Der Jahresbericht 2024 des „Sarasin FairInvest Universal-Fonds“, verwaltet von der Universal-Investment-Gesellschaft mbH, dokumentiert eine nachhaltige Multi-Asset-Strategie, die Umwelt-, Sozial- und Governance-Kriterien (ESG) berücksichtigt. Ziel ist es, durch Investitionen in ökologisch und sozial verantwortliche Unternehmen eine ausgewogene Mischung aus Rentenpapieren und Aktien zu gewährleisten. Die Jahresrendite betrug +10,15 % für Anteilklasse I und I plus, +9,82 % für Anteilklasse A und +10,11 % für Anteilklasse S, während die Benchmark eine Performance von +11,26 % erreichte.
1. Fondsstrategie und Portfoliozusammensetzung
Der Fonds investiert breit gestreut in nachhaltige Anleihen und Aktien, wobei die Aktienquote bei etwa 30 % liegt. Unternehmen werden nach ökologischen, sozialen und finanziellen Kriterien ausgewählt.
Die Vermögensstruktur per 31.10.2024:
Renten: 66,26 %
Aktien: 30,06 %
Bankguthaben: 3,02 %
Sonstige Forderungen/Verbindlichkeiten: -0,30 %
Die größten Aktienpositionen:
Zurich Insurance Group AG – 1,80 %
Deutsche Telekom AG – 1,97 %
TotalEnergies SE – 1,55 %
Sanofi S.A. – 1,53 %
Industria de Diseño Textil SA (Inditex) – 2,24 %
Die Rentenallokation beinhaltet:
Unternehmensanleihen: 54,36 %
Staatsanleihen: 35,09 %
Durchschnittliche Laufzeit: 5,2 Jahre
2. Wertentwicklung und Risikoanalyse
Die Fondsperformance im Zeitraum 01.11.2023 – 31.10.2024 betrug zwischen +9,82 % und +10,15 %, was knapp unter der Benchmark lag. Die positive Entwicklung wurde durch folgende Faktoren begünstigt:
Robuste europäische Aktienmärkte mit gut performenden ESG-Titeln.
Gezieltes Management der Rentenquote, um Zinsrisiken zu reduzieren.
Fokus auf Dividendenwerte, um stabile Erträge zu generieren.
Risikofaktoren:
Marktrisiko: Abhängigkeit von globalen Wirtschaftsbedingungen.
Zinsänderungsrisiko: Anpassungen der Rentenquote können die Erträge beeinflussen.
Bonitätsrisiko: Veränderungen im Kreditrating der Anleiheemittenten.
Währungsrisiko: Fremdwährungsanlagen könnten Wechselkursrisiken ausgesetzt sein.
3. Ertrags- und Kostenstruktur
Dividenden- und Zinserträge: 818.337,32 EUR
Verwaltungsgebühr: 368.434,76 EUR
Gesamtkostenquote (TER): 0,86 %
4. Fazit und Anlegerbewertung
Der „Sarasin FairInvest Universal-Fonds“ bietet eine nachhaltige Anlagestrategie mit stabiler Wertentwicklung. Der Fonds eignet sich besonders für langfristig orientierte Investoren, die Nachhaltigkeit und finanzielle Rendite kombinieren möchten.
Empfehlung: Geeignet für nachhaltigkeitsbewusste Anleger, die eine ausgewogene Mischung aus Aktien und Renten mit ESG-Fokus bevorzugen.
