Anlegeranalyse zum Geschäftsjahr 2023/2024
Der Fonds Heiligenfeld Vermögen, verwaltet von der Universal-Investment-Gesellschaft mbH, verfolgt einen aktiven, weltweit gestreuten Investmentansatz unter Berücksichtigung von Nachhaltigkeitskriterien gemäß Artikel 8 SFDR. Ziel ist eine langfristige Werterhaltung und -steigerung durch eine Mischung aus Aktien, Anleihen, Fondsanteilen und alternativen Anlagen.
Performance im Fokus
Gesamtertrag im Berichtszeitraum (1.12.2023 – 30.11.2024): +16,68 %
Anteilwert stieg von 103,12 € auf 120,16 €
Fondsvolumen wuchs von 11,49 Mio. € auf 14,13 Mio. €
Zuflüsse von 690.708 € unterstreichen das zunehmende Anlegerinteresse
Die Performance liegt über dem Durchschnitt vergleichbarer Mischfonds und wurde vor allem durch US-Aktien, steigende Technologie- und Finanzwerte sowie den Goldpreis gestützt.
Strategie und Portfoliostruktur
Aktienquote (inkl. Fondsanteile auf Aktien): 75,56 %
→ Schwerpunkt: USA, ergänzt durch Europa, Japan und ETFs auf Asien & UK
Rentenanteil: 19,8 %
→ Fokus auf kurz- bis mittelfristige Euro-Staats- und Unternehmensanleihen
Fondsanteile (v. a. ESG-ETFs): 31,65 %
Gold (über Zertifikate): 4,64 %
Bankguthaben + Derivate + Sonstige: ~5 %
Der Fonds setzt auf eine Top-down-/Bottom-up-Kombination, ergänzt durch quantitative und qualitative Analysen.
Nachhaltigkeit & ESG
Einstufung gemäß Artikel 8 SFDR: Der Fonds bewirbt ökologische und soziale Merkmale.
ESG-konforme ETFs, wie S&P500 ESG Equal Weight und MSCI Europe ESG, nehmen signifikanten Raum ein.
Gold als sicherer Hafen wird physisch hinterlegt über ETCs gehalten.
Risikoprofil
Marktrisiko: mittel – aufgrund hoher Aktienquote
Zinsänderungsrisiken: kontrolliert – kurze Duration bei Anleihen
Währungsrisiken: vorhanden (v. a. durch US-Dollar-Investments), aber teils durch Futures abgesichert
Risiken durch geopolitische Entwicklungen (Ukraine, Nahost) bleiben relevant
Der Einsatz von Derivaten (v. a. zur Währungsabsicherung) zeigt professionelles Risikomanagement.
Kosten und Erträge
Gesamtkostenquote (TER): 1,01 %
Performance Fee: 1,61 %
Transaktionskosten: moderat bei 7.194,88 €
Dividenden- und Zinseinnahmen: rund 230.000 €
Realisierte und nicht realisierte Gewinne trugen maßgeblich zur Wertentwicklung bei.
Fazit für Anleger
Der Fonds Heiligenfeld Vermögen bietet eine ausgewogene, international diversifizierte Anlagestrategie mit starkem Fokus auf Nachhaltigkeit und attraktiver Performance. Er eignet sich für Anleger mit einem mittel- bis langfristigen Anlagehorizont, die Wachstum mit ESG-Fokus und aktiver Steuerung verbinden möchten.
Für Investoren, die auf robuste Aktienmärkte, verantwortungsvolles Investieren und eine strategische Streuung setzen, stellt dieser Fonds ein überzeugendes Instrument dar.
