Der Jahresbericht 2024 des „SpardaOptiAnlage Defensiv“ Fonds, verwaltet von der Union Investment Privatfonds GmbH, zeigt eine konservative Investmentstrategie mit breiter Diversifikation. Mit einer Jahresrendite von 11,35 % weist der Fonds eine solide Wertentwicklung auf, die insbesondere auf eine ausgewogene Mischung aus Rentenfonds, Aktienfonds und Immobilienfonds zurückzuführen ist.
1. Fondsstrategie und Portfoliozusammensetzung
Der Fonds verfolgt eine defensive Mischfondsstrategie mit Fokus auf Kapitalerhalt und moderates Wachstum. Die Allokation im Berichtszeitraum zeigt eine starke Gewichtung von Rentenfonds (46 %) und Liquidität (13 %) zur Risikominimierung.
Die Vermögensaufteilung zum 31.10.2024:
Rentenfonds: 46 %
Aktienfonds: 23 %
Immobilienfonds: 11 %
Mischfonds: 3 %
Rohstofffonds & Zertifikate: 1 %
Liquidität: 13 %
Die größten Rentenpositionen:
Globaler Rentenfonds – 35,55 %
Europäischer Rentenfonds – 4,11 %
Emerging Markets Rentenfonds – 1,98 %
Die größten Aktienpositionen:
Globaler Aktienfonds – 7,45 %
Europa-Aktienfonds – 1,74 %
Asien-Aktienfonds – 4,04 %
2. Wertentwicklung und Risikoanalyse
Mit einer Performance von 11,35 % im Geschäftsjahr konnte der Fonds solide Erträge erzielen. Besonders positiv wirkte sich die Mischung aus Renten und Aktienfonds aus.
Risikofaktoren:
Marktrisiko: Einfluss durch globale Wirtschafts- und Zinsentwicklungen.
Zinsänderungsrisiko: Steigende Zinsen könnten Rentenfonds belasten.
Immobilienrisiko: Volatilität durch schwankende Verkehrswerte.
Kreditrisiko: Unternehmensanleihen mit Non-Investment-Grade könnten ausfallgefährdet sein.
3. Ertrags- und Kostenstruktur
Erträge aus Investmentanteilen: 3.149.357,70 EUR
Verwaltungsvergütung: 2.271.762,81 EUR
Gesamtkostenquote (TER): 2,21 %
Die Kostenquote ist vergleichsweise hoch, wird jedoch durch die aktive Verwaltung und Diversifikation gerechtfertigt.
4. Fazit und Anlegerbewertung
Der „SpardaOptiAnlage Defensiv“ Fonds bietet eine stabile Rendite mit breiter Diversifikation. Durch die Kombination aus Renten, Aktien und Immobilienfonds eignet er sich für sicherheitsorientierte Anleger, die eine konservative, aber renditestarke Investmentstrategie verfolgen.
Empfehlung: Ideal für Anleger mit moderater Risikobereitschaft, die eine sichere, diversifizierte Kapitalanlage mit langfristiger Perspektive suchen.
