Der Jahresbericht 2024 des „MehrWerte Fonds“, verwaltet von der Universal-Investment-Gesellschaft mbH, zeigt eine breite Diversifikation in Anleihen, Aktien und Fondsanteilen mit einem Schwerpunkt auf risikodiversifizierte Investments. Der Fonds erzielte eine Jahresrendite von +7,40 %, getragen durch eine stabile Rentenquote und eine gezielte Aktienallokation.
1. Fondsstrategie und Portfoliozusammensetzung
Der Fonds verfolgt eine defensive Anlagestrategie, bei der mindestens 51 % des Fondsvermögens in Anleihen oder Rentenfonds investiert werden. Zusätzlich werden bis zu 30 % in Aktien und aktienähnliche Wertpapiere angelegt.
Die Vermögensstruktur per 31.10.2024:
Renten: 66,58 %
Aktien: 8,52 %
Fondsanteile: 21,76 %
Bankguthaben: 3,20 %
Sonstige Forderungen/Verbindlichkeiten: -0,91 %
Die größten Aktienpositionen:
Allianz SE (0,46 % des Fondsvermögens)
BMW AG (1,21 %)
Deutsche Post AG (0,88 %)
Porsche AG (0,93 %)
Siemens AG (0,97 %)
2. Wertentwicklung und Risikoanalyse
Die Wertentwicklung des Fonds betrug +7,40 %, was angesichts der volatilen Märkte eine solide Performance darstellt.
Risikofaktoren:
Marktrisiko: Abhängigkeit von gesamtwirtschaftlichen Entwicklungen.
Zinsänderungsrisiko: Anpassungen der Rentenquote können Renditen beeinflussen.
Aktienrisiko: Höhere Schwankungen durch Marktdynamiken.
Währungsrisiko: Fremdwährungsinvestitionen unterliegen Wechselkursschwankungen.
3. Ertrags- und Kostenstruktur
Dividenden- und Zinserträge: 760.828,23 EUR
Verwaltungsgebühr: 568.890,48 EUR
Gesamtkostenquote (TER): 1,36 %
4. Fazit und Anlegerbewertung
Der „MehrWerte Fonds“ bietet eine solide Multi-Asset-Strategie mit einem Schwerpunkt auf stabile Anleihen und einer vorsichtigen Aktienallokation. Die moderate Rendite bestätigt die defensive Anlagestrategie mit kontrollierten Risiken.
Empfehlung: Ideal für Anleger mit geringer bis mittlerer Risikobereitschaft, die auf stabile Erträge und langfristige Sicherheit setzen.
