Der Jahresbericht 2024 des „Sparfonds Aktien“ Fonds, verwaltet von der HANSAINVEST Hanseatische Investment-Gesellschaft mbH, dokumentiert eine aktive Anlagestrategie, die auf eine langfristige Wertsteigerung durch global diversifizierte Aktieninvestitionen ausgerichtet ist. Die Jahresrendite betrug 26,83 %, was eine starke Performance im Vergleich zu vielen Benchmarks darstellt.
1. Fondsstrategie und Portfoliozusammensetzung
Der Fonds setzt auf eine computergestützte Aktienselektion mit Fokus auf fundamentale Unternehmensbewertungen. Ziel ist es, globale Aktienchancen systematisch zu nutzen, ohne an eine Benchmark gebunden zu sein.
Die Vermögensstruktur per 30.11.2024:
Aktien: 95,03 %
Bankguthaben: 5,29 %
Sonstige Vermögensgegenstände: 0,17 %
Verbindlichkeiten: -0,49 %
Die größten Aktienpositionen:
Alphabet Inc. (Google) Cl. A – 3,42 %
Microsoft Corp. – 2,97 %
Nintendo Co. Ltd. – 2,83 %
Suncor Energy Inc. – 3,23 %
Intuitive Surgical Inc. – 3,49 %
2. Wertentwicklung und Risikoanalyse
Die Fondsperformance im Zeitraum 01.12.2023 – 30.11.2024 betrug +26,83 %. Die wichtigsten Einflussfaktoren:
Positive Performance im Technologiesektor, insbesondere Alphabet und Microsoft.
Gute Entwicklung von Rohstoffwerten, insbesondere Energieaktien wie Suncor Energy.
Anstieg der japanischen Märkte, wovon Nintendo und andere japanische Unternehmen profitierten.
Risikofaktoren:
Marktrisiko: Starke Abhängigkeit von globalen Wirtschaftsentwicklungen.
Währungsrisiko: Investitionen in USD, GBP, JPY und CAD bergen Wechselkursschwankungen.
Volatilitätsrisiko: Die hohe Aktienquote kann zu Schwankungen in Krisenzeiten führen.
3. Ertrags- und Kostenstruktur
Dividenden- und Zinserträge: 36.709,66 EUR
Verwaltungsgebühr: 44.327,20 EUR
Gesamtkostenquote (TER): 2,21 %
4. Fazit und Anlegerbewertung
Der „Sparfonds Aktien“ Fonds überzeugt durch eine globale, wachstumsstarke Aktienstrategie, die sich besonders in dynamischen Marktphasen auszahlt. Die breite Diversifikation über verschiedene Branchen und Regionen ermöglicht eine ausgewogene Risikosteuerung.
Empfehlung: Ideal für langfristig orientierte Anleger, die von globalen Wachstumschancen profitieren möchten und eine aktive Steuerung des Portfolios bevorzugen.
