62 |
| 1,6250 % Apple Inc. EO-Notes 2014(14/26) XS1135337498 |
EUR | 1.500 | 0 | 0 | % | 94,715 | 1.420.725,00 | 1,18 |
| 1,1250 % Autoroutes du Sud de la France EO-Medium-Term Nts 2017(17/26) FR0013251170 |
EUR | 1.200 | 0 | 0 | % | 94,116 | 1.129.392,00 | 0,94 |
| 0,6250 % Baden-Württemberg, Land Landessch.v. 2016(2026) DE000A14JYZ4 |
EUR | 500 | 0 | 500 | % | 94,149 | 470.745,00 | 0,39 |
| 2,2500 % Banco Bilbao Vizcaya Argent. EO-Cédulas Hip. 2014(24) ES0413211816 |
EUR | 1.000 | 0 | 0 | % | 98,921 | 989.210,00 | 0,82 |
| 0,6250 % Berlin, Land Landessch.v. 2019(2039) Ausg.512 DE000A2NB9T6 |
EUR | 3.900 | 0 | 0 | % | 63,252 | 2.466.828,00 | 2,06 |
| 0,4000 % Bremen, Freie Hansestadt LandSchatz. A.224 v.19(49) DE000A2YNXD3 |
EUR | 4.800 | 0 | 0 | % | 44,046 | 2.114.208,00 | 1,76 |
| 5,5000 % Bundesrep.Deutschland Anl.v.2000(2031) DE0001135176 |
EUR | 1.500 | 0 | 1.500 | % | 118,278 | 1.774.170,00 | 1,48 |
| 1,2500 % Deutsche Post AG Medium Term Notes v.16(26/26) XS1388661735 |
EUR | 900 | 0 | 0 | % | 95,177 | 856.593,00 | 0,71 |
| 0,1500 % EUROFIMA EO-Medium-Term Notes 2019(34) XS2055744689 |
EUR | 4.000 | 0 | 0 | % | 69,382 | 2.775.280,00 | 2,31 |
| 0,5000 % Europäische Union EO-Medium-Term Notes 2019(35) EU000A2R4FY3 |
EUR | 1.000 | 0 | 0 | % | 70,062 | 700.620,00 | 0,58 |
| 1,6250 % Europäischer Stabilitäts.(ESM) EO-Medium-Term Notes 2015(36) EU000A1U9928 |
EUR | 3.900 | 0 | 0 | % | 78,909 | 3.077.451,00 | 2,57 |
| 4,0000 % European Investment Bank EO-Medium-Term Notes 2010(30) XS0505157965 |
EUR | 2.000 | 0 | 0 | % | 104,315 | 2.086.300,00 | 1,74 |
| 1,7500 % Intesa Sanpaolo S.p.A. EO-Pref.Med.-Term Nts 2019(29) XS2022424993 |
EUR | 1.000 | 0 | 0 | % | 85,322 | 853.220,00 | 0,71 |
| 2,8750 % Intl Business Machines Corp. EO-Notes 2013(13/25) XS0991099630 |
EUR | 1.500 | 0 | 0 | % | 98,219 | 1.473.285,00 | 1,23 |
| 1,0000 % Irland EO-Treasury Bonds 2016(26) IE00BV8C9418 |
EUR | 2.500 | 0 | 0 | % | 95,176 | 2.379.400,00 | 1,98 |
| 1,5000 % Irland EO-Treasury Bonds 2019(50) IE00BH3SQB22 |
EUR | 1.600 | 0 | 0 | % | 62,158 | 994.528,00 | 0,83 |
| 1,6250 % Italgas S.P.A. EO-Medium-Term Notes 2017(27) XS1551917591 |
EUR | 1.700 | 0 | 0 | % | 93,018 | 1.581.306,00 | 1,32 |
| 1,3500 % Italien, Republik EO-B.T.P. 2019(30) IT0005383309 |
EUR | 6.700 | 1.100 | 0 | % | 83,993 | 5.627.531,00 | 4,69 |
| 0,6500 % Johnson & Johnson EO-Notes 2016(16/24) XS1411535799 |
EUR | 300 | 0 | 0 | % | 98,308 | 294.924,00 | 0,25 |
| 1,0000 % Kellanova Co. EO-Notes 2016(16/24) XS1410417544 |
EUR | 400 | 0 | 0 | % | 98,396 | 393.584,00 | 0,33 |
| 0,8750 % Kommunalbanken AS EO-Medium-Term Notes 2017(27) XS1617533275 |
EUR | 1.000 | 0 | 0 | % | 91,868 | 918.680,00 | 0,77 |
| 0,7500 % Koninklijke DSM N.V. EO-Medium-Term Nts 2016(16/26) XS1495373505 |
EUR | 700 | 0 | 0 | % | 92,552 | 647.864,00 | 0,54 |
| 0,3750 % Lettland, Republik EO-Medium-Term Notes 2016(26) XS1501554874 |
EUR | 1.250 | 0 | 0 | % | 90,513 | 1.131.412,50 | 0,94 |
| 0,0000 % Luxemburg, Großherzogtum EO-Bonds 2020(32) LU2228213398 |
EUR | 1.300 | 0 | 0 | % | 75,379 | 979.927,00 | 0,82 |
| 1,6250 % Mapfre S.A. EO-Obl. 2016(26) ES0224244071 |
EUR | 900 | 0 | 0 | % | 96,036 | 864.324,00 | 0,72 |
| 4,0000 % Niederlande EO-Anl. 2005(37) NL0000102234 |
EUR | 1.200 | 0 | 0 | % | 107,330 | 1.287.960,00 | 1,07 |
| 0,3750 % Niedersachsen, Land Landessch.v.19(29) Ausg.888 DE000A2TR8W8 |
EUR | 1.000 | 0 | 0 | % | 85,667 | 856.670,00 | 0,71 |
| 0,0100 % Niedersachsen, Land Landessch.v.20(30) Ausg.898 DE000A3H2W42 |
EUR | 3.300 | 0 | 0 | % | 80,373 | 2.652.309,00 | 2,21 |
| 0,5000 % Nordrhein-Westfalen, Land Med.T.LSA v.17(27) Reihe 1435 DE000NRW0KB3 |
EUR | 1.700 | 0 | 1.000 | % | 91,469 | 1.554.973,00 | 1,30 |
| 1,6250 % Novartis Finance S.A. EO-Notes 2014(14/26) XS1134729794 |
EUR | 1.500 | 0 | 0 | % | 94,441 | 1.416.615,00 | 1,18 |
| 0,3750 % NRW.BANK MTN-IHS Ausg. 065 v.19(29) DE000NWB0659 |
EUR | 2.000 | 0 | 0 | % | 85,429 | 1.708.580,00 | 1,42 |
| 3,3750 % ÖBB-Infrastruktur AG EO-Medium-Term Notes 2012(32) XS0782697071 |
EUR | 3.400 | 0 | 0 | % | 99,694 | 3.389.596,00 | 2,83 |
| 6,2500 % Österreich, Republik EO-Bundesanl. 1997(27) 6 AT0000383864 |
EUR | 2.000 | 0 | 0 | % | 111,029 | 2.220.580,00 | 1,85 |
| 0,4750 % Portugal, Republik EO-Obr. 2020(30) PTOTELOE0028 |
EUR | 4.700 | 0 | 0 | % | 82,826 | 3.892.822,00 | 3,25 |
| 0,3750 % Régie Auton.Transp. Par.(RATP) EO-Medium-Term Notes 2016(24) FR0013183431 |
EUR | 2.000 | 0 | 0 | % | 97,743 | 1.954.860,00 | 1,63 |
| 0,5000 % Sachsen-Anhalt, Land MTN-LSA v.17(27) DE000A2GSCL6 |
EUR | 2.000 | 0 | 0 | % | 90,709 | 1.814.180,00 | 1,51 |
| 0,2500 % Skandinaviska Enskilda Banken EO-Cov.Med.-Term Nts 2017(24) XS1633824823 |
EUR | 1.500 | 0 | 0 | % | 97,702 | 1.465.530,00 | 1,22 |
| 1,1250 % SNCF Réseau S.A. EO-Medium-Term Notes 2015(30) XS1186684137 |
EUR | 3.500 | 0 | 1.000 | % | 86,165 | 3.015.775,00 | 2,51 |
| 1,4000 % Spanien EO-Bonos 2018(28) ES0000012B88 |
EUR | 2.700 | 0 | 0 | % | 91,590 | 2.472.930,00 | 2,06 |
| 2,7000 % Spanien EO-Bonos 2018(48) ES0000012B47 |
EUR | 6.200 | 4.200 | 0 | % | 73,649 | 4.566.238,00 | 3,81 |
| 1,9500 % Spanien EO-Obligaciones 2016(26) ES00000127Z9 |
EUR | 1.750 | 0 | 0 | % | 96,801 | 1.694.017,50 | 1,41 |
| 0,8750 % Swedish Covered Bond Corp.,The EO-Medium-Term Notes 2017(27) XS1586702679 |
EUR | 1.500 | 0 | 0 | % | 91,414 | 1.371.210,00 | 1,14 |
| 1,0000 % Terna Rete Elettrica Nazio.SpA EO-Medium-Term Notes 2019(26) XS1980270810 |
EUR | 900 | 0 | 0 | % | 93,413 | 840.717,00 | 0,70 |
| 0,5000 % Thüringen, Freistaat Landesschatz.S2017/01 v.17(27) DE000A2E4X14 |
EUR | 1.000 | 0 | 0 | % | 91,459 | 914.590,00 | 0,76 |
| 0,6250 % Union Natle Interp.Em.Com.Ind. EO-Medium-Term Notes 2016(26) FR0013128584 |
EUR | 2.000 | 0 | 0 | % | 93,784 | 1.875.680,00 | 1,56 |
| Sonstige Beteiligungswertpapiere | EUR | 742.133,93 | 0,62 | |||||
| Roche Holding AG Inhaber-Genussscheine o.N. CH0012032048 |
STK | 3.052 | 0 | 2.593 | CHF | 233,850 | 742.133,93 | 0,62 |
| An organisierten Märkten zugelassene oder in diese einbezogene Wertpapiere | EUR | 1.419.045,00 | 1,18 | |||||
| Verzinsliche Wertpapiere | EUR | 1.419.045,00 | 1,18 | |||||
| 0,7500 % Deutsche Bahn Finance GmbH EO-Medium-Term Notes 2016(26) XS1372911690 |
EUR | 500 | 0 | 0 | % | 94,069 | 470.345,00 | 0,39 |
| 2,1000 % Mastercard Inc. EO-Notes 2015(15/27) XS1327028459 |
EUR | 1.000 | 0 | 0 | % | 94,870 | 948.700,00 | 0,79 |
| Summe Wertpapiervermögen | EUR | 115.634.423,04 | 96,43 | |||||
| Bankguthaben, nicht verbriefte Geldmarktinstrumente und Geldmarktfonds | EUR | 3.662.760,70 | 3,05 | |||||
| Bankguthaben | EUR | 3.662.760,70 | 3,05 | |||||
| EUR – Guthaben bei: | ||||||||
| Landesbank Baden-Württemberg | EUR | 3.605.194,05 | % | 100,000 | 3.605.194,05 | 3,01 | ||
| Guthaben in sonstigen EU/EWR-Währungen bei: | ||||||||
| Landesbank Baden-Württemberg | NOK | 679.401,83 | % | 100,000 | 57.542,29 | 0,05 | ||
| Guthaben in Nicht-EU/EWR-Währungen bei: | ||||||||
| Landesbank Baden-Württemberg | GBP | 21,21 | % | 100,000 | 24,36 | 0,00 | ||
| Sonstige Vermögensgegenstände | EUR | 985.843,06 | 0,82 | |||||
| Zinsansprüche | EUR | 812.209,61 | 812.209,61 | 0,68 | ||||
| Dividendenansprüche | EUR | 4.135,42 | 4.135,42 | 0,00 | ||||
| Quellensteueransprüche | EUR | 170.313,04 | 170.313,04 | 0,14 | ||||
| Sonstige Forderungen | EUR | -815,01 | -815,01 | 0,00 | ||||
| Sonstige Verbindlichkeiten | EUR | -362.116,90 | -0,30 | |||||
| Verwaltungsvergütung | EUR | -191.678,10 | -191.678,10 | -0,16 | ||||
| Verwahrstellenvergütung | EUR | -14.671,54 | -14.671,54 | -0,01 | ||||
| Prüfungskosten | EUR | -20.200,00 | -20.200,00 | -0,02 | ||||
| Veröffentlichungskosten | EUR | -1.200,00 | -1.200,00 | 0,00 | ||||
| Portfoliomanagervergütung | EUR | -134.367,26 | -134.367,26 | -0,11 | ||||
| Fondsvermögen | EUR | 119.920.909,90 | 100,001) | |||||
| Sarasin-FairInvest-Universal-Fonds Anteilklasse I | ||||||||
| Anteilwert | EUR | 49,50 | ||||||
| Ausgabepreis | EUR | 50,49 | ||||||
| Rücknahmepreis | EUR | 49,50 | ||||||
| Anzahl Anteile | STK | 775.340 | ||||||
| Sarasin-FairInvest-Universal-Fonds Anteilkl.I plus | ||||||||
| Anteilwert | EUR | 40,53 | ||||||
| Ausgabepreis | EUR | 41,75 | ||||||
| Rücknahmepreis | EUR | 40,53 | ||||||
| Anzahl Anteile | STK | 884.835 | ||||||
| Sarasin-FairInvest-Universal-Fonds Anteilklasse A | ||||||||
| Anteilwert | EUR | 46,13 | ||||||
| Ausgabepreis | EUR | 47,51 | ||||||
| Rücknahmepreis | EUR | 46,13 | ||||||
| Anzahl Anteile | STK | 925.836 | ||||||
| Sarasin-FairInvest-Universal-Fonds Anteilklasse S | ||||||||
| Anteilwert | EUR | 41,85 | ||||||
| Ausgabepreis | EUR | 43,11 | ||||||
| Rücknahmepreis | EUR | 41,85 | ||||||
| Anzahl Anteile | STK | 71.045 | ||||||
1) Durch Rundung der Prozent-Anteile bei der Berechnung können geringfügige Rundungsdifferenzen entstanden sein.
Wertpapierkurse bzw. Marktsätze
Die Vermögensgegenstände des Sondervermögens sind auf Grundlage der zuletzt festgestellten Kurse/Marktsätze bewertet.
Devisenkurse (in Mengennotiz)
| per 31.10.2023 | |||
| CHF | (CHF) | 0,9617000 | = 1 EUR (EUR) |
| DKK | (DKK) | 7,4637000 | = 1 EUR (EUR) |
| GBP | (GBP) | 0,8708000 | = 1 EUR (EUR) |
| NOK | (NOK) | 11,8070000 | = 1 EUR (EUR) |
| SEK | (SEK) | 11,8076000 | = 1 EUR (EUR) |
Während des Berichtszeitraumes abgeschlossene Geschäfte, soweit sie nicht mehr in der Vermögensaufstellung erscheinen
– Käufe und Verkäufe in Wertpapieren, Investmentanteilen und Schuldscheindarlehen (Marktzuordnung zum Berichtsstichtag):
| Gattungsbezeichnung | ISIN | Stück bzw. Anteile Whg. in 1.000 |
Käufe bzw. Zugänge |
Verkäufe bzw. Abgänge |
Volumen in 1.000 |
| Börsengehandelte Wertpapiere | |||||
| Aktien | |||||
| Aker BP ASA Navne-Aksjer NK 1 | NO0010345853 | STK | 0 | 27.802 | |
| Alcon AG Namens-Aktien SF -,04 | CH0432492467 | STK | 0 | 18.129 | |
| Antofagasta PLC Registered Shares LS -,05 | GB0000456144 | STK | 0 | 66.605 | |
| Danone S.A. Actions Port. EO-,25 | FR0000120644 | STK | 0 | 18.862 | |
| Drax Group PLC Registered Shares LS -,1155172 | GB00B1VNSX38 | STK | 0 | 133.552 | |
| E.ON SE Namens-Aktien o.N. | DE000ENAG999 | STK | 0 | 101.353 | |
| EssilorLuxottica S.A. Actions Port. EO 0,18 | FR0000121667 | STK | 0 | 7.203 | |
| OMV AG Inhaber-Aktien o.N. | AT0000743059 | STK | 0 | 13.361 | |
| Qiagen N.V. Aandelen op naam EO -,01 | NL0012169213 | STK | 0 | 11.812 | |
| SAP SE Inhaber-Aktien o.N. | DE0007164600 | STK | 0 | 10.498 | |
| UPM Kymmene Corp. Registered Shares o.N. | FI0009005987 | STK | 0 | 30.561 | |
| Weir Group PLC, The Registered Shares LS -,125 | GB0009465807 | STK | 0 | 49.897 | |
| Verzinsliche Wertpapiere | |||||
| 2,5000 % Abertis Infraestructuras S.A. EO-Obl. 2014(25) | ES0211845294 | EUR | 0 | 1.500 | |
| 0,0000 % Berlin, Land Landessch.v.2016(2024)Ausg.489 | DE000A168031 | EUR | 0 | 1.500 | |
| 0,0500 % BNG Bank N.V. EO-Med.-T. Notes 2016(24) | XS1445725218 | EUR | 0 | 1.500 | |
| 1,0000 % ENEL Finance Intl N.V. EO-Medium-Term Notes 2017(24) | XS1550149204 | EUR | 100 | 1.070 | |
| 0,0500 % Erste Group Bank AG EO-Pref. Med.-T.Nts 2020(25) | AT0000A2JAF6 | EUR | 0 | 900 | |
| 4,5000 % European Investment Bank EO-Medium-Term Notes 2009(25) | XS0427291751 | EUR | 0 | 2.500 | |
| 2,2500 % Eutelsat S.A. EO-Bonds 2019(19/27) | FR0013422623 | EUR | 0 | 900 | |
| 2,5000 % Ferrovial Emisiones S.A. EO-Notes 2014(24) | ES0205032008 | EUR | 0 | 2.000 | |
| 0,8750 % Roche Finance Europe B.V. EO-Med.-Term Notes 2015(15/25) | XS1195056079 | EUR | 0 | 1.300 | |
| 0,6640 % Veolia Environnement S.A. EO-Med.-Term Nts 2020(20/31) | FR0013476595 | EUR | 0 | 900 | |
| Nichtnotierte Wertpapiere | |||||
| Aktien | |||||
| Novo-Nordisk AS Navne-Aktier B DK -,20 | DK0060534915 | STK | 1.196 | 8.543 |
Die Gesellschaft sorgt dafür, dass eine unangemessene Beeinträchtigung von Anlegerinteressen durch Transaktionskosten vermieden wird, indem unter Berücksichtigung der Anlageziele dieses Sondervermögens ein Schwellenwert für die Transaktionskosten bezogen auf das durchschnittliche Fondsvolumen sowie für eine Portfolioumschlagsrate festgelegt wurde. Die Gesellschaft überwacht die Einhaltung der Schwellenwerte und ergreift im Falle des Überschreitens weitere Maßnahmen.
Sarasin-FairInvest-Universal-Fonds Anteilklasse I
Ertrags- und Aufwandsrechnung (inkl. Ertragsausgleich)
für den Zeitraum vom 01.11.2022 bis zum 31.10.2023
| insgesamt | je Anteil | ||||
| I. Erträge | |||||
| 1. Dividenden inländischer Aussteller (vor Körperschaft-/Kapitalertragsteuer) | EUR | 37.722,67 | 0,05 | ||
| 2. Dividenden ausländischer Aussteller (vor Quellensteuer) | EUR | 294.380,43 | 0,38 | ||
| 3. Zinsen aus inländischen Wertpapieren | EUR | 73.275,64 | 0,09 | ||
| 4. Zinsen aus ausländischen Wertpapieren (vor Quellensteuer) | EUR | 407.313,62 | 0,53 | ||
| 5. Zinsen aus Liquiditätsanlagen im Inland | EUR | 8.957,68 | 0,01 | ||
| 6. Zinsen aus Liquiditätsanlagen im Ausland (vor Quellensteuer) | EUR | 0,00 | 0,00 | ||
| 7. Erträge aus Investmentanteilen | EUR | 0,00 | 0,00 | ||
| 8. Erträge aus Wertpapier- Darlehen- und -Pensionsgeschäften | EUR | 0,00 | 0,00 | ||
| 9. Abzug inländischer Körperschaft-/Kapitalertragsteuer | EUR | -5.508,59 | -0,01 | ||
| 10. Abzug ausländischer Quellensteuer | EUR | -37.832,54 | -0,05 | ||
| 11. Sonstige Erträge | EUR | 0,00 | 0,00 | ||
| Summe der Erträge | EUR | 778.308,91 | 1,00 | ||
| II. Aufwendungen | |||||
| 1. Zinsen aus Kreditaufnahmen | EUR | -120,15 | 0,00 | ||
| 2. Verwaltungsvergütung | EUR | -387.678,07 | -0,50 | ||
| – Verwaltungsvergütung | EUR | -224.445,20 | |||
| – Beratungsvergütung | EUR | 0,00 | |||
| – Asset Management Gebühr | EUR | -163.232,87 | |||
| 3. Verwahrstellenvergütung | EUR | -20.818,07 | -0,02 | ||
| 4. Prüfungs- und Veröffentlichungskosten | EUR | -3.891,42 | -0,01 | ||
| 5. Sonstige Aufwendungen | EUR | 6.751,98 | 0,01 | ||
| – Depotgebühren | EUR | -8.007,33 | |||
| – Ausgleich ordentlicher Aufwand | EUR | 15.195,49 | |||
| – Sonstige Kosten | EUR | -436,17 | |||
| Summe der Aufwendungen | EUR | -405.755,72 | -0,52 | ||
| III. Ordentlicher Nettoertrag | EUR | 372.553,19 | 0,48 | ||
| IV. Veräußerungsgeschäfte | |||||
| 1. Realisierte Gewinne | EUR | 605.565,57 | 0,78 | ||
| 2. Realisierte Verluste | EUR | -778.410,50 | -1,00 | ||
| Ergebnis aus Veräußerungsgeschäften | EUR | -172.844,93 | -0,22 | ||
| V. Realisiertes Ergebnis des Geschäftsjahres | EUR | 199.708,26 | 0,26 | ||
| 1. Nettoveränderung der nicht realisierten Gewinne | EUR | 219.982,97 | 0,28 | ||
| 2. Nettoveränderung der nicht realisierten Verluste | EUR | -414.293,98 | -0,53 | ||
| VI. Nicht realisiertes Ergebnis des Geschäftsjahres | EUR | -194.311,01 | -0,25 | ||
| VII. Ergebnis des Geschäftsjahres | EUR | 5.397,25 | 0,01 |
Entwicklung des Sondervermögens 2022/2023
| I. Wert des Sondervermögens am Beginn des Geschäftsjahres | EUR | 41.695.024,52 | ||
| 1. Ausschüttung für das Vorjahr/Steuerabschlag für das Vorjahr | EUR | -619.594,83 | ||
| 2. Zwischenausschüttungen | EUR | 0,00 | ||
| 3. Mittelzufluss/-abfluss (netto) | EUR | -2.717.160,77 | ||
| a) Mittelzuflüsse aus Anteilschein-Verkäufen | EUR | 228.459,83 | ||
| b) Mittelabflüsse aus Anteilschein-Rücknahmen | EUR | -2.945.620,60 | ||
| 4. Ertragsausgleich/Aufwandsausgleich | EUR | 15.612,99 | ||
| 5. Ergebnis des Geschäftsjahres | EUR | 5.397,25 | ||
| davon nicht realisierte Gewinne | EUR | 219.982,97 | ||
| davon nicht realisierte Verluste | EUR | -414.293,98 | ||
| II. Wert des Sondervermögens am Ende des Geschäftsjahres | EUR | 38.379.279,15 |
Verwendung der Erträge des Sondervermögens
Berechnung der Ausschüttung insgesamt und je Anteil
| insgesamt | je Anteil | ||
| I. Für die Ausschüttung verfügbar | EUR | 6.827.677,40 | 8,76 |
| 1. Vortrag aus Vorjahr | EUR | 5.849.558,63 | 7,50 |
| 2. Realisiertes Ergebnis des Geschäftsjahres | EUR | 199.708,26 | 0,26 |
| 3. Zuführung aus dem Sondervermögen*) | EUR | 778.410,51 | 1,00 |
| II. Nicht für die Ausschüttung verwendet | EUR | 6.129.871,03 | 7,86 |
| 1. Der Wiederanlage zugeführt | EUR | 372.979,16 | 0,48 |
| 2. Vortrag auf neue Rechnung | EUR | 5.756.891,87 | 7,38 |
| III. Gesamtausschüttung | EUR | 697.806,36 | 0,90 |
| 1. Zwischenausschüttung | EUR | 0,00 | 0,00 |
| 2. Endausschüttung | EUR | 697.806,36 | 0,90 |
*) Die Zuführung aus dem Sondervermögen resultiert aus der Berücksichtigung von realisierten Verlusten und beruht auf der Annahme einer nach den Anlagebedingungen maximalen Ausschüttung.
Vergleichende Übersicht über die letzten drei Geschäftsjahre
| Geschäftsjahr | Umlaufende Anteile am Ende des Geschäftsjahres |
Fondsvermögen am Ende des Geschäftsjahres |
Anteilwert am Ende des Geschäftsjahres |
|||
| 2019/2020 | Stück | 984.961 | EUR | 54.317.403,19 | EUR | 55,15 |
| 2020/2021 | Stück | 917.501 | EUR | 54.495.698,72 | EUR | 59,40 |
| 2021/2022 | Stück | 828.981 | EUR | 41.695.024,52 | EUR | 50,30 |
| 2022/2023 | Stück | 775.340 | EUR | 38.379.279,15 | EUR | 49,50 |
Sarasin-FairInvest-Universal-Fonds Anteilkl.I plus
Ertrags- und Aufwandsrechnung (inkl. Ertragsausgleich)
für den Zeitraum vom 01.11.2022 bis zum 31.10.2023
| insgesamt | je Anteil | ||||
| I. Erträge | |||||
| 1. Dividenden inländischer Aussteller (vor Körperschaft-/Kapitalertragsteuer) | EUR | 35.249,13 | 0,04 | ||
| 2. Dividenden ausländischer Aussteller (vor Quellensteuer) | EUR | 275.187,19 | 0,31 | ||
| 3. Zinsen aus inländischen Wertpapieren | EUR | 68.594,46 | 0,08 | ||
| 4. Zinsen aus ausländischen Wertpapieren (vor Quellensteuer) | EUR | 381.229,27 | 0,43 | ||
| 5. Zinsen aus Liquiditätsanlagen im Inland | EUR | 8.449,75 | 0,01 | ||
| 6. Zinsen aus Liquiditätsanlagen im Ausland (vor Quellensteuer) | EUR | 0,00 | 0,00 | ||
| 7. Erträge aus Investmentanteilen | EUR | 0,00 | 0,00 | ||
| 8. Erträge aus Wertpapier- Darlehen- und -Pensionsgeschäften | EUR | 0,00 | 0,00 | ||
| 9. Abzug inländischer Körperschaft-/Kapitalertragsteuer | EUR | -5.147,38 | -0,01 | ||
| 10. Abzug ausländischer Quellensteuer | EUR | -35.355,15 | -0,04 | ||
| 11. Sonstige Erträge | EUR | 0,00 | 0,00 | ||
| Summe der Erträge | EUR | 728.207,28 | 0,82 | ||
| II. Aufwendungen | |||||
| 1. Zinsen aus Kreditaufnahmen | EUR | -113,79 | 0,00 | ||
| 2. Verwaltungsvergütung | EUR | -370.703,84 | -0,43 | ||
| – Verwaltungsvergütung | EUR | -214.618,01 | |||
| – Beratungsvergütung | EUR | 0,00 | |||
| – Asset Management Gebühr | EUR | -156.085,83 | |||
| 3. Verwahrstellenvergütung | EUR | -19.908,47 | -0,02 | ||
| 4. Prüfungs- und Veröffentlichungskosten | EUR | -3.727,26 | 0,00 | ||
| 5. Sonstige Aufwendungen | EUR | 14.589,75 | 0,02 | ||
| – Depotgebühren | EUR | -7.656,21 | |||
| – Ausgleich ordentlicher Aufwand | EUR | 22.658,19 | |||
| – Sonstige Kosten | EUR | -412,22 | |||
| Summe der Aufwendungen | EUR | -379.863,61 | -0,43 | ||
| III. Ordentlicher Nettoertrag | EUR | 348.343,67 | 0,39 | ||
| IV. Veräußerungsgeschäfte | |||||
| 1. Realisierte Gewinne | EUR | 568.189,64 | 0,64 | ||
| 2. Realisierte Verluste | EUR | -729.798,05 | -0,82 | ||
| Ergebnis aus Veräußerungsgeschäften | EUR | -161.608,41 | -0,18 | ||
| V. Realisiertes Ergebnis des Geschäftsjahres | EUR | 186.735,26 | 0,21 | ||
| 1. Nettoveränderung der nicht realisierten Gewinne | EUR | 59.052,61 | 0,07 | ||
| 2. Nettoveränderung der nicht realisierten Verluste | EUR | -138.280,01 | -0,16 | ||
| VI. Nicht realisiertes Ergebnis des Geschäftsjahres | EUR | -79.227,40 | -0,09 | ||
| VII. Ergebnis des Geschäftsjahres | EUR | 107.507,86 | 0,12 |
Entwicklung des Sondervermögens 2022/2023
| I. Wert des Sondervermögens am Beginn des Geschäftsjahres | EUR | 42.393.386,71 | ||
| 1. Ausschüttung für das Vorjahr/Steuerabschlag für das Vorjahr | EUR | -1.192.573,73 | ||
| 2. Zwischenausschüttungen | EUR | 0,00 | ||
| 3. Mittelzufluss/-abfluss (netto) | EUR | -5.468.265,00 | ||
| a) Mittelzuflüsse aus Anteilschein-Verkäufen | EUR | 325.594,39 | ||
| b) Mittelabflüsse aus Anteilschein-Rücknahmen | EUR | -5.793.859,39 | ||
| 4. Ertragsausgleich/Aufwandsausgleich | EUR | 22.645,23 | ||
| 5. Ergebnis des Geschäftsjahres | EUR | 107.507,86 | ||
| davon nicht realisierte Gewinne | EUR | 59.052,61 | ||
| davon nicht realisierte Verluste | EUR | -138.280,01 | ||
| II. Wert des Sondervermögens am Ende des Geschäftsjahres | EUR | 35.862.701,07 |
Verwendung der Erträge des Sondervermögens
Berechnung der Ausschüttung insgesamt und je Anteil
| insgesamt | je Anteil | ||
| I. Für die Ausschüttung verfügbar | EUR | 6.457.542,76 | 7,29 |
| 1. Vortrag aus Vorjahr | EUR | 5.541.009,43 | 6,26 |
| 2. Realisiertes Ergebnis des Geschäftsjahres | EUR | 186.735,26 | 0,21 |
| 3. Zuführung aus dem Sondervermögen*) | EUR | 729.798,08 | 0,82 |
| II. Nicht für die Ausschüttung verwendet | EUR | 5.395.740,63 | 6,09 |
| 1. Der Wiederanlage zugeführt | EUR | 16.335,47 | 0,02 |
| 2. Vortrag auf neue Rechnung | EUR | 5.379.405,16 | 6,07 |
| III. Gesamtausschüttung | EUR | 1.061.802,13 | 1,20 |
| 1. Zwischenausschüttung | EUR | 0,00 | 0,00 |
| 2. Endausschüttung | EUR | 1.061.802,13 | 1,20 |
*) Die Zuführung aus dem Sondervermögen resultiert aus der Berücksichtigung von realisierten Verlusten und beruht auf der Annahme einer nach den Anlagebedingungen maximalen Ausschüttung.
Vergleichende Übersicht über die letzten drei Geschäftsjahre
| Geschäftsjahr | Umlaufende Anteile am Ende des Geschäftsjahres |
Fondsvermögen am Ende des Geschäftsjahres |
Anteilwert am Ende des Geschäftsjahres |
|||
| 2019/2020 | Stück | 1.299.421 | EUR | 60.686.696,33 | EUR | 46,70 |
| 2020/2021 | Stück | 1.176.628 | EUR | 58.686.442,53 | EUR | 49,88 |
| 2021/2022 | Stück | 1.015.460 | EUR | 42.393.386,71 | EUR | 41,75 |
| 2022/2023 | Stück | 884.835 | EUR | 35.862.701,07 | EUR | 40,53 |
Sarasin-FairInvest-Universal-Fonds Anteilklasse A
Ertrags- und Aufwandsrechnung (inkl. Ertragsausgleich)
für den Zeitraum vom 01.11.2022 bis zum 31.10.2023
| insgesamt | je Anteil | ||||
| I. Erträge | |||||
| 1. Dividenden inländischer Aussteller (vor Körperschaft-/Kapitalertragsteuer) | EUR | 42.059,46 | 0,05 | ||
| 2. Dividenden ausländischer Aussteller (vor Quellensteuer) | EUR | 328.163,21 | 0,36 | ||
| 3. Zinsen aus inländischen Wertpapieren | EUR | 81.633,57 | 0,09 | ||
| 4. Zinsen aus ausländischen Wertpapieren (vor Quellensteuer) | EUR | 453.774,13 | 0,49 | ||
| 5. Zinsen aus Liquiditätsanlagen im Inland | EUR | 10.118,31 | 0,01 | ||
| 6. Zinsen aus Liquiditätsanlagen im Ausland (vor Quellensteuer) | EUR | 0,00 | 0,00 | ||
| 7. Erträge aus Investmentanteilen | EUR | 0,00 | 0,00 | ||
| 8. Erträge aus Wertpapier- Darlehen- und -Pensionsgeschäften | EUR | 0,00 | 0,00 | ||
| 9. Abzug inländischer Körperschaft-/Kapitalertragsteuer | EUR | -6.141,88 | -0,01 | ||
| 10. Abzug ausländischer Quellensteuer | EUR | -42.182,80 | -0,05 | ||
| 11. Sonstige Erträge | EUR | 0,00 | 0,00 | ||
| Summe der Erträge | EUR | 867.424,00 | 0,94 | ||
| II. Aufwendungen | |||||
| 1. Zinsen aus Kreditaufnahmen | EUR | -141,02 | 0,00 | ||
| 2. Verwaltungsvergütung | EUR | -601.613,48 | -0,65 | ||
| – Verwaltungsvergütung | EUR | -360.968,09 | |||
| – Beratungsvergütung | EUR | 0,00 | |||
| – Asset Management Gebühr | EUR | -240.645,39 | |||
| 3. Verwahrstellenvergütung | EUR | -24.535,58 | -0,03 | ||
| 4. Prüfungs- und Veröffentlichungskosten | EUR | -4.605,75 | 0,00 | ||
| 5. Sonstige Aufwendungen | EUR | 47.561,97 | 0,05 | ||
| – Depotgebühren | EUR | -9.474,46 | |||
| – Ausgleich ordentlicher Aufwand | EUR | 57.542,68 | |||
| – Sonstige Kosten | EUR | -506,25 | |||
| Summe der Aufwendungen | EUR | -583.333,86 | -0,63 | ||
| III. Ordentlicher Nettoertrag | EUR | 284.090,13 | 0,31 | ||
| IV. Veräußerungsgeschäfte | |||||
| 1. Realisierte Gewinne | EUR | 673.927,33 | 0,73 | ||
| 2. Realisierte Verluste | EUR | -866.217,42 | -0,94 | ||
| Ergebnis aus Veräußerungsgeschäften | EUR | -192.290,09 | -0,21 | ||
| V. Realisiertes Ergebnis des Geschäftsjahres | EUR | 91.800,04 | 0,10 | ||
| 1. Nettoveränderung der nicht realisierten Gewinne | EUR | 175.687,63 | 0,19 | ||
| 2. Nettoveränderung der nicht realisierten Verluste | EUR | -311.683,63 | -0,34 | ||
| VI. Nicht realisiertes Ergebnis des Geschäftsjahres | EUR | -135.996,00 | -0,15 | ||
| VII. Ergebnis des Geschäftsjahres | EUR | -44.195,96 | -0,05 |
Entwicklung des Sondervermögens 2022/2023
| I. Wert des Sondervermögens am Beginn des Geschäftsjahres | EUR | 52.146.385,44 | ||
| 1. Ausschüttung für das Vorjahr/Steuerabschlag für das Vorjahr | EUR | -383.188,36 | ||
| 2. Zwischenausschüttungen | EUR | 0,00 | ||
| 3. Mittelzufluss/-abfluss (netto) | EUR | -9.045.091,26 | ||
| a) Mittelzuflüsse aus Anteilschein-Verkäufen | EUR | 1.312.725,35 | ||
| b) Mittelabflüsse aus Anteilschein-Rücknahmen | EUR | -10.357.816,62 | ||
| 4. Ertragsausgleich/Aufwandsausgleich | EUR | 32.047,40 | ||
| 5. Ergebnis des Geschäftsjahres | EUR | -44.195,96 | ||
| davon nicht realisierte Gewinne | EUR | 175.687,63 | ||
| davon nicht realisierte Verluste | EUR | -311.683,63 | ||
| II. Wert des Sondervermögens am Ende des Geschäftsjahres | EUR | 42.705.957,26 |
Verwendung der Erträge des Sondervermögens
Berechnung der Ausschüttung insgesamt und je Anteil
| insgesamt | je Anteil | ||
| I. Für die Ausschüttung verfügbar | EUR | 7.439.595,96 | 8,04 |
| 1. Vortrag aus Vorjahr | EUR | 6.481.578,49 | 7,00 |
| 2. Realisiertes Ergebnis des Geschäftsjahres | EUR | 91.800,04 | 0,10 |
| 3. Zuführung aus dem Sondervermögen*) | EUR | 866.217,43 | 0,94 |
| II. Nicht für die Ausschüttung verwendet | EUR | 6.652.634,95 | 7,19 |
| 1. Der Wiederanlage zugeführt | EUR | 246.741,37 | 0,27 |
| 2. Vortrag auf neue Rechnung | EUR | 6.405.893,59 | 6,92 |
| III. Gesamtausschüttung | EUR | 786.961,01 | 0,85 |
| 1. Zwischenausschüttung | EUR | 0,00 | 0,00 |
| 2. Endausschüttung | EUR | 786.961,01 | 0,85 |
*) Die Zuführung aus dem Sondervermögen resultiert aus der Berücksichtigung von realisierten Verlusten und beruht auf der Annahme einer nach den Anlagebedingungen maximalen Ausschüttung.
Vergleichende Übersicht über die letzten drei Geschäftsjahre
| Geschäftsjahr | Umlaufende Anteile am Ende des Geschäftsjahres |
Fondsvermögen am Ende des Geschäftsjahres |
Anteilwert am Ende des Geschäftsjahres |
|||
| 2019/2020 | Stück | 1.449.956 | EUR | 73.690.429,48 | EUR | 50,82 |
| 2020/2021 | Stück | 1.250.932 | EUR | 68.722.889,19 | EUR | 54,94 |
| 2021/2022 | Stück | 1.117.298 | EUR | 52.146.385,44 | EUR | 46,67 |
| 2022/2023 | Stück | 925.836 | EUR | 42.705.957,26 | EUR | 46,13 |
Sarasin-FairInvest-Universal-Fonds Anteilklasse S
Ertrags- und Aufwandsrechnung (inkl. Ertragsausgleich)
für den Zeitraum vom 01.11.2022 bis zum 31.10.2023
| insgesamt | je Anteil | ||||
| I. Erträge | |||||
| 1. Dividenden inländischer Aussteller (vor Körperschaft-/Kapitalertragsteuer) | EUR | 2.922,50 | 0,04 | ||
| 2. Dividenden ausländischer Aussteller (vor Quellensteuer) | EUR | 22.813,40 | 0,32 | ||
| 3. Zinsen aus inländischen Wertpapieren | EUR | 5.686,04 | 0,08 | ||
| 4. Zinsen aus ausländischen Wertpapieren (vor Quellensteuer) | EUR | 31.601,27 | 0,45 | ||
| 5. Zinsen aus Liquiditätsanlagen im Inland | EUR | 709,37 | 0,01 | ||
| 6. Zinsen aus Liquiditätsanlagen im Ausland (vor Quellensteuer) | EUR | 0,00 | 0,00 | ||
| 7. Erträge aus Investmentanteilen | EUR | 0,00 | 0,00 | ||
| 8. Erträge aus Wertpapier- Darlehen- und -Pensionsgeschäften | EUR | 0,00 | 0,00 | ||
| 9. Abzug inländischer Körperschaft-/Kapitalertragsteuer | EUR | -426,77 | -0,01 | ||
| 10. Abzug ausländischer Quellensteuer | EUR | -2.930,95 | -0,04 | ||
| 11. Sonstige Erträge | EUR | 0,00 | 0,00 | ||
| Summe der Erträge | EUR | 60.374,85 | 0,85 | ||
| II. Aufwendungen | |||||
| 1. Zinsen aus Kreditaufnahmen | EUR | -10,45 | 0,00 | ||
| 2. Verwaltungsvergütung | EUR | -34.242,16 | -0,48 | ||
| – Verwaltungsvergütung | EUR | -19.824,41 | |||
| – Beratungsvergütung | EUR | 0,00 | |||
| – Asset Management Gebühr | EUR | -14.417,75 | |||
| 3. Verwahrstellenvergütung | EUR | -1.839,07 | -0,03 | ||
| 4. Prüfungs- und Veröffentlichungskosten | EUR | -342,88 | 0,00 | ||
| 5. Sonstige Aufwendungen | EUR | 4.951,42 | 0,07 | ||
| – Depotgebühren | EUR | -707,54 | |||
| – Ausgleich ordentlicher Aufwand | EUR | 5.697,81 | |||
| – Sonstige Kosten | EUR | -38,85 | |||
| Summe der Aufwendungen | EUR | -31.483,14 | -0,44 | ||
| III. Ordentlicher Nettoertrag | EUR | 28.891,71 | 0,41 | ||
| IV. Veräußerungsgeschäfte | |||||
| 1. Realisierte Gewinne | EUR | 47.086,09 | 0,66 | ||
| 2. Realisierte Verluste | EUR | -60.480,08 | -0,85 | ||
| Ergebnis aus Veräußerungsgeschäften | EUR | -13.393,99 | -0,19 | ||
| V. Realisiertes Ergebnis des Geschäftsjahres | EUR | 15.497,72 | 0,22 | ||
| 1. Nettoveränderung der nicht realisierten Gewinne | EUR | 29.411,18 | 0,41 | ||
| 2. Nettoveränderung der nicht realisierten Verluste | EUR | -29.463,21 | -0,41 | ||
| VI. Nicht realisiertes Ergebnis des Geschäftsjahres | EUR | -52,03 | 0,00 | ||
| VII. Ergebnis des Geschäftsjahres | EUR | 15.445,69 | 0,22 |
Entwicklung des Sondervermögens 2022/2023
| I. Wert des Sondervermögens am Beginn des Geschäftsjahres | EUR | 3.809.584,29 | ||
| 1. Ausschüttung für das Vorjahr/Steuerabschlag für das Vorjahr | EUR | -106.155,60 | ||
| 2. Zwischenausschüttungen | EUR | 0,00 | ||
| 3. Mittelzufluss/-abfluss (netto) | EUR | -752.410,67 | ||
| a) Mittelzuflüsse aus Anteilschein-Verkäufen | EUR | 0,00 | ||
| b) Mittelabflüsse aus Anteilschein-Rücknahmen | EUR | -752.410,67 | ||
| 4. Ertragsausgleich/Aufwandsausgleich | EUR | 6.508,70 | ||
| 5. Ergebnis des Geschäftsjahres | EUR | 15.445,69 | ||
| davon nicht realisierte Gewinne | EUR | 29.411,18 | ||
| davon nicht realisierte Verluste | EUR | -29.463,21 | ||
| II. Wert des Sondervermögens am Ende des Geschäftsjahres | EUR | 2.972.972,42 |
Verwendung der Erträge des Sondervermögens
Berechnung der Ausschüttung insgesamt und je Anteil
| insgesamt | je Anteil | ||
| I. Für die Ausschüttung verfügbar | EUR | 355.720,60 | 5,02 |
| 1. Vortrag aus Vorjahr | EUR | 279.742,79 | 3,95 |
| 2. Realisiertes Ergebnis des Geschäftsjahres | EUR | 15.497,72 | 0,22 |
| 3. Zuführung aus dem Sondervermögen*) | EUR | 60.480,08 | 0,85 |
| II. Nicht für die Ausschüttung verwendet | EUR | 270.466,60 | 3,82 |
| 1. Der Wiederanlage zugeführt | EUR | 0,00 | 0,00 |
| 2. Vortrag auf neue Rechnung | EUR | 270.466,60 | 3,82 |
| III. Gesamtausschüttung | EUR | 85.254,00 | 1,20 |
| 1. Zwischenausschüttung | EUR | 0,00 | 0,00 |
| 2. Endausschüttung | EUR | 85.254,00 | 1,20 |
*) Die Zuführung aus dem Sondervermögen resultiert aus der Berücksichtigung von realisierten Verlusten und beruht auf der Annahme einer nach den Anlagebedingungen maximalen Ausschüttung.
Vergleichende Übersicht über die letzten drei Geschäftsjahre
| Geschäftsjahr | Umlaufende Anteile am Ende des Geschäftsjahres |
Fondsvermögen am Ende des Geschäftsjahres |
Anteilwert am Ende des Geschäftsjahres |
|||
| 2019/2020 | Stück | 94.910 | EUR | 4.564.841,66 | EUR | 48,10 |
| 2020/2021 | Stück | 87.728 | EUR | 4.510.257,05 | EUR | 51,41 |
| 2021/2022 | Stück | 88.463 | EUR | 3.809.584,29 | EUR | 43,06 |
| 2022/2023 | Stück | 71.045 | EUR | 2.972.972,42 | EUR | 41,85 |
Sarasin-FairInvest-Universal-Fonds
Ertrags- und Aufwandsrechnung (inkl. Ertragsausgleich)
für den Zeitraum vom 01.11.2022 bis zum 31.10.2023
| insgesamt | ||||
| I. Erträge | ||||
| 1. Dividenden inländischer Aussteller (vor Körperschaft-/Kapitalertragsteuer) | EUR | 117.953,76 | ||
| 2. Dividenden ausländischer Aussteller (vor Quellensteuer) | EUR | 920.544,24 | ||
| 3. Zinsen aus inländischen Wertpapieren | EUR | 229.189,70 | ||
| 4. Zinsen aus ausländischen Wertpapieren (vor Quellensteuer) | EUR | 1.273.918,29 | ||
| 5. Zinsen aus Liquiditätsanlagen im Inland | EUR | 28.235,10 | ||
| 6. Zinsen aus Liquiditätsanlagen im Ausland (vor Quellensteuer) | EUR | 0,00 | ||
| 7. Erträge aus Investmentanteilen | EUR | 0,00 | ||
| 8. Erträge aus Wertpapier- Darlehen- und -Pensionsgeschäften | EUR | 0,00 | ||
| 9. Abzug inländischer Körperschaft-/Kapitalertragsteuer | EUR | -17.224,61 | ||
| 10. Abzug ausländischer Quellensteuer | EUR | -118.301,44 | ||
| 11. Sonstige Erträge | EUR | 0,00 | ||
| Summe der Erträge | EUR | 2.434.315,04 | ||
| II. Aufwendungen | ||||
| 1. Zinsen aus Kreditaufnahmen | EUR | -385,41 | ||
| 2. Verwaltungsvergütung | EUR | -1.394.237,55 | ||
| – Verwaltungsvergütung | EUR | -819.855,71 | ||
| – Beratungsvergütung | EUR | 0,00 | ||
| – Asset Management Gebühr | EUR | -574.381,84 | ||
| 3. Verwahrstellenvergütung | EUR | -67.101,19 | ||
| 4. Prüfungs- und Veröffentlichungskosten | EUR | -12.567,31 | ||
| 5. Sonstige Aufwendungen | EUR | 73.855,13 | ||
| – Depotgebühren | EUR | -25.845,55 | ||
| – Ausgleich ordentlicher Aufwand | EUR | 101.094,17 | ||
| – Sonstige Kosten | EUR | -1.393,49 | ||
| Summe der Aufwendungen | EUR | -1.400.436,33 | ||
| III. Ordentlicher Nettoertrag | EUR | 1.033.878,70 | ||
| IV. Veräußerungsgeschäfte | ||||
| 1. Realisierte Gewinne | EUR | 1.894.768,63 | ||
| 2. Realisierte Verluste | EUR | -2.434.906,05 | ||
| Ergebnis aus Veräußerungsgeschäften | EUR | -540.137,42 | ||
| V. Realisiertes Ergebnis des Geschäftsjahres | EUR | 493.741,28 | ||
| 1. Nettoveränderung der nicht realisierten Gewinne | EUR | 484.134,39 | ||
| 2. Nettoveränderung der nicht realisierten Verluste | EUR | -893.720,83 | ||
| VI. Nicht realisiertes Ergebnis des Geschäftsjahres | EUR | -409.586,44 | ||
| VII. Ergebnis des Geschäftsjahres | EUR | 84.154,84 |
Entwicklung des Sondervermögens 2022/2023
| I. Wert des Sondervermögens am Beginn des Geschäftsjahres | EUR | 140.044.380,96 | ||
| 1. Ausschüttung für das Vorjahr/Steuerabschlag für das Vorjahr | EUR | -2.301.512,52 | ||
| 2. Zwischenausschüttungen | EUR | 0,00 | ||
| 3. Mittelzufluss/-abfluss (netto) | EUR | -17.982.927,70 | ||
| a) Mittelzuflüsse aus Anteilschein-Verkäufen | EUR | 1.866.779,57 | ||
| b) Mittelabflüsse aus Anteilschein-Rücknahmen | EUR | -19.849.707,27 | ||
| 4. Ertragsausgleich/Aufwandsausgleich | EUR | 76.814,33 | ||
| 5. Ergebnis des Geschäftsjahres | EUR | 84.154,84 | ||
| davon nicht realisierte Gewinne | EUR | 484.134,39 | ||
| davon nicht realisierte Verluste | EUR | -893.720,83 | ||
| II. Wert des Sondervermögens am Ende des Geschäftsjahres | EUR | 119.920.909,90 |
Anteilklassenmerkmale im Überblick
| Anteilklasse | Mindestanlagesumme in Währung |
Ausgabeaufschlag bis zu 5,00%, derzeit (Angabe in %) |
Verwaltungsvergütung bis zu 1,000% p.a., derzeit (Angabe in % p.a.) |
Ertragsverwendung | Währung |
| Sarasin-FairInvest-Universal-Fonds Anteilklasse I | 90.000 | 2,00 | 0,550 | Ausschüttung ohne Zwischenausschüttung | EUR |
| Sarasin-FairInvest-Universal-Fonds Anteilkl.I plus | 90.000 | 3,00 | 0,550 | Ausschüttung ohne Zwischenausschüttung | EUR |
| Sarasin-FairInvest-Universal-Fonds Anteilklasse A | keine | 3,00 | 0,750 | Ausschüttung ohne Zwischenausschüttung | EUR |
| Sarasin-FairInvest-Universal-Fonds Anteilklasse S | 90.000 | 3,00 | 0,550 | Ausschüttung ohne Zwischenausschüttung | EUR |
Anhang gem. § 7 Nr. 9 KARBV
Angaben nach der Derivateverordnung
| das durch Derivate erzielte zugrundeliegende Exposure | EUR | 0,00 |
| Bestand der Wertpapiere am Fondsvermögen (in %) | 96,43 | |
| Bestand der Derivate am Fondsvermögen (in %) | 0,00 |
Die Auslastung der Obergrenze für das Marktrisikopotential wurde für dieses Sondervermögen gemäß der Derivateverordnung nach dem einfachen Ansatz ermittelt.
Sonstige Angaben
Sarasin-FairInvest-Universal-Fonds Anteilklasse I
| Anteilwert | EUR | 49,50 |
| Ausgabepreis | EUR | 50,49 |
| Rücknahmepreis | EUR | 49,50 |
| Anzahl Anteile | STK | 775.340 |
Sarasin-FairInvest-Universal-Fonds Anteilkl.I plus
| Anteilwert | EUR | 40,53 |
| Ausgabepreis | EUR | 41,75 |
| Rücknahmepreis | EUR | 40,53 |
| Anzahl Anteile | STK | 884.835 |
Sarasin-FairInvest-Universal-Fonds Anteilklasse A
| Anteilwert | EUR | 46,13 |
| Ausgabepreis | EUR | 47,51 |
| Rücknahmepreis | EUR | 46,13 |
| Anzahl Anteile | STK | 925.836 |
Sarasin-FairInvest-Universal-Fonds Anteilklasse S
| Anteilwert | EUR | 41,85 |
| Ausgabepreis | EUR | 43,11 |
| Rücknahmepreis | EUR | 41,85 |
| Anzahl Anteile | STK | 71.045 |
Angabe zu den Verfahren zur Bewertung der Vermögensgegenstände
Bewertung
Für Devisen, Aktien, Anleihen und Derivate, die zum Handel an einer Börse oder an einem anderen organisierten Markt zugelassen oder in diesen einbezogen sind, wird der letzte verfügbare handelbare Kurs gemäß § 27 KARBV zugrunde gelegt.
Für Investmentanteile werden die aktuellen Werte, für Bankguthaben und Verbindlichkeiten der Nennwert bzw. Rückzahlungsbetrag gemäß § 29 KARBV zugrunde gelegt.
Für Vermögensgegenstände, die weder zum Handel an einer Börse noch an einem anderen organisierten Markt zugelassen oder in den regulierten Markt oder Freiverkehr einer Börse einbezogen sind oder für die kein handelbarer Kurs verfügbar ist, werden gemäß § 28 KARBV i.V.m. § 168 Absatz 3 KAGB die Verkehrswerte zugrunde gelegt, die sich bei sorgfältiger Einschätzung nach geeigneten Bewertungsmodellen unter Berücksichtigung der aktuellen Marktgegebenheiten ergeben.
Unter dem Verkehrswert ist der Betrag zu verstehen, zu dem der jeweilige Vermögensgegenstand in einem Geschäft zwischen sachverständigen, vertragswilligen und unabhängigen Geschäftspartnern ausgetauscht werden könnte.
Angaben zur Transparenz sowie zur Gesamtkostenquote
Gesamtkostenquote
Sarasin-FairInvest-Universal-Fonds Anteilklasse I
| Die Gesamtkostenquote (ohne Transaktionskosten) für das abgelaufene Geschäftsjahr beträgt | 1,03 | % |
Die Gesamtkostenquote drückt sämtliche vom Sondervermögen im Jahresverlauf getragenen Kosten und Zahlungen (ohne Transaktionskosten) im Verhältnis zum durchschnittlichen Nettoinventarwert des Sondervermögens aus.
| An die Verwaltungsgesellschaft oder Dritte gezahlte Pauschalvergütungen | EUR | 0,00 |
Sarasin-FairInvest-Universal-Fonds Anteilkl.I plus
| Die Gesamtkostenquote (ohne Transaktionskosten) für das abgelaufene Geschäftsjahr beträgt | 1,03 | % |
Die Gesamtkostenquote drückt sämtliche vom Sondervermögen im Jahresverlauf getragenen Kosten und Zahlungen (ohne Transaktionskosten) im Verhältnis zum durchschnittlichen Nettoinventarwert des Sondervermögens aus.
| An die Verwaltungsgesellschaft oder Dritte gezahlte Pauschalvergütungen | EUR | 0,00 |
Sarasin-FairInvest-Universal-Fonds Anteilklasse A
| Die Gesamtkostenquote (ohne Transaktionskosten) für das abgelaufene Geschäftsjahr beträgt | 1,33 | % |
Die Gesamtkostenquote drückt sämtliche vom Sondervermögen im Jahresverlauf getragenen Kosten und Zahlungen (ohne Transaktionskosten) im Verhältnis zum durchschnittlichen Nettoinventarwert des Sondervermögens aus.
| An die Verwaltungsgesellschaft oder Dritte gezahlte Pauschalvergütungen | EUR | 0,00 |
Sarasin-FairInvest-Universal-Fonds Anteilklasse S
| Die Gesamtkostenquote (ohne Transaktionskosten) für das abgelaufene Geschäftsjahr beträgt | 1,03 | % |
Die Gesamtkostenquote drückt sämtliche vom Sondervermögen im Jahresverlauf getragenen Kosten und Zahlungen (ohne Transaktionskosten) im Verhältnis zum durchschnittlichen Nettoinventarwert des Sondervermögens aus.
| An die Verwaltungsgesellschaft oder Dritte gezahlte Pauschalvergütungen | EUR | 0,00 |
Hinweis gem. § 101 Abs. 2 Nr. 3 KAGB (Kostentransparenz)
Die Gesellschaft erhält aus dem Sondervermögen die ihr zustehende Verwaltungsvergütung. Ein wesentlicher Teil der Verwaltungsvergütung wird für Vergütungen an Vermittler von Anteilen des Sondervermögens verwendet. Der Gesellschaft fließen keine Rückvergütungen von den an die Verwahrstelle und an Dritte aus dem Sondervermögen geleisteten Vergütungen und Aufwendungserstattungen zu. Sie hat im Zusammenhang mit Handelsgeschäften für das Sondervermögen keine geldwerten Vorteile von Handelspartnern erhalten.
Wesentliche sonstige Erträge und sonstige Aufwendungen
Sarasin-FairInvest-Universal-Fonds Anteilklasse I
| Wesentliche sonstige Erträge: | EUR | 0,00 |
| Wesentliche sonstige Aufwendungen: | EUR | 0,00 |
Sarasin-FairInvest-Universal-Fonds Anteilkl.I plus
| Wesentliche sonstige Erträge: | EUR | 0,00 |
| Wesentliche sonstige Aufwendungen: | EUR | 0,00 |
Sarasin-FairInvest-Universal-Fonds Anteilklasse A
| Wesentliche sonstige Erträge: | EUR | 0,00 |
| Wesentliche sonstige Aufwendungen: | EUR | 0,00 |
Sarasin-FairInvest-Universal-Fonds Anteilklasse S
| Wesentliche sonstige Erträge: | EUR | 0,00 |
| Wesentliche sonstige Aufwendungen: | EUR | 0,00 |
Transaktionskosten (Summe der Nebenkosten des Erwerbs (Anschaffungsnebenkosten) und der Kosten der Veräußerung der Vermögensgegenstände)
| Transaktionskosten | EUR | 62.489,88 |
Die Transaktionskosten berücksichtigen sämtliche Kosten, die im Geschäftsjahr für Rechnung des Fonds separat ausgewiesen bzw. abgerechnet wurden und in direktem Zusammenhang mit einem Kauf oder Verkauf von Vermögensgegenständen stehen.
Angaben zur Mitarbeitervergütung
| Gesamtsumme der im abgelaufenen Wirtschaftsjahr der KVG gezahlten Mitarbeitervergütung | in Mio. EUR | 72,9 |
| davon feste Vergütung | in Mio. EUR | 64,8 |
| davon variable Vergütung | in Mio. EUR | 8,1 |
| Zahl der Mitarbeiter der KVG | 902 | |
| Höhe des gezahlten Carried Interest | in EUR | 0 |
| Gesamtsumme der im abgelaufenen Wirtschaftsjahr der KVG gezahlten Vergütung an Risktaker | in Mio. EUR | 5,7 |
| davon Geschäftsleiter | in Mio. EUR | 4,6 |
| davon andere Risktaker | in Mio. EUR | 1,1 |
Vergütungssystem der Kapitalverwaltungsgesellschaft
Die Universal-Investment-Gesellschaft mbH unterliegt den für Kapitalverwaltungsgesellschaften geltenden aufsichtsrechtlichen Vorgaben im Hinblick auf die Gestaltung ihres Vergütungssystems. Die detaillierte Ausgestaltung hat die Gesellschaft in einer Vergütungsrichtlinie geregelt, deren Ziel es ist, eine nachhaltige Vergütungssystematik unter Berücksichtigung von Sustainable Corporate Governance und unter Vermeidung von Fehlanreizen zur Eingehung übermäßiger Risiken (einschließlich einschlägiger Nachhaltigkeitsrisiken) sicherzustellen.
Das Vergütungssystem der Kapitalverwaltungsgesellschaft wird mindestens einmal jährlich durch den Vergütungsausschuss der Universal-Investment auf seine Angemessenheit und die Einhaltung aller rechtlichen sowie interner und externer regulatorischer Vorgaben überprüft. Es umfasst fixe und variable Vergütungselemente. Durch die Festlegung von Bandbreiten für die Gesamtzielvergütung ist gewährleistet, dass keine signifikante Abhängigkeit von der variablen Vergütung sowie ein angemessenes Verhältnis von variabler zu fixer Vergütung besteht. Für die Geschäftsführung der Kapitalverwaltungsgesellschaft und Mitarbeiter, deren Tätigkeiten einen wesentlichen Einfluss auf das Gesamtrisikoprofil der Kapitalverwaltungsgesellschaft und der von ihr verwalteten Investmentvermögen haben (Risk Taker) gelten besondere Regelungen. Risikorelevante Mitarbeiter, deren variable Vergütung für das jeweilige Geschäftsjahr einen Schwellenwert von 50 TEUR nicht überschreitet, erhalten die variable Vergütung vollständig in Form einer Barleistung ausgezahlt. Wird für risikorelevante Mitarbeiter dieser Schwellenwert überschritten, wird zwingend ein Anteil von 40 % der variablen Vergütung über einen Zeitraum von drei Jahren aufgeschoben. Der aufgeschobene Anteil der Vergütung ist während dieses Zeitraums risikoabhängig, d.h. er kann im Fall von negativen Erfolgsbeiträgen des Mitarbeiters oder der Kapitalverwaltungsgesellschaft insgesamt gekürzt werden. Jeweils am Ende jedes Jahres der Wartezeit wird der aufgeschobene Vergütungsanteil anteilig unverfallbar und zum jeweiligen Zahlungstermin ausgezahlt.
Soweit das Portfolio-Management ausgelagert ist, werden keine Mitarbeitervergütungen direkt aus dem Fonds gezahlt.
Angaben gemäß § 101 Abs. 2 Nr. 5 KAGB
Wesentliche mittel- bis langfristigen Risiken
Die Angaben der wesentlichen mittel- bis langfristigen Risiken erfolgt innerhalb des Tätigkeitsberichts.
Zusammensetzung des Portfolios, die Portfolioumsätze und die Portfolioumsatzkosten
Die Angaben zu der Zusammensetzung des Portfolios erfolgen innerhalb der Vermögensaufstellung.
Die Angaben zu den Portfolioumsätzen erfolgen innerhalb der Vermögensaufstellung und innerhalb der Aufstellung der während des Berichtszeitraumes abgeschlossene Geschäfte.
Die Angabe zu den Transaktionskosten erfolgt im Anhang.
Berücksichtigung der mittel- bis langfristigen Entwicklung der Gesellschaft bei der Anlageentscheidung
Die Auswahl von Einzeltiteln richtet sich nach der Anlagestrategie. Die vertraglichen Grundlagen für die Anlageentscheidung finden sich in den vereinbarten Anlagebedingungen und ggf. Anlagerichtlinien. Eine Berücksichtigung der mittel- bis langfristigen Entwicklung der Portfoliogesellschaften erfolgt, wenn diese in den Vertragsbedingungen vorgeschrieben ist.
Einsatz von Stimmrechtsberatern
Zum Einsatz von Stimmrechtsberatern verweisen wir auf den neuen Mitwirkungsbericht auf der Homepage https://www.universal-investment.com/de/permanent-seiten/compliance/mitwirkungspolitik.
Handhabung der Wertpapierleihe und zum Umgang mit Interessenkonflikten im Rahmen der Mitwirkung in den Gesellschaften, insbesondere durch Ausübung von Aktionärsrechten
Zur grundsätzlichen Handhabung der Wertpapierleihe und zum Umgang mit Interessenkonflikten im Rahmen der Mitwirkung der Gesellschaft, insbesondere durch die Ausübung von Aktionärsrechten, verweisen wir auf unsere aktuelle Mitwirkungspolitik auf der Homepage https://www.universal-investment.com/de/permanent-seiten/compliance/mitwirkungspolitik.
Sarasin-FairInvest-Universal-Fonds
Angaben zu nichtfinanziellen Leistungsindikatoren
Artikel 8 Offenlegungs-Verordnung (Finanzprodukte, die ökologische und/oder soziale Merkmale bewerben)
Die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren (Principal Adverse Impacts PAI) werden im Investitionsprozess auf Gesellschaftsebene berücksichtigt.
Eine Berücksichtigung der PAI auf Ebene des Fonds ist verbindlich und erfolgt insoweit.
Weitere Informationen über die ökologischen und/oder sozialen Merkmale und zur Berücksichtigung der wichtigsten nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren sind im „Anhang Regelmäßige Informationen zu den in Artikel 8 Absätze 1, 2 und 2a der Verordnung (EU) 2019/2088 und Artikel 6 Absatz 1 der Verordnung (EU) 2020/852 genannten Finanzprodukten“ enthalten.
Der Grundsatz „Vermeidung erheblicher Beeinträchtigungen“ findet nur bei denjenigen dem Finanzprodukt zugrunde liegenden Investitionen Anwendung, die die EU-Kriterien für ökologisch nachhaltige Wirtschaftsaktivitäten berücksichtigen. Die dem verbleibenden Teil dieses Finanzprodukts zugrunde liegenden Investitionen berücksichtigen nicht die EU-Kriterien für ökologisch nachhaltige Wirtschaftsaktivitäten.
ANHANG
Frankfurt am Main, den 1. November 2023
Universal-Investment-Gesellschaft mbH
Die Geschäftsführung
Hinweis:
Der um freiwillige Angaben ergänzte Bericht ist kostenlos erhältlich bei der Universal-Investment-GmbH, Postfach 170548, 60079 Frankfurt am Main und auf der Internet-Seite der Gesellschaft unter http://fondsfinder.universal-investment.com/de.
VERMERK DES UNABHÄNGIGEN ABSCHLUSSPRÜFERS
An die Universal-Investment-Gesellschaft mbH, Frankfurt am Main
Prüfungsurteil
Wir haben den Jahresbericht des Sondervermögens Sarasin-FairInvest-Universal-Fonds – bestehend aus dem Tätigkeitsbericht für das Geschäftsjahr vom 1. November 2022 bis zum 31. Oktober 2023, der Vermögensübersicht und der Vermögensaufstellung zum 31. Oktober 2023, der Ertrags- und Aufwandsrechnung, der Verwendungsrechnung, der Entwicklungsrechnung für das Geschäftsjahr vom 1. November 2022 bis zum 31. Oktober 2023 sowie der vergleichenden Übersicht über die letzten drei Geschäftsjahre, der Aufstellung der während des Berichtszeitraumes abgeschlossenen Geschäfte, soweit diese nicht mehr Gegenstand der Vermögensaufstellung sind, und dem Anhang – geprüft.
Nach unserer Beurteilung aufgrund der bei der Prüfung gewonnenen Erkenntnisse entspricht der beigefügte Jahresbericht in allen wesentlichen Belangen den Vorschriften des deutschen Kapitalanlagegesetzbuchs (KAGB) und den einschlägigen europäischen Verordnungen und ermöglicht es unter Beachtung dieser Vorschriften, sich ein umfassendes Bild der tatsächlichen Verhältnisse und Entwicklungen des Sondervermögens zu verschaffen.
Grundlage für das Prüfungsurteil
Wir haben unsere Prüfung des Jahresberichts in Übereinstimmung mit § 102 KAGB unter Beachtung der vom Institut der Wirtschaftsprüfer (IDW) festgestellten deutschen Grundsätze ordnungsmäßiger Abschlussprüfung durchgeführt. Unsere Verantwortung nach diesen Vorschriften und Grundsätzen ist im Abschnitt „Verantwortung des Abschlussprüfers für die Prüfung des Jahresberichts“ unseres Vermerks weitergehend beschrieben. Wir sind von der Universal-Investment-Gesellschaft mbH unabhängig in Übereinstimmung mit den deutschen handelsrechtlichen und berufsrechtlichen Vorschriften und haben unsere sonstigen deutschen Berufspflichten in Übereinstimmung mit diesen Anforderungen erfüllt. Wir sind der Auffassung, dass die von uns erlangten Prüfungsnachweise ausreichend und geeignet sind, um als Grundlage für unser Prüfungsurteil zum Jahresbericht zu dienen.
Verantwortung der gesetzlichen Vertreter für den Jahresbericht
Die gesetzlichen Vertreter der Universal-Investment-Gesellschaft mbH sind verantwortlich für die Aufstellung des Jahresberichts, der den Vorschriften des deutschen KAGB und den einschlägigen europäischen Verordnungen in allen wesentlichen Belangen entspricht und dafür, dass der Jahresbericht es unter Beachtung dieser Vorschriften ermöglicht, sich ein umfassendes Bild der tatsächlichen Verhältnisse und Entwicklungen des Sondervermögens zu verschaffen. Ferner sind die gesetzlichen Vertreter verantwortlich für die internen Kontrollen, die sie in Übereinstimmung mit diesen Vorschriften als notwendig bestimmt haben, um die Aufstellung eines Jahresberichts zu ermöglichen, der frei von wesentlichen falschen Darstellungen aufgrund von dolosen Handlungen (d.h. Manipulationen der Rechnungslegung und Vermögensschädigungen) oder Irrtümern ist.
Bei der Aufstellung des Jahresberichts sind die gesetzlichen Vertreter dafür verantwortlich, Ereignisse, Entscheidungen und Faktoren, welche die weitere Entwicklung des Sondervermögens wesentlich beeinflussen können, in die Berichterstattung einzubeziehen. Das bedeutet u.a., dass die gesetzlichen Vertreter bei der Aufstellung des Jahresberichts die Fortführung des Sondervermögens durch die Universal-Investment-Gesellschaft mbH zu beurteilen haben und die Verantwortung haben, Sachverhalte im Zusammenhang mit der Fortführung des Sondervermögens, sofern einschlägig, anzugeben.
Verantwortung des Abschlussprüfers für die Prüfung des Jahresberichts
Unsere Zielsetzung ist, hinreichende Sicherheit darüber zu erlangen, ob der Jahresbericht als Ganzes frei von wesentlichen falschen Darstellungen aufgrund von dolosen Handlungen oder Irrtümern ist, sowie einen Vermerk zu erteilen, der unser Prüfungsurteil zum Jahresbericht beinhaltet.
Hinreichende Sicherheit ist ein hohes Maß an Sicherheit, aber keine Garantie dafür, dass eine in Übereinstimmung mit § 102 KAGB unter Beachtung der vom Institut der Wirtschaftsprüfer (IDW) festgestellten deutschen Grundsätze ordnungsmäßiger Abschlussprüfung durchgeführte Prüfung eine wesentliche falsche Darstellung stets aufdeckt. Falsche Darstellungen können aus dolosen Handlungen oder Irrtümern resultieren und werden als wesentlich angesehen, wenn vernünftigerweise erwartet werden könnte, dass sie einzeln oder insgesamt die auf der Grundlage dieses Jahresberichts getroffenen wirtschaftlichen Entscheidungen von Adressaten beeinflussen.
Während der Prüfung üben wir pflichtgemäßes Ermessen aus und bewahren eine kritische Grundhaltung. Darüber hinaus
– identifizieren und beurteilen wir die Risiken wesentlicher falscher Darstellungen aufgrund von dolosen Handlungen oder Irrtümern im Jahresbericht, planen und führen Prüfungshandlungen als Reaktion auf diese Risiken durch sowie erlangen Prüfungsnachweise, die ausreichend und geeignet sind, um als Grundlage für unser Prüfungsurteil zu dienen. Das Risiko, dass aus dolosen Handlungen resultierende wesentliche falsche Darstellungen nicht aufgedeckt werden, ist höher als das Risiko, dass aus Irrtümern resultierende wesentliche falsche Darstellungen nicht aufgedeckt werden, da dolose Handlungen kollusives Zusammenwirken, Fälschungen, beabsichtigte Unvollständigkeiten, irreführende Darstellungen bzw. das Außerkraftsetzen interner Kontrollen beinhalten können.
– gewinnen wir ein Verständnis von dem für die Prüfung des Jahresberichts relevanten internen Kontrollsystem, um Prüfungshandlungen zu planen, die unter den gegebenen Umständen angemessen sind, jedoch nicht mit dem Ziel, ein Prüfungsurteil zur Wirksamkeit dieses Systems der Universal-Investment-Gesellschaft mbH abzugeben.
– beurteilen wir die Angemessenheit der von den gesetzlichen Vertretern der Universal-Investment-Gesellschaft mbH bei der Aufstellung des Jahresberichts angewandten Rechnungslegungsmethoden sowie die Vertretbarkeit der von den gesetzlichen Vertretern dargestellten geschätzten Werte und damit zusammenhängenden Angaben.
– ziehen wir Schlussfolgerungen auf der Grundlage erlangter Prüfungsnachweise, ob eine wesentliche Unsicherheit im Zusammenhang mit Ereignissen oder Gegebenheiten besteht, die bedeutsame Zweifel an der Fortführung des Sondervermögens durch die Universal-Investment-Gesellschaft mbH aufwerfen können. Falls wir zu dem Schluss kommen, dass eine wesentliche Unsicherheit besteht, sind wir verpflichtet, im Vermerk auf die dazugehörigen Angaben im Jahresbericht aufmerksam zu machen oder, falls diese Angaben unangemessen sind, unser Prüfungsurteil zu modifizieren. Wir ziehen unsere Schlussfolgerungen auf der Grundlage der bis zum Datum unseres Vermerks erlangten Prüfungsnachweise. Zukünftige Ereignisse oder Gegebenheiten können jedoch dazu führen, dass das Sondervermögen durch die Universal-Investment-Gesellschaft mbH nicht fortgeführt wird.
– beurteilen wir Darstellung, Aufbau und Inhalt des Jahresberichts insgesamt, einschließlich der Angaben sowie ob der Jahresbericht die zugrunde liegenden Geschäftsvorfälle und Ereignisse so darstellt, dass der Jahresbericht es unter Beachtung der Vorschriften des deutschen KAGB und der einschlägigen europäischen Verordnungen ermöglicht, sich ein umfassendes Bild der tatsächlichen Verhältnisse und Entwicklungen des Sondervermögens zu verschaffen.
Wir erörtern mit den für die Überwachung Verantwortlichen u.a. den geplanten Umfang und die Zeitplanung der Prüfung sowie bedeutsame Prüfungsfeststellungen, einschließlich etwaiger bedeutsamer Mängel im internen Kontrollsystem, die wir während unserer Prüfung feststellen.
Frankfurt am Main, den 27. Februar 2024
KPMG AG
Wirtschaftsprüfungsgesellschaft
Schobel, Wirtschaftsprüfer
Neuf, Wirtschaftsprüfer
