Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat gegenüber der Misr Bank – Europe GmbH angeordnet, ihre Geschäftsorganisation ordnungsgemäß sicherzustellen. Anlass für diese Maßnahme waren gewichtige Mängel, die der Jahresabschlussprüfer festgestellt hatte.
Erhebliche Mängel in IT, Risikomanagement und Treasury
Die festgestellten Defizite betreffen vor allem den IT-Bereich, einschließlich des Informationssicherheitsmanagements, sowie Risikomanagement und Treasury. Ein Großteil der Mängel wurde bereits in einer vorangegangenen IT-Sonderprüfung festgestellt.
BaFin setzt regulatorische Standards durch
Kreditinstitute sind verpflichtet, eine ordnungsgemäße Geschäftsorganisation sicherzustellen, die den regulatorischen Anforderungen entspricht. Dies ist in § 25a Absatz 1 des Kreditwesengesetzes (KWG) geregelt.
Stellt die BaFin gravierende Mängel fest, kann sie gemäß § 25a Absatz 2 Satz 2 KWG einschreiten und Maßnahmen zur Beseitigung der Mängel anordnen. Die Anordnung gegenüber der Misr Bank – Europe GmbH ist bereits bestandskräftig.
Warum ist eine ordnungsgemäße Geschäftsorganisation wichtig?
Ein gut strukturiertes internes Kontrollsystem ist essenziell, um:
✔ Gesetzliche Vorschriften einzuhalten
✔ Finanzielle Risiken zu minimieren
✔ Die Sicherheit von IT-Systemen und sensiblen Daten zu gewährleisten
✔ Krisenmanagement und betriebliche Abläufe effizient zu steuern
Fazit
Die BaFin macht mit dieser Maßnahme deutlich, dass sie strenge Standards für die Geschäftsorganisation von Kreditinstituten durchsetzt. Die Misr Bank – Europe GmbH muss nun die festgestellten Mängel beheben, um den regulatorischen Anforderungen gerecht zu werden. Die Veröffentlichung der Maßnahme erfolgte gemäß § 60b Absatz 1 KWG.
