Der Jahresbericht 2024 des „HanseMerkur Strategie Sicherheitsbewusst“ Fonds, verwaltet von der Universal-Investment-Gesellschaft mbH, gibt einen detaillierten Überblick über die Performance, Struktur und Risikoeinschätzung des Fonds. Mit einer Wertentwicklung von +12,36 % zeigt der Fonds eine solide Performance bei gleichzeitig defensiver Ausrichtung. Diese Analyse bewertet die Strategie und Attraktivität aus Anlegerperspektive.
1. Fondsstrategie und Portfoliozusammensetzung
Der Fonds investiert mindestens 51 % seines Vermögens in zulässige Investmentanteile und verfolgt einen internationalen Multi-Asset-Ansatz mit aktiver Quotensteuerung. Die strategische Asset-Allokation basiert auf einer defensiven Struktur mit festen Bandbreiten für verschiedene Anlageklassen:
Fondsanteile: 97,32 %
Bankguthaben: 3,02 %
Sonstige Vermögenswerte & Verbindlichkeiten: -0,35 %
Die größten Positionen im Portfolio:
JPMorgan Global Balanced Fund – 11,53 %
Amundi Prime Euro Govies ETF – 10,60 %
iShares Core MSCI Europe ETF – 6,43 %
Swisscanto Sustainable Balanced EUR – 9,35 %
Deka MSCI Europe UCITS ETF – 4,40 %
2. Wertentwicklung und Renditeanalyse
Der Fonds konnte eine positive Wertentwicklung von +12,36 % erzielen, insbesondere durch realisierte Gewinne aus ausländischen Investmentanteilen. Die jährliche Neugewichtung trägt zur Stabilität bei, da sie Marktschwankungen ausgleicht.
3. Risikoanalyse
Obwohl der Fonds konservativ strukturiert ist, bestehen folgende Risiken:
Marktrisiken: Allgemeine Marktbewegungen beeinflussen die Wertentwicklung.
Zinsänderungsrisiko: Erhöhte Zinsen können die Bewertung der Rentenfonds belasten.
Währungsrisiko: Internationale Anlagen sind Wechselkursrisiken ausgesetzt.
Zielfonds-Risiken: Die Performance hängt von den gewählten Investmentfonds ab.
4. Ertrags- und Kostenstruktur
Erträge aus Investmentanteilen: 130.647,15 EUR
Zinserträge aus Liquiditätsanlagen: 38.918,98 EUR
Verwaltungsgebühren: 190.427,26 EUR
Gesamtkostenquote (TER): 1,32 %
Die Kostenquote liegt im moderaten Bereich für Multi-Asset-Fonds und wird durch die Diversifikation gerechtfertigt.
5. Fazit und Anlegerbewertung
Der „HanseMerkur Strategie Sicherheitsbewusst“ Fonds bietet eine solide Rendite mit reduziertem Risiko und eignet sich besonders für Anleger, die einen stabilen, breit diversifizierten Multi-Asset-Ansatz mit aktiver Steuerung bevorzugen.
Empfehlung: Geeignet für sicherheitsbewusste Anleger mit mittlerer Risikotoleranz, die eine langfristige Strategie mit moderatem Wachstum suchen.
