1. Fondsstrategie und Ausrichtung
Der Substanz & Nachhaltigkeit Global Fonds verfolgt einen nachhaltigkeitsorientierten Mischfondsansatz, der auf ESG-Kriterien (Umwelt, Soziales und Governance) basiert.
Anlagepolitik: Schwerpunkt auf global diversifizierten Aktien- und Renten-ETFs sowie selektiven Einzeltiteln. Ziel ist ein ausgewogenes Chance-Risiko-Verhältnis.
Nachhaltigkeitsfokus: Mit einem Anteil von 11,6 % nachhaltiger Investitionen nach EU-Standards werden ökologische und soziale Ziele beworben.
2. Performance und Portfoliozusammensetzung
Wertentwicklung: Im Berichtszeitraum erzielte der Fonds eine Rendite von +12,60 % bei einer Volatilität von 4,77 %.
Fondsvermögen: Das Vermögen stieg von 11,75 Mio. EUR (2023) auf 13,51 Mio. EUR (2024).
Portfolioaufteilung:
96,85 % Investmentfonds und ETFs, aufgeteilt in Aktien-, Renten- und Geldmarktfonds.
3,36 % Bankguthaben für Liquiditätsmanagement.
3. Chancen und Risiken
Chancen:
Breite Diversifikation und Fokus auf ESG-Anlagen erhöhen die Resilienz.
Taktische Allokationen nutzen Marktchancen effizient aus.
Risiken:
Marktrisiken: Geopolitische Spannungen und volatile Märkte.
Nachhaltigkeitsrisiken: Mögliche negative Auswirkungen auf ESG-Kriterien.
Währungs- und Zinsrisiken: Globale Allokation bringt Wechselkursrisiken mit sich.
4. Kostenstruktur
Gesamtkostenquote (TER): 1,83 %, eine wettbewerbsfähige Rate für aktiv gemanagte nachhaltige Fonds.
Transaktionskosten: Effizient verwaltet, mit geringem Einfluss auf die Performance.
5. Nachhaltigkeitsfokus
Ausschlusskriterien: Der Fonds investiert nicht in Unternehmen, die mit Tabak, Waffen oder fossilen Brennstoffen verbunden sind.
Beitrag zu Zielen: 8,24 % des Vermögens sind auf Umweltziele ausgerichtet, 3,36 % auf soziale Ziele.
6. Fazit für Anleger
Der Substanz & Nachhaltigkeit Global Fonds bietet eine attraktive Mischung aus stabilen Erträgen und einem starken Fokus auf nachhaltige Investitionen. Die Performance zeigt, dass der Fonds in einem volatilen Marktumfeld überzeugen kann, während die ESG-Kriterien eine verantwortungsbewusste Anlagestrategie fördern. Ideal für Anleger, die langfristige Stabilität und Nachhaltigkeit suchen.
