Analyse aus Sicht der Anleger:
Anlageziel und Strategie:
Der Fonds verfolgt das Ziel eines überdurchschnittlichen Wertzuwachses bei reduzierter Volatilität.
Eine flexible Allokation ermöglicht Investitionen in Aktien, ETFs und Zertifikate, ohne regionale oder sektorale Einschränkungen.
Der Fonds ist benchmarkunabhängig, was den Fondsmanagern große Freiheit bei der Titelauswahl bietet.
Performance:
Die Anteilklasse P erzielte im Berichtszeitraum eine Wertsteigerung von +9,53 %, während die Anteilklasse I +9,75 % erreichte.
Der Fonds profitierte von einer positiven Entwicklung an den Kapitalmärkten trotz straffer Geldpolitik und geopolitischer Unsicherheiten.
Portfoliostruktur:
Aktien: 92,34 % des Vermögens, stark fokussiert auf Wachstumsbranchen wie Technologie und Gesundheitswesen.
Anleihen: 2,62 %, überwiegend in Euro denominiert.
Investmentfonds: 4,66 %, um zusätzliche Diversifikation zu gewährleisten.
Liquidität: 0,56 %, was auf eine fast vollständige Investition des Fondsvermögens hindeutet.
Risikomanagement:
Marktpreisrisiken: Signifikant aufgrund des hohen Aktienanteils.
Währungsrisiken: Investitionen in USD und EUR, jedoch ohne Absicherungen.
Liquiditätsrisiken: Gering, da die Mehrheit der Wertpapiere hoch liquide ist.
Nachhaltigkeit:
Nachhaltigkeitsrisiken wurden im Berichtszeitraum nicht aktiv berücksichtigt.
Der Fonds ist gemäß Artikel 6 der EU-Offenlegungsverordnung klassifiziert und erfüllt keine spezifischen ESG-Kriterien.
Kosten:
Gesamtkostenquote (TER):
Anteilklasse P: 2,25 %
Anteilklasse I: 2,05 %, was für Multi-Asset-Fonds moderat ist.
Transaktionskosten beliefen sich auf 12.245,34 EUR, ein Hinweis auf aktive Umschichtungen im Portfolio.
Marktumfeld:
Trotz geopolitischer Krisen wie dem Russland-Ukraine-Krieg und geldpolitischer Straffungen verzeichneten die Märkte ein positives Wachstum.
Der Fonds profitierte von der guten Performance europäischer Aktien und diversifizierenden Anlagen in den USA.
Fazit:
Der WEALTHGATE Multi Asset Chance Fonds bietet Anlegern eine attraktive Möglichkeit, von einer flexiblen und aktiven Anlagestrategie zu profitieren. Die solide Performance in einem volatilen Marktumfeld spricht für den Fonds, auch wenn Anleger die hohen Kosten und die fehlende ESG-Integration berücksichtigen sollten. Der Fonds eignet sich besonders für risikobewusste Anleger mit einem mittel- bis langfristigen Anlagehorizont.
