Der Jahresbericht 2024 des „CvR Vermögensstrategie Dynamisch“ Fonds, verwaltet von der HANSAINVEST Hanseatische Investment-Gesellschaft mbH, verdeutlicht eine wachstumsorientierte Anlagestrategie mit starkem Aktienfokus. Der Fonds setzt auf eine globale Diversifikation mit einem Schwerpunkt auf wachstumsstarke Unternehmen, insbesondere aus den USA. Die Jahresrendite betrug +13,4 %, was auf eine starke Aktienmarktentwicklung zurückzuführen ist.
1. Fondsstrategie und Portfoliozusammensetzung
Der Fonds verfolgt eine flexible, dynamische Allokationsstrategie, die primär auf Aktien, Anleihen und Zertifikate setzt.
Die Vermögensstruktur per 30.11.2024:
Aktien: 65,80 %
Anleihen: 16,48 %
Zertifikate (Gold-Absicherung): 3,81 %
Investmentanteile: 3,21 %
Bankguthaben: 8,59 %
Die größten Positionen:
Microsoft Corp. – 1,90 %
Amazon.com Inc. – 1,54 %
Apple Inc. – 2,11 %
Alphabet Inc. (A) – 1,27 %
UnitedHealth Group Inc. – 1,82 %
2. Wertentwicklung und Risikoanalyse
Die Fondsperformance im Zeitraum 01.12.2023 – 30.11.2024 war stark positiv und wurde durch folgende Faktoren beeinflusst:
Technologie- und Gesundheitssektor als Haupttreiber der Wertentwicklung.
Anstieg der US-Aktienmärkte, insbesondere durch KI-Investitionen.
Sicherheitsorientierte Beimischung von Gold-Zertifikaten zur Risikoreduzierung.
Risikofaktoren:
Marktrisiko: Hohe Abhängigkeit von globalen Aktienmärkten.
Zinsrisiko: Einfluss auf Anleihenbewertung bei sich ändernden Zinsen.
Währungsrisiko: US-Dollar-Exponierung führt zu potenziellen Wechselkursschwankungen.
Liquiditätsrisiko: Fokus auf liquide Werte reduziert mögliche Engpässe.
3. Ertrags- und Kostenstruktur
Dividenden- und Zinserträge: 180.504,63 EUR
Verwaltungsgebühr: 109.672,31 EUR
Gesamtkostenquote (TER): 1,01 % (I) bzw. 1,41 % (R)
4. Fazit und Anlegerbewertung
Der „CvR Vermögensstrategie Dynamisch“ Fonds bietet eine chancenorientierte Anlagestrategie mit Fokus auf wachstumsstarke Unternehmen. Die breite Diversifikation und Absicherungen mit Gold-Zertifikaten machen ihn zu einer attraktiven Wahl für risikobewusste Anleger.
Empfehlung: Ideal für langfristige Investoren, die von globalem Wachstum profitieren möchten, aber auch kurzfristige Marktschwankungen tolerieren können.
