1. Fondsstrategie und Marktumfeld
Der MK Klimazielfonds – Investments for Future ist ein nachhaltiger Aktienfonds, der gezielt in Unternehmen investiert, die einen aktiven Beitrag zur Erreichung der Klimaziele leisten. Seit dem 01.10.2024 wurde das Fondsmanagement von der efv GmbH übernommen, wodurch sich der Fokus verstärkt auf Unternehmen richtet, deren Wertschöpfungskette die CO₂-Emissionen begrenzt. Der Fonds investiert nun ausschließlich in Titel, die das 1,5-Grad-Ziel der Vereinten Nationen unterstützen, basierend auf wissenschaftlichen Daten von Right-based-on-Science.
Das Jahr 2024 war von Marktschwankungen geprägt:
Bis März konnte der Fonds von steigenden Börsen profitieren.
Eine Korrektur im April führte zu einem Drawdown von -6,36%.
Ab Juli setzte sich eine dynamische Erholung durch, und der Fonds erreichte im September ein neues Jahreshoch.
2. Performance und Vermögensentwicklung
Anteilklasse R: +4,99% Wertzuwachs
Anteilklasse S: +5,62% Wertzuwachs
Fondsvermögen: Rückgang von 12,78 Mio. EUR (2023) auf 9,36 Mio. EUR (2024)
Portfoliostruktur:
88,37% Aktien (nachhaltige Unternehmen mit ESG-Kriterien)
3,83% Anleihen
7,96% Liquidität
0,08% Sonstige Vermögensgegenstände
Trotz Marktkorrekturen konnte der Fonds langfristig stabile Renditen erwirtschaften, insbesondere durch das Fokussieren auf klimafreundliche Unternehmen mit langfristigem Wachstumspotenzial.
3. Chancen für Anleger
Klimafreundliche Investitionen: Unternehmen im Portfolio haben wissenschaftlich fundierte Klimaziele und tragen aktiv zur Reduzierung von CO₂-Emissionen bei.
Stabile Wertentwicklung: Trotz Marktschwankungen gelang es dem Fonds, ein positives Ergebnis zu erzielen.
Langfristige Wachstumschancen: Nachhaltige Unternehmen profitieren von regulatorischer Unterstützung und steigender Nachfrage nach klimafreundlichen Lösungen.
Diversifikation: Der Fonds investiert breit gestreut in Unternehmen, die auf verschiedene SDGs (Sustainable Development Goals) der Vereinten Nationen ausgerichtet sind.
4. Risiken für Anleger
Marktpreisrisiken: Aktienmärkte unterliegen Schwankungen, insbesondere in Phasen hoher Unsicherheiten.
Zinsänderungsrisiken: Obwohl der Fonds nur einen kleinen Anteil an Anleihen hält, können steigende Zinsen dennoch Auswirkungen haben.
Währungsrisiken: Da der Fonds international investiert, kann die Wechselkursentwicklung den Wert der Anlagen beeinflussen.
Regulatorische Risiken: Änderungen in der Gesetzgebung zu Nachhaltigkeitskriterien könnten Einfluss auf das Anlageuniversum nehmen.
5. Fazit: Solide nachhaltige Anlagestrategie mit Zukunftspotenzial
Der MK Klimazielfonds – Investments for Future bietet eine attraktive Möglichkeit für Anleger, die nachhaltig investieren und gleichzeitig an der Wertentwicklung globaler Märkte partizipieren möchten. Die Strategie zeigt gute Diversifikation, eine positive Performance trotz Marktschwankungen und eine langfristige Ausrichtung auf Unternehmen mit nachhaltigem Wachstum. Anleger sollten sich jedoch bewusst sein, dass kurzfristige Schwankungen auftreten können, insbesondere bei unerwarteten Marktturbulenzen oder regulatorischen Veränderungen.
