1. Fondsstrategie und Anlagepolitik
Der Werte Fonds Münsterland Nachhaltig ist ein global ausgerichteter Mischfonds mit einem klaren Fokus auf nachhaltige Investments.
Anlagepolitik:
Bis zu 100 % Investitionen in Wertpapiere oder Zielfonds möglich.
Mindestens 75 % des Vermögens in nachhaltige Anlageklassen.
Ausschlusskriterien basierend auf den zehn Prinzipien des UN Global Compact.
Einsatz von „Best-in-Class“- und „Transformations“-Ansätzen zur ESG-Optimierung.
Bis zu 75 % Geldmarktinstrumente möglich.
Einsatz von Derivaten zur Absicherung und Portfoliooptimierung.
Zielsetzung:
✅ Langfristiges Kapitalwachstum unter Berücksichtigung von ESG-Kriterien.
✅ Breite Diversifikation zur Risikominimierung.
✅ Übertreffen der Wertentwicklung eines Vergleichsmaßstabs.
2. Portfolioanalyse und Wertentwicklung
Jahresperformance (01.10.2023 – 30.09.2024):
+18,33 % Wertzuwachs (nach BVI-Methode).
Portfoliozusammensetzung:
43 % Aktien.
37 % Investmentfonds (25 % Rentenfonds, 6 % Aktienfonds, 5 % Mischfonds, 1 % Rohstofffonds).
11 % Rentenanlagen.
9 % Liquidität und sonstige Vermögenswerte.
Regionale Allokation:
Aktien:
61 % Nordamerika.
18 % Euroländer.
Restliche Anteile in Europa, Asien-Pazifik und Emerging Markets.
Rentenanlagen:
23 % Euroländer.
Weitere Anteile in Emerging Markets und globalen Märkten.
Branchenallokation (Aktienportfolio):
24 % IT-Branche.
12 % Finanzwesen.
12 % Industrie.
12 % Gesundheitswesen.
10 % Konsumgüter.
Durchschnittliches Rentenrating: A+.
Durchschnittliche Rendite: 3,02 %.
Kapitalbindungsdauer (Duration): 2 Jahre, 10 Monate.
3. Chancen und Risiken
Chancen:
✅ Starke Performance von +18,33 % durch nachhaltige Aktienauswahl.
✅ Breit diversifiziertes Portfolio mit ESG-Fokus.
✅ Geringe Zinsrisiken durch kurze Duration im Rentensegment.
Risiken:
⚠ Marktrisiken durch Aktienanteil von 43 %.
⚠ Fremdwährungsrisiken durch hohe USD-Quote (35 % des Fonds in USD).
⚠ Mögliche Volatilität in nachhaltigen Branchen (z. B. Technologie, Finanzsektor).
4. Finanzielle Ergebnisse und Ausschüttungen
Fondsvermögen: 75,73 Mio. EUR (Vorjahr: 64,21 Mio. EUR).
Ergebnis des Geschäftsjahres: 11,73 Mio. EUR.
Nicht realisierte Gewinne: 2,94 Mio. EUR.
Nicht realisierte Verluste: 2,38 Mio. EUR.
Ausschüttung: Thesaurierend (Erträge werden reinvestiert).
Gesamtkostenquote (TER): 1,55 %.
5. Fazit für Anleger
Positiv:
✅ Überdurchschnittliche Rendite von +18,33 %.
✅ ESG-konforme Strategie mit strikten Ausschlusskriterien.
✅ Breite Diversifikation reduziert Einzelrisiken.
Negativ:
❌ Hohe USD-Exponierung (35 % Fremdwährungsanteil in USD).
❌ Potenzielle Volatilität durch Aktien- und Rohstofffondsanteile.
❌ Kostenquote mit 1,55 % etwas höher als bei klassischen Mischfonds.
Schlussfolgerung: Nachhaltiger Fonds mit hoher Rendite und ESG-Fokus
Der Werte Fonds Münsterland Nachhaltig überzeugt mit einer hervorragenden Performance, einer konsequenten ESG-Strategie und einem gut diversifizierten Portfolio.
Für Anleger, die Nachhaltigkeit mit überdurchschnittlicher Rendite kombinieren möchten, bietet dieser Fonds eine attraktive und langfristig stabile Investmentmöglichkeit.
