Der Jahresbericht 2024 des „MPF True Value“ Fonds, verwaltet von der Bantleon Invest Kapitalverwaltungsgesellschaft mbH, zeigt eine flexible Multi-Asset-Strategie, die auf langfristige Wertsteigerung setzt. Der Fonds kombiniert Aktien, Rentenpapiere und Investmentanteile mit einer aktiven Portfolioverwaltung. Die Jahresrendite betrug 16,35 %, was eine deutliche Erholung im Vergleich zu den Vorjahren signalisiert.
1. Fondsstrategie und Portfoliozusammensetzung
Der Fonds verfolgt einen aktiven Managementansatz, der Wertpotenziale durch eine breite Diversifikation nutzt. Die Allokation umfasst Aktien, Renten, Zertifikate und Investmentfonds.
Die Vermögensstruktur per 31.10.2024:
Aktien: 28,42 %
Renten: 36,56 %
Zertifikate: 3,86 %
Investmentanteile: 30,84 %
Bankguthaben: 3,96 %
Die größten Aktienallokationen:
Technologie: 31,26 %
Gesundheitswesen: 22,62 %
Nahrungsmittel & Getränke: 13,21 %
Versicherungen: 12,19 %
Industriegüter & Dienstleistungen: 6,06 %
Die Rentenallokation umfasst Corporates (54,36 %) und Staatsanleihen (35,09 %) mit einer durchschnittlichen Restlaufzeit von 17 Jahren und einem durchschnittlichen Rating von A+.
2. Wertentwicklung und Risikoanalyse
Die Fondsperformance im Zeitraum 01.11.2023 – 31.10.2024 betrug +16,35 %, getragen durch:
Steigende Aktienmärkte, insbesondere im Technologiesektor.
Gezielte Anpassung der Rentenquote, um Marktschwankungen zu minimieren.
Erhöhung der Gesundheitssektor-Allokation, die sich als widerstandsfähig erwies.
Risikofaktoren:
Marktrisiko: Globale Unsicherheiten könnten Wertschwankungen verursachen.
Zinsänderungsrisiko: Langlaufende Anleihen reagieren empfindlich auf Zinsbewegungen.
Währungsrisiko: Hohe Fremdwährungsquote (72,8 % der Aktien und 53,56 % der Renten).
Liquiditätsrisiko: Einige Investmentanteile können schwer handelbar sein.
3. Ertrags- und Kostenstruktur
Dividenden- und Zinserträge: 308.164,95 EUR
Verwaltungsgebühr: 26.926,91 EUR
Gesamtkostenquote (TER): 0,75 %
4. Fazit und Anlegerbewertung
Der „MPF True Value“ Fonds bietet eine dynamische, diversifizierte Strategie mit einem starken Fokus auf Aktien und Renten. Die solide Wertentwicklung und das geringe Kostenverhältnis machen ihn attraktiv für langfristige Anleger.
Empfehlung: Ideal für mittel- bis langfristig orientierte Anleger, die von einer aktiven Vermögensverwaltung und globalen Marktchancen profitieren möchten.
