Der Jahresbericht 2024 des „M3 Opportunitas“ Fonds, verwaltet von der HANSAINVEST Hanseatische Investment-Gesellschaft mbH, zeigt eine dynamische Dachfonds-Strategie, die sich auf deutsche Aktienfonds und Euro-Rentenfonds konzentriert. Ziel ist es, durch flexible Allokationen in jeder Marktphase Vermögenszuwächse zu erzielen. Die Jahresrendite betrug 9,3 %, was eine solide Wertentwicklung darstellt.
1. Fondsstrategie und Portfoliozusammensetzung
Der Fonds investiert mehrheitlich in Investmentfonds mit Fokus auf deutsche Wertpapiere. Das Aktienmarktrisiko kann über ausgewählte ETFs abgesichert werden.
Die Vermögensstruktur per 30.11.2024:
Investmentanteile: 91,27 %
Bankguthaben: 9,03 %
Sonstige Vermögensgegenstände: 0,04 %
Verbindlichkeiten: -0,34 %
Die größten Positionen:
Amundi Index Solutions – Amundi DAX ETF – 9,01 %
Deka DAX UCITS ETF – 9,02 %
Xtrackers DAX 1C ETF – 9,04 %
Deka Dt. Börse EUROGOV Germany 10+ ETF – 18,66 %
iShares eb.rexx Government Germany 10.5+ ETF – 18,58 %
2. Wertentwicklung und Risikoanalyse
Die Fondsperformance im Zeitraum 01.12.2023 – 30.11.2024 betrug +9,3 %. Die wichtigsten Einflussfaktoren:
Positive Entwicklung deutscher Aktienmärkte, insbesondere des DAX.
Steigende Rentenkurse durch erwartete Zinssenkungen der EZB.
Höhere Volatilität aufgrund geopolitischer Unsicherheiten.
Risikofaktoren:
Marktrisiko: Abhängigkeit von der Entwicklung deutscher und europäischer Märkte.
Zinsänderungsrisiko: Rentenfonds können bei steigenden Zinsen an Wert verlieren.
Liquiditätsrisiko: Zielfonds könnten in Marktkrisen eingeschränkt handelbar sein.
Operationelle Risiken: Risiken durch Marktstruktur, Verwaltung und externe Faktoren.
3. Ertrags- und Kostenstruktur
Zinserträge aus Liquiditätsanlagen: 23.741,76 EUR
Erträge aus Investmentanteilen: 48.734,94 EUR
Verwaltungsgebühr: 79.068,75 EUR
Gesamtkostenquote (TER): 2,14 %
4. Fazit und Anlegerbewertung
Der „M3 Opportunitas“ Fonds bietet eine flexible Dachfonds-Strategie mit starker Fokussierung auf deutsche Märkte. Die Mischung aus Aktien- und Rentenfonds ermöglicht ein ausgewogenes Risiko-Ertrags-Profil.
Empfehlung: Ideal für Anleger mit mittlerer Risikobereitschaft, die eine aktive Steuerung innerhalb eines diversifizierten Fonds suchen.
