Der Jahresbericht 2024 des „MPF Waterville“ Fonds, verwaltet von der Bantleon Invest Kapitalverwaltungsgesellschaft mbH, zeigt eine defensive Anlagestrategie mit Fokus auf langfristige Wertsteigerung. Der Fonds kombiniert Aktien, Renten und Investmentfonds, um eine stabile Rendite bei begrenztem Risiko zu erzielen.
1. Fondsstrategie und Portfoliozusammensetzung
Der Fonds verfolgt eine aktive Allokationsstrategie, die sich an Marktentwicklungen anpasst. Die Portfoliozusammensetzung zum 31.10.2024 sieht wie folgt aus:
Aktien: 26,69 %
Renten: 34,74 %
Investmentfonds: 34,44 %
Zertifikate: 4,34 %
Bankguthaben: 3,93 %
Die größten Aktienpositionen:
SAP SE – 5,24 %
ASML Holding N.V. – 5,06 %
LVMH Moët Hennessy Louis Vuitton SE – 3,81 %
Siemens AG – 3,11 %
TotalEnergies SE – 3,44 %
Die größten Rentenpositionen:
Bayer AG Sub.Anleihe – 3,12 %
Volkswagen Intl Finance N.V. – 3,87 %
LVMH Medium-Term Notes – 2,12 %
Norwegen Staatsanleihe – 1,75 %
Deutsche Pfandbriefbank AG – 4,67 %
2. Wertentwicklung und Risikoanalyse
Der Fonds erzielte eine Jahresrendite von 16,48 % bei moderater Volatilität. Das Wachstum wurde durch eine höhere Aktienquote und positive Entwicklungen im Technologiesektor unterstützt.
Risikofaktoren:
Marktrisiko: Schwankungen an den globalen Finanzmärkten beeinflussen die Wertentwicklung.
Zinsänderungsrisiko: Höhere Zinsen könnten Rentenwerte belasten.
Bonitätsrisiko: Unternehmensanleihen können in Krisenzeiten ausfallgefährdet sein.
Währungsrisiko: Fremdwährungsinvestitionen unterliegen Wechselkursschwankungen.
3. Ertrags- und Kostenstruktur
Dividendenerträge: 95.196,61 EUR
Zinserträge: 120.614,03 EUR
Verwaltungsgebühr: 22.911,02 EUR
Gesamtkostenquote (TER): 0,98 %
Die niedrige TER und die stabile Performance machen den Fonds attraktiv für langfristige Investoren.
4. Fazit und Anlegerbewertung
Der „MPF Waterville“ Fonds bietet eine ausgewogene Mischung aus Aktien und Anleihen, die eine stabile Rendite mit begrenztem Risiko ermöglicht. Der defensive Charakter und die flexible Anpassung an Marktentwicklungen machen ihn zu einer guten Wahl für sicherheitsorientierte Anleger.
Empfehlung: Geeignet für langfristige Anleger mit mittlerer Risikobereitschaft, die eine solide und breit diversifizierte Kapitalanlage suchen.
