1. Fondsstrategie und Anlageschwerpunkt
Der Amundi Ethik Plus Fonds wird von der Amundi Deutschland GmbH verwaltet und verfolgt eine wachstumsorientierte und nachhaltige Anlagestrategie. Der Fonds ist ein Artikel-8-Fonds gemäß der Offenlegungsverordnung (EU 2019/2088) und unterliegt strengen ESG-Kriterien (Umwelt, Soziales, Unternehmensführung).
🔹 Kernmerkmale der Strategie:
Mindestaktienquote von 51 %, maximal 70 %
Anlage in Investment-Grade-Anleihen (AAA bis BBB-)
Berücksichtigung ethisch-nachhaltiger Kriterien
Diversifikation in unterschiedliche Laufzeiten bei Anleihen
💡 Ziel: Langfristiger Kapitalzuwachs bei angemessener Risikostreuung.
2. Wertentwicklung und Performance 2024
Der Fonds konnte im vergangenen Geschäftsjahr eine starke Performance erzielen.
📈 Performance per 30.09.2024:
Anteilklasse A DA: +15,78 %
Anteilklasse A ND: +15,77 %
Anteilklasse H DA: +16,42 %
Anteilklasse R DA: +16,42 %
✅ Deutlich positive Rendite: Der Fonds erzielte ein starkes Plus von über 15 % und übertraf viele Benchmarks.
✅ Gewinne aus Aktien und Renten: Besonders IT- und Finanzwerte trugen zur positiven Entwicklung bei.
💡 Fazit: Der Fonds war eine sehr profitable Investition im vergangenen Jahr.
3. Portfolioanalyse: Struktur und Schwerpunkte
✅ Asset Allocation per 30.09.2024:
Anlageklasse Gewichtung (%)
Aktien 58,86 %
Anleihen 36,99 %
Bankguthaben & Kasse 3,90 %
Top 5 Einzelpositionen im Portfolio:
Unternehmen Anlageklasse Gewichtung (%)
Microsoft Corp. Aktie 3,21 %
Nvidia Corp. Aktie 2,78 %
S&P Global Inc. Aktie 1,32 %
Salesforce.com Inc. Aktie 1,06 %
Linde plc Aktie 1,07 %
🔹 Aktien mit hohem ESG-Rating dominieren: Technologie, Gesundheit und Finanzwerte sind stark gewichtet.
🔹 Anleihenstrategie: Fokus auf kurze Laufzeiten und Green Bonds für nachhaltige Renditen.
🔹 Geografische Verteilung: 66 % Nordamerika, 21 % Europa, Rest Asien (Japan, Australien).
4. Chancen und Risiken für Anleger
✅ Hohe Rendite: Mit einer Wertentwicklung von über 15 % war der Fonds sehr erfolgreich.
✅ Nachhaltige Investments: Fokus auf ESG-konforme Unternehmen und Anleihen.
✅ Breite Diversifikation: Globales Portfolio mit guter Streuung.
⚠ Marktpreisrisiko: Volatilität des Fonds lag bei 6,6 %, was ein mittleres Risiko darstellt.
⚠ Währungsrisiko: Aufgrund globaler Investments besteht ein mittleres Fremdwährungsrisiko.
⚠ Zinsänderungsrisiko: Durchschnittliche Duration des Rentenportfolios beträgt 6,42 Jahre – moderate Sensitivität gegenüber Zinsschwankungen.
5. Fazit: Erfolgreiches nachhaltiges Investment
✅ Sehr starke Performance (+15 %) – übertrifft viele Benchmarks.
✅ ESG-Fokus als strategischer Vorteil für langfristige Anleger.
✅ Gute Diversifikation und durchdachte Risikostruktur.
Empfehlung:
Der Amundi Ethik Plus Fonds eignet sich ideal für Anleger, die nachhaltige Investments mit attraktiven Renditen suchen. Die solide Performance und breite Diversifikation machen ihn zu einer interessanten Wahl für langfristig orientierte Investoren.
