1. Fondsstrategie und Investmentansatz
Der DEVK-Anlagekonzept RenditeMax ist ein aktiver, breit diversifizierter Mischfonds, der auf eine Kombination aus Aktien, Aktienfonds und Renteninvestitionen setzt. Der Fonds verfolgt eine dynamische Strategie, die es ermöglicht, je nach Marktsituation zyklisch oder antizyklisch zu handeln.
🔹 Wesentliche Merkmale der Strategie:
Mindestens 51 % Aktien und Aktienfonds, um eine langfristige Kapitalsteigerung zu ermöglichen.
Maximal 100 % Aktienfonds oder ETFs, um von globalen Wachstumschancen zu profitieren.
Flexible Anlagepolitik ohne Benchmarkbindung, erlaubt taktische Anpassungen je nach Marktlage.
Derivate werden zu Investitions- und Absicherungszwecken genutzt.
Mit dieser flexiblen Strategie kombiniert der Fonds Wachstumsmöglichkeiten mit einer risikoarmen Steuerung, um Anlegern ein langfristig attraktives Investment zu bieten.
2. Wertentwicklung und Performance 2023/2024
Der Fonds konnte eine sehr starke Performance von +15,47 % erzielen und sich somit gut im Marktumfeld behaupten.
✅ Wichtige Performance-Kennzahlen (01.10.2023 – 30.09.2024):
Gesamtrendite: +15,47 %
Fondsvolumen: 33,86 Mio. EUR (signifikantes Wachstum im Vergleich zum Vorjahr)
Durchschnittliche Volatilität: 8,27 % (moderat für einen aktienlastigen Fonds)
Saldiertes Veräußerungsergebnis: -1,3 Mio. EUR (Verkäufe belasteten kurzfristig die Rendite)
📈 Vergleich mit relevanten Indizes:
DAX-Performance: +6,8 % (Fonds outperformt deutlich)
MSCI World Index (EUR): +18,7 % (Fonds liegt leicht darunter)
3. Portfolioanalyse: Struktur und Schwerpunkte
✅ Anlageverteilung nach Asset-Klassen:
Aktienfonds & ETFs: 99,15 %
Kassenbestand & Verbindlichkeiten: 0,85 %
Top 5 Beteiligungen (Größte Positionen im Fonds)
Fonds Anteil am Fondsvermögen (%)
MONEGA Germany 10,29 %
GULIVER Demografie Inv. I 10,10 %
X(IE) – MSCI Emerging Markets 1C 10,05 %
Xtrackers Nikkei 225 1D 10,02 %
MONEGA Euroland 9,94 %
🔹 Hoher Anteil an internationalen Indexfonds (MSCI Emerging Markets, Nikkei 225)
🔹 Fokus auf europäische Aktienmärkte über MONEGA Germany und MONEGA Euroland
🔹 Geringer Kassenbestand zeigt hohe Investitionsbereitschaft
4. Chancen und Risiken für Anleger
✅ Sehr starke Rendite von 15,47 % im letzten Geschäftsjahr
✅ Breite Diversifikation durch global investierte Aktienfonds und ETFs
✅ Aktives Management zur Anpassung an Marktlagen
⚠ Hohes Aktienmarktrisiko: Fonds ist stark abhängig von der globalen Aktienmarktentwicklung.
⚠ Keine direkte Absicherung gegen starke Markteinbrüche (keine nennenswerten Absicherungsstrategien erkennbar).
⚠ Negative Veräußerungsergebnisse: Verkäufe haben kurzfristig die Performance belastet.
5. Kostenstruktur und Kapitalflüsse
Gesamtkostenquote (TER): 1,21 % (im normalen Bereich für aktiv verwaltete Fonds)
Verwaltungsvergütung: 1,00 % pro Jahr
Keine Performancegebühren
Kapitalfluss: Positiv, jedoch mit leichten Mittelabflüssen (-49.747 EUR netto)
6. Fazit: Starke Aktienfonds-Strategie mit überdurchschnittlicher Rendite
✅ +15,47 % Rendite zeigt, dass der Fonds langfristig eine attraktive Anlagestrategie verfolgt.
✅ Hohe Investitionsquote sichert die Nutzung globaler Wachstumschancen.
✅ Breite Diversifikation in verschiedene Marktregionen reduziert das Risiko einzelner Markteinbrüche.
❌ Hohe Aktienquote birgt Risiken in schwachen Börsenphasen.
❌ Keine ESG- oder Nachhaltigkeitsstrategie integriert.
❌ Veräußerungsverluste haben temporär die Performance belastet.
Empfehlung für Anleger:
Der DEVK-Anlagekonzept RenditeMax eignet sich für renditeorientierte Anleger, die eine hohe Aktienquote nicht scheuen und von langfristigem Kapitalwachstum profitieren möchten. Kurzfristige Schwankungen müssen einkalkuliert werden, langfristig zeigt sich jedoch eine starke Wertentwicklung.
